Регуляторы восьми штатов подали судебные иски против крипто-кредитной платформы Nexo.
Регуляторы штатов Калифорния, Кентукки, Нью-Йорк, Мэриленд, Оклахома, Южная Каролина, Вашингтон и Вермонт утверждают, что Nexo предлагала клиентам процентные криптовалютные счета без предварительной регистрации их в качестве ценных бумаг и предоставления необходимой информации. Без доступа к финансовым отчетам, по мнению регулирующих органов США, инвесторы не могут принимать обоснованные инвестиционные решения.
Nexo исказила информацию о счетах и внушила инвесторам, что она является лицензированной и зарегистрированной платформой, заявили регуляторы. В рамках программы "Earn Interest Product" инвесторы могли размещать активы в Nexo в обмен на доходность до 36%.
Nexo на это ответили, что только один актив приносит процентную ставку в 36%, и компания не рекламирует это.
Вероятно, озабоченность регулирующих органов вызвана чередой банкротств криптокомпаний в этом году, из-за их клиенты лишились своих средств. Компания Celsius, предлагавшая подобные процентные счета, подала заявление о банкротстве этим летом. Криптокредитор Voyager подал заявление о банкротстве по главе 11 в июле.
Согласно иску регулятора Вермонта, «инвесторы не имеют никакого отношения к выбору, мониторингу или проверке деятельности, приносящей доход, которую ответчики используют для получения этих процентов».
В документе указывается, что по состоянию на 31 июля 2022 года более 93 318 жителей США вложили в эти счета более 800 миллионов долларов.
Генеральный прокурор Летиция Джеймс указала в иске штата Нью-Йорк:
«Криптовалютные платформы не являются исключительными; они должны зарегистрироваться для работы так же, как и другие инвестиционные платформы».
«Nexo нарушили закон и подрывают доверие инвесторов, ложно заявляя, что платформа имеет лицензию и регистрацию. Nexo должны прекратить осуществлять незаконные операции и принять необходимые меры для защиты своих инвесторов».
В феврале крипто-кредитная платформа запретила американским инвесторам, которые еще не открыли счет в Nexo, инвестировать в продукт Earn Interest Product или добавлять дополнительную криптовалюту на свои счета. Изданные штатами новые приказы запрещают Nexo предлагать этот продукт резидентам США до тех пор, пока он не будет соответствовать необходимым регистрационным требованиям.
В своем заявлении Nexo отметили:
«Мы работаем с федеральными регуляторами США и регуляторами штатов и понимаем их стремление, учитывая нынешние потрясения на рынке и банкротства компаний, предлагающих аналогичные продукты, выполнить свои обязанности по защите инвесторов, изучив прошлое поведение провайдеров процентных продуктов», - говорится в заявлении компании.
«Как ясно показали последние месяцы, Nexo является совершенно иным поставщиком процентных продуктов, о чем свидетельствует тот факт, что компания не занималась выдачей кредитов без обеспечения, не имела никакого отношения к LUNA/UST, не нуждалась в залоге и не прибегала к ограничениям на снятие средств».
