Крупнейший австралийский финансовый конгломерат, осуществляющий деятельность в Австралии Commonwealth Bank ввел некоторые ограничения на денежные переводы на счета определенных криптовалютных бирж.
Было объявлено, что теперь банк будет либо задерживать на 24 часа, либо отклонять заявки на перевод денег на реквизиты «конкретных бирж цифровых валют». Банк отказался назвать, какие торговые платформы были затронуты этим решением. Кроме того, в ближайшее время планируется ввести ежемесячный лимит до $10 000 на реквизиты криптовалютных бирж. Цель этих мер — минимизировать потенциальную мошенническую деятельность и растущее вовлечение клиентов в деятельность крипторынка.
Согласно заявлению Commonwealth Bank, «клиенты, осуществляющие платежи на адреса криптовалютных бирж, теперь сталкиваются с гораздо более высоким риском мошенничества».
Westpac, крупный австралийский банк, ранее запретил своим клиентам проводить операции с криптобиржей Binance. Банк заявил, что эта мера была принята для ограничения роста потерь из-за мошенничества.
Впоследствии Binance объявила, что ее австралийские клиенты не могут вносить деньги на свою платформу с помощью PayID, популярного метода мгновенных платежей. Кроме того, было приостановлено снятие австралийских долларов на банковские счета. Причиной этого Binance назвал проблемы, связанные с одним из сторонних поставщиков платежных услуг.
В апреле Комиссия по ценным бумагам и инвестициям Австралии (ASIC) лишила компанию Binance Australia лицензии на торговлю деривативами. В своем заявлении они отметили, что торговля криптовалютными деривативами представляет дополнительную опасность для клиентов, поскольку предполагает использование кредитного плеча.
Австралийский регуляторный орган заставил банки усилить надзор за криптовалютным бизнесом. Финансовые учреждения должны представлять в надзорный орган отчеты о проверках, подтверждающие, что криптобизнес соблюдает правила платежеспособности. Этот ежедневный мониторинг таких компаний теперь является обязательным.
По мнению специалистов, ужесточение регулирования окажет негативное влияние по финтех-рынку. Более того, стартапам будет трудно получить доступ к банковским услугам из-за столь высоких входных барьеров, что также приведет к снижению инноваций в Австралии.
