В своем отчете об оценке рисков незаконного финансирования в секторе DeFi Министерство финансов США пришло к выводу, что киберпреступники, в том числе из Северной Кореи, используют протоколы DeFi для перемещения и сокрытия денег.
В документе отмечается, что сервисы в этой сфере не соблюдают правила Закона о банковской тайне.
«Участники отрасли часто не знают, как применяются правила AML/CFT, что увеличивает опасность», — заявили авторы отчета.
Они также признали, что правонарушения с помощью цифровых валют и, в частности, DeFi, очень малы по сравнению с аналогичными действиями, совершаемыми в фиатных деньгах.
Эксперты подчеркнули, что большая часть отмывания денег и финансирования терроризма происходит не в пространстве виртуальных активов, а скорее через традиционные финансовые системы. Они отметили отсутствие прогресса в таких отраслевых сервисах, как аналитика блокчейна, «которые не полностью борются с выявленными слабостями». Специалисты пришли к выводу, что Правительство США должно стремиться к дальнейшему продвижению подотчетной разработки инструментов соответствия для отрасли.
В марте президент Джо Байден в финансовом отчете Конгрессу подчеркнул, что цифровые активы не соответствуют заявленным сценариям использования и представляют риски для инвесторов и экономической стабильности в целом.
Ранее Белый дом призвал законодателей «усилить контроль» за рынком цифровых активов.
В феврале ФРС, FDIC и OCC предупредили банки о проблемах с ликвидностью, связанных с криптовалютами. В том же месяце председатель SEC Гэри Генслер назвал регулирование этого сектора приоритетной задачей на 2023 год. До этого он назвал индустрию цифровых активов централизованной.
