Министерство финансов США заявило о своем намерении усилить регулирование сектора децентрализованного финансирования (DeFi) после проведения оценки рисков. Агентство будет оценивать, применимы ли правила борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT) к сектору DeFi, а также следить за внедрением новых инструментов соответствия таким законам и санкциям. Элизабет Розенберг, помощник министра финансов США, сделала это заявление 21 апреля на заседании Атлантического совета.
Она сослалась на отчет от 6 апреля, в котором было показано, как мошенники и северокорейские хакеры пользуются тем, что DeFi не соблюдает правила AML/CFT. Этот отчет был частью ответа Министерства финансов на указ президента Джо Байдена об ответственном управлении цифровыми активами.
Анализ показал, что сектор DeFi «не является полностью децентрализованным». Розенберг отметила, что некоторые лица или компании, занимающиеся подобными услугами, могут уже находиться под регулированием AML/CFT. Кроме того, в отчете установлено, что все предложения по DeFi должны соответствовать Закону о банковской тайне.
Обращаясь к частным фирмам, она сказала, что «инновации должны иметь место как в технологических, так и в комплаенс-аспектах DeFi для обеспечения соответствия требованиям законодательства».
20 апреля Европейский парламент одобрил Закон о рынках криптоактивов (MICA), который включает положения о мониторинге и препятствовании транзакциям с использованием цифровых активов.
