Корейская банковская федерация обнародовала план по защите клиентов виртуальных активов и усилению борьбы с отмыванием денег. В рамках мер, принятых Корейской банковской федерацией, для криптобирж, предоставляющих услуги в Южной Корее, было введено условие, согласно которому они должны обладать собственным капиталом, аналогичным депозитам клиентов. Платформы, торгующие виртуальными активами, должны поддерживать на своих счетах резервы в размере около 3 млрд вон (около 2,3 млн долл.), чтобы нести ответственность за любой ущерб, который может быть нанесен их пользователям.
Верхний предел пособия составляет не более 30% от среднедневного объема средств, поступивших на счет оператора цифровых активов за предшествующий год, и не может превышать 20 млрд. KRW (около 15,7 млн. долл.).
Для более эффективного управления операциями пополнения и снятия средств введены два различных типа счетов пользователей: лимитные и обычные. Оба они будут снабжены соответствующими разрешениями и ограничениями.
Корейская банковская федерация проинформировала криптосообщество о том, что финансовые организации должны будут ежегодно проходить усиленную процедуру идентификации клиентов. Усиленный процесс due diligence (EDD) будет включать в себя не только подтверждение идентификационных данных пользователя, но и проверку дополнительных сведений, например, о цели транзакции и происхождении средств. Ранее власти Южной Кореи объявили о создании нового межведомственного подразделения для борьбы с криптовалютными преступлениями и обманом.
