Уровень преступности, связанной с криптовалютой, снизился в прошлом году практически до минимума. Но целевые персональные взломы все еще случаются довольно часто, поскольку во время пандемии преступники используют людей, работающих удалено.
Согласно отчету компании Chainalysis, в прошлом году незаконная деятельность составила всего 0,34% от всего объема транзакций с криптовалютой. Это на 2% ниже показателей позапрошлого года. Ким Грауэр, руководитель отдела исследований Chainalysis, отметила, что если сравнивать с прошлыми годами, то можно говорить о значительном снижении активности, связанной с незаконной деятельностью в мире криптовалют. Тем не менее, в последнее время особо популярными стали программы-вымогатели. Также беспокойство вызывает повышенная активность на крипто-рынке даркнета.
Программа-вымогатель – это вредоносное ПО, которое хакеры используют для заражения компьютера, затем они требуют плату за его разблокировку. Причем ставится условие, что расплатиться пользователь должен в биткойнах или других криптовалютах. Некогда эта категория составляла всего 7% всех криптовалютных средств, получаемых преступниками незаконным способом, но за год цифра увеличилась на 311%. Chainalysis указал на то, что возросшее за время пандемии количество людей, работающих на дому, представляет собой лакомый кусочек для злоумышленников.
На рынки даркнета приходится 1,7 миллиарда долларов криптовалютной активности, это примерно на 30% больше, чем годом ранее. Преступники обратили свое внимание на криптовалюты, такие как биткойн, из-за простоты осуществления транзакций в режиме онлайн. Также операции с токенами анонимны. Можно видеть, куда были отправлены средства, но невозможно вычислить, кто их прислал. Все эти события привлекли внимание регулирующих органов, которые опасаются активного использования криптовалют в операциях по отмыванию денег и финансированию терроризма.
Кандидат на должность министра финансов президента Байдена, Джанет Йеллен, упомянула о возможности неправомерного использования биткойнов на своем недавнем слушании. Это, по мнению аналитиков, существенно повлияло на стоимость криптовалюты. Йеллен отметила, что правительство США должно внимательно изучить пути использования биткона для законной деятельности и в тоже время ограничить его применение злоумышленниками.
Мошенничество по-прежнему составляет более 50% всех преступлений, связанных с криптовалютой, но количество случаев значительно сократилось за год. Грауэр из Chainlysis сказал, что это произошло из-за активного освещения в СМИ такого масштабного события, как схема PlusToken Ponzi, жертвы которой в 2018 году потеряли более 2 миллиардов долларов.
Биткойн стал основным направлением инвестиций на Уолл-стрит в последние месяцы. Крупнейшая в мире криптовалюта превысила отметку в 40 000 долларов в начале января, что поспособствовало повышенному интересу со стороны компаний и розничных инвесторов, которые теперь могут покупать биткойны через платежные компании, такие как PayPal.
