Умное инвестирование – это баланс риска и прибыли. Как правило, при анализе потенциальных плюсов и минусов финансовые специалисты принимают во внимание основные принципы: Как инвестиции приносят прибыль с течением времени? Каковы рыночные тенденции на данный момент? Насколько серьезными выглядят расчеты компании?
До недавнего времени биткойн, как объект инвестирования, имел ярко выраженные риски, но все изменилось с появлением новых правил и положений, которые стимулировали более широкое распространение и развитие криптовалюты в целом.
На протяжении своей 12-летней истории самая дорогая на данный момент криптовалюта в мире сталкивалась с экстремальной волатильностью. Ежедневно цены росли и падали, что создавало определенные волнения в кругу инвесторов. В начале января биткойн достиг своего рекордного максимума и его стоимость составила более 41000 долларов. Помимо резких колебаний цен, криптовалюта также имеет недоработки по технической части, например, возможность утери или кражи пароля, что приведет к полному уничтожению всех инвестиций.
К счастью, быстрый рост популярности биткойнов заставил американское правительство вмешаться в ход дел, что помогло устранить многие риски, связанные с цифровой валютой. При этом Управление валютного контроля США разрешило банкам и держателям криптовалюты осуществлять с ней операции на законном уровне с помощью специально разработанных сервисов. Короче говоря, биткойн повзрослел. Однако, он все еще находится на ранней стадии внедрения, а это значит, что криптовалюта предполагает значительную долгосрочную ценность.
С момента начала пандемии Covid-19 федеральное правительство США выделило почти 4,5 триллиона долларов на прямые выплаты физическим лицам, повышение пособия по безработицы, ссуды для малого бизнеса и другие виды финансовой поддержки. Безусловно, подобные расходы необходимы для поддержания экономики на оптимальном уровне, но они также создают огромный потенциал для инфляции. Только за последние четыре года государственный долг США вырос примерно на 7,6 триллионов долларов и составляет 27 триллионов долларов.
Чтобы застраховаться от такой волатильности, многие инвесторы скупают биткойны, которые по самой своей природе не подвержены инфляции. Из-за оговорки в исходном коде может существовать только 21 миллион биткойнов. По закону спроса и предложения это делает криптовалюту ограниченным и довольно востребованным активом.
Плюсом является то, что биткойн стал котироваться в финансовых учреждениях, таких как Fidelity, которые занимаются хранением денег инвесторов. Это сделало вложения в криптовалюту таким же безопасным процессом, как владение облигациями и золотом, которые также активно используются инвесторами.
Все помнят, что с 2001 по 2011 год цены на золото росли с огромной скоростью, это произошло в основном потому, что эпоха жесткой денежно-кредитной политики подошла к концу из-за того, что ФРС снизила целевые ставки по фондам. В 2012 году стоимость драгоценного металла существенно упала, когда страхи перед инфляцией отступили, а фондовый рынок вырос.
Тогда возникает вопрос: если биткойн нестабилен, как он может защититься от волатильности? Хотя криптовалюта за последние годы пережила резкие изменения цен, большая часть этого движения может быть связана с тем, что криптовалюта – это новый, непривычный для широких кругов класс активов. Сегодня ситуация меняется в связи с недавно принятыми правилами, а также с приходом на биржу крупных игроков, включая макрофонды, крупные хедж-фонды и компании по страхованию жизни, которых, несомненно, привлекает более стабильная среда. Хотя колебания цен не исчезнут полностью, биткойн рассматривается как долгосрочное ценностное предложение, которое со временем должно только расти.
Сейчас, когда многие настроены на оптимизм в отношении биткойнов, инвесторы могут беспокоиться по поводу того, что, фактически, они упустили время, когда нужно было приобретать активы, ведь сейчас цена на криптовалюту чрезмерно высока. Но история доказывает обратное. Amazon - одна из самых ценных компаний в мире. Каждый год на протяжении первых 12 лет ее существования максимальная цена акций в среднем более чем вдвое превышала изначальную стоимость. Но инвестирование в Amazon все эти годы было очень прибыльным, несмотря на то, что цена акций становилась все больше и больше.
Сильной стороной биткойна является размер его рыночной капитализации - более 600 миллиардов долларов. Если бы мы посмотрели на это через призму S&P 500, это сделало бы Биткойн одной из 10 крупнейших компаний мира. Так как он поднялся с нуля до полтриллиона всего за 12 лет. Так быстро выросли лишь несколько компаний, например, Facebook и Tesla.
Когда обстановка вокруг становится нестабильной, возникает естественное желание инвестировать во что-то осязаемое, например, в золото. Но биткойн ценен даже несмотря на то, что он нематериален. Вы в любой момент можете начать инвестировать в золото, хоть сейчас, хоть через 30 лет. А биткойн уникален среди активов, так как это первое средство сбережения в мире, предложение которого полностью не зависит от повышенного спроса.
