Важный момент: знаете ли вы кто и как украл у вас криптовалюту?
Если знаете, если совершил кражу известный вам человек, то вы можете попробовать обратиться в органы. Однако будьте готовы, что там у вас могут спросить “Откуда криптовалюта?”, “Как вы ее заработали?” и задать другие вопросы. Это связано с ФЗ 115 и борьбой с легализацией денежных средств, полученных преступным путем.
Если вы не знаете человека, и у вас нет никаких данных, то с вероятностью 99.9999% вернуть криптовалюту вы никогда не сможете. Транзакции в системе блокчейн необратимы, и узнать получателя практически невозможно.
Украли криптовалюту - что делать: первые шаги
Вас взломали, украли биткоины, например. Постарайтесь не паниковать сразу, попытайтесь что-то сделать, чтобы исправить ситуацию.
Чем быстрее вы сможете отреагировать, тем лучше. Чем более изощренные методы противодействия используете вы, и чем больше воры торопятся отмыть наворованное, тем больше у вас шансов вернуть все на круги своя.
Если взломан ваш аккаунт на бирже, то лучше всего как можно скорее связаться с администрацией биржей и попросить заморозить средства или найти информацию о воре.
Некоторые биржи используют процедуру идентификации под названием KYC или «знай своего клиента», требующую для регистрации предоставить удостоверение личности. Таким образом, в теории, можно добиться через суд, чтобы биржа раскрыла личность вора.
Одно из преимуществ любой валюты на блокчейне в том, что можно увидеть, куда ушли монеты.
Другое преимущество - всегда можно посмотреть статус транзакции.
Вам стоит сделать это сразу же, как только вы обнаружили пропажу вашей криптографической валюты.
Что делать, если украли биткоины с кошелька? Как вернуть украденные биткоины, если транзакция мошенника счастливым образом зависла?
Неподтвержденная Биткоин-транзакция случается тогда, когда отправленный платеж не получает подтверждения в цепочке блоков на протяжении суток. Все операции с Биткоином должны быть подтверждены майнерами: необходимо набрать минимум три подтверждения, чтобы транзакция считалась абсолютно подтвержденной.
Возможные причины зависания:
- неожиданно пропал интернет;
- злоумышленник поторопился, и не дождавшись обработки системой первого перевода, оформил вторую транзакцию;
- на указанный адрес монеты не поступили, и мошенник проводит операцию повторно (после обнаруживается, что обе транзакции прошли успешно);
- неправильно выбранный размер комиссии. Он не должен быть ниже рекомендованного системой.
В том случае, если транзакция зависла, необходимо выполнить следующие действия:
- убедиться, что биткоины действительно зависли. Откройте Block Explorer.
- перейдите в отладочную консоль в кошельке btc ("Помощь", "Окно отладки", "Консоль");
- получите приватный ключ от требуемого биткоин-адреса: “dumpprivkey”. Вместо вставьте адрес, который использовался для отправки денежных средств. Вы получите приватный ключ для конкретного адреса кошелька. Сохраните его в надежном месте. Знание ключа обеспечивает полный доступ к счету;
- экспортируйте приватные ключи адресов (если на других адресах присутствуют биткоины);
- закройте клиент, удалите кошелек, когда экспорт ключей будет завершен: размещение кошелька wallet.dat зависит от конкретного биткоин-клиента, вида операционной системы. Конечно, удалять его не нужно, лучше переместите в другое место, заранее переименовав;
- перезапустите клиент, он создаст кошелек заново: полученные ранее ключи необходимо импортировать. Затем в отладочной консоли нужно прописать “importprivkey”. Импорт может занять много времени. Но этому процессу нужно позволить завершиться;
- в новом кошельке отобразится счет с его текущим состоянием: неподтвержденные транзакции здесь недоступны. Что касается заблокированных средств, они потом снова могут использоваться для отправки.
Это руководство подходит для всех крипто-кошельков. Схема не будет работать только если неподтвержденная транзакция была оформлена при помощи облачного кошелька.
Проверьте количество подтверждений своей сделки. Если она получила хотя бы одно одобрение, то отмена транзакции уже невозможна. Подтвержденные операции в распределенном реестре делятся на два типа — постоянные и необратимые.
Если транзакция никем не подтвердилась, есть шанс, что ее получится отозвать.
Можно использовать еще две стратегии: замену комиссионных (RBF) или двойные расходы с применением большей суммы в вашей транзакции.
Для первого случая подойдут кошельки, которые работают с протоколом Replace-by-fee. Он позволяет заместить неподтвержденную операцию другой, но с более высокими комиссионными. Это гарантирует отмену первоначальной сделки.
Если вы не можете проделать замену комиссии, переходите ко второму способу отмены. Создайте новую сделку на ту же сумму, что и изначальная, и отправьте монеты на свой Биткоин адрес. При этом комиссия должна быть выше. Если все получается, то майнеры добавляют транзакцию в новый блок, а вы получаете свои средства обратно.
Хакеры украли биткоины - что делать?
После вступления в силу Закона о ЦФА хищение надлежащим образом
задекларированной криптовалюты подпадает под ст. 159.6 УК РФ (мошенничество в
сфере компьютерной информации). Помните, что если у вас украли крипту, можно обратиться в полицию с соответствующим заявлением.
Правда, поскольку практики получения доступа к цифровым активам в России еще
практически нет, а правоохранители часто не понимают, что криптовалюта - это такие же ценные активы, как и рубль, доллар и т.д., настраивайтесь на то, что процесс возврата украденной цифровой валюты будет продолжительным. Не рассчитывайте на легкий исход.
Вам придется самостоятельно заказать экспертизу устройств и исследование по отслеживанию крипты в блокчейне и возможных ее выводах в фиат. Вероятно также понадобится обратиться к юристам для грамотной подготовки всех документов и сбора доказательственной базы.
Несколько советов...
- Фиксируйте все операции по выводу цифровых активов, которые кажутся вам
подозрительными или явно совершены не вами. Номера телефонов, переписка, имена/никнеймы. Делайте как можно больше скриншотов. Чтобы потом можно было все использовать в ходе расследования. - Часто всего криптовалюты крадутся владельцами сайтов и сервисов. Либо ими, либо с их легкой руки. Не доверяйте подозрительным сайтам — с высокой вероятностью они окажутся фишинговыми. Не вкладывайте денег в проекты, которые кажутся вам похожими на финансовую пирамиду.
- Защищайте собственные компьютеры и Wi-Fi сети, не пользуйтесь соединениями без брандмауэров и файрволлов. Установите Антивирус, и регулярно проверяйте ваш ПК на наличие скрытых майнеров. Тогда с вероятностью больше чем 85% ваши монеты останутся при вас.
Заключение
Вернуть криптовалюту, потерянную при тех или иных обстоятельствах - сложно, а чаще совсем невозможно.
Это обусловлено природой цифровых активов. В блокчейне не указывается принадлежность кошелька тому или иному лицу.
При совершении сделок советуем фиксировать прямые или косвенные данные, с помощью которых можно будет доказать, что определенный злоумышленник действительно получал средства и имеет отношение к преступлению.
Регулирование сферы цифровых активов в России пока еще не развито, поэтому процесс расследования для возврата средств может затянуться очень надолго, если не навсегда. И может не увенчаться успехом.
Иногда можно обратиться к администрации биржи, если у вас взломали аккаунт на ней, но в большинстве случаев, за такими взломами стоит сама администрация. С ней можно будет вести судебную тяжбу, но издержки будут колоссальными. Особенно, если биржа зарегистрирована в другой стране - потребуется дорогостоящая помощь иностранного юриста.
Будьте осторожны и внимательны, изучите популярные уловки аферистов, и храните пароли от крипто-кошельков в надежном месте.
