Согласно предложенным правительством поправкам к правилам борьбы с отмыванием денег, криптопровайдерам будет запрещено пользоваться таким монетами, как Monero или Dash.
Европейский союз может запретить банкам и криптопровайдерам иметь дело с конфиденциальными монетами такими как Zcash, Monero и Dash, согласно просочившемуся в интернет законопроекту об отмывании денег.
Планы чешских чиновников, которые ведут переговоры между правительствами стран ЕС по предложенному закону, поставят крест на анонимных платежных средствах после жестких новых правил, согласованных летом.
"Кредитным учреждениям, финансовым институтам и поставщикам услуг криптоактивов будет запрещено хранить ... конфиденциальные монеты", - говорится в законодательном проекте, который был распространен среди других 26 стран-членов блока для комментариев.
Один из дипломатов ЕС сказал, что эта мера призвана избежать риска, связанного с криптоактивами, которые специально разработаны для предотвращения отслеживания.
Предложение Чехии отвечает требованию стран, ведущих переговоры по тексту, сказал дипломат, который говорил на условиях анонимности о переговорах, проходивших за закрытыми дверями.
Положение о борьбе с отмыванием денег было предложено в июле 2021 года Европейской комиссией как часть пакета, который также запретит крупные операции с наличными и создаст новое агентство по борьбе с отмыванием денег AMLA для проверки практики в крупных финансовых учреждениях.
Согласно планам Чехии, поставщики криптоактивов будут обязаны проверять личность клиентов даже при нерегулярных транзакциях на сумму менее 1 000 евро ($1 040), а при более крупных платежах - выяснять характер и цель бизнеса. Это сделает правила более обременительными, чем у других видов фирм, таких как банки, где правила действуют только в отношении крупных платежей, очевидно, из-за опасений, что криптовалютные платежи могут быть легко разбиты на более мелкие части.
Поставщики криптоуслуг, ведущие бизнес за пределами ЕС, должны будут проверить, имеет ли их контрагент лицензию, и проверить, какие средства контроля за отмыванием денег у них есть, при этом детали проверки должны быть изложены AMLA.
В поправках к законопроекту законодатели Европейского парламента сосредоточили внимание на обработке "грязных" денег через Метавселенную, децентрализованные финансы и невзаимозаменяемые токены (NFT). Для принятия закона законопроект должен быть одобрен как Советом, так и Европейским парламентом.
Анонимная валюта, по мнению регуляторов, может использоваться для обработки преступных средств, обхода санкций или сбора денег для террористов.
В августе Министерство финансов США ввело санкции в отношении миксера Tornado Cash, который, по мнению ведомства, использовался для сбора средств на программу вооружений Северной Кореи - впервые были применены санкции против децентрализованного протокола.
Согласованное, но еще не вступившее в силу Положение ЕС о рынках криптоактивов (MiCA) запрещает биржам разрешать торговлю анонимными криптоактивами, если они не идентифицировали их владельцев. Параллельный свод правил по переводу средств налагает дополнительные проверки на всех, кто работает с такими криптовалютами, как Monero и Dash.
