В 2021 году у Binance был, мягко говоря, тяжелый год. После нескольких нарушений финансовых законов регуляторы по всему миру обрушились на биржу.
В Великобритании Binance пришлось хуже всего. В июне Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) выпустило предупреждение для потребителей, в котором говорилось, что местный филиал биржи работает незаконно и не имеет права предлагать какие-либо услуги.
Хотя Binance пыталась скрасить ситуацию, выпуская пресс-релизы, в которых утверждалось, что она ведет переговоры с регулятором, поставщики финансовых услуг быстро приняли меры, прекратив свои отношения с биржей. Barclays разорвал контракт с биржей и приостановил платежи по кредитным/дебетовым картам, а вскоре после этого то же самое сделал крупнейший европейский банк HSBC. Вскоре после этого Binance приостановила депозиты в евро через Единую зону европлатежей (SEPA).
Теперь компания заключила партнерство с лондонской платежной группой Paysafe, найдя таким образом “черный ход” в сектор платежей Великобритании. Начиная с 26 января, пользователи Binance в Великобритании могут делать депозиты в стерлингах через службу быстрых платежей.
Как сообщает Financial Times, это партнерство и возвращение Binance в платежную сеть Великобритании обеспокоили FCA. Хотя Управление признало, что оно было уведомлено о партнерстве заранее, оно также заявило, что его опасения сохраняются.
"Paysafe знает о наших опасениях и находится под пристальным надзором в соответствии с нашим подходом. Мы не можем давать дальнейшие комментарии", - заявили представители надзорного органа газете Financial Times.
Компания Binance повторила то же самое сообщение, с которым она выступает уже несколько месяцев, заявив, что она привержена соблюдению нормативных требований.
"Мы очень серьезно относимся к своим обязательствам по соблюдению нормативных требований и активно сотрудничаем с регулирующими органами" - заявила компания изданию.
Эта приверженность соблюдению нормативных требований стала риторикой, которой Binance придерживается даже тогда, когда регуляторы по всему миру доказали, что компания легкомысленно относится к своим обязательствам по соблюдению нормативных требований. Совсем недавно в разоблачительном материале агентства Reuters было показано, что биржа повторяла эти слова даже тогда, когда она продолжала нарушать законы Мальты, Сингапура и других юрисдикций.
В одном из сообщений в Telegram глава отдела по соблюдению законодательства Сэмюэль Лим сообщил сотрудникам биржи, что генеральный директор и основатель Чангпенг Чжао "не желал никакого KYC и хотел, чтобы пользователи могли торговать в течение 10 минут после регистрации".
"Сокращение KYC. Повышение лимитов. Лучшее сочетание" - сказал Лим, передавая сообщение, которое он получил от высших должностных лиц биржи.
Агентство Reuters также рассказало, что Чжао управляет Binance так строго, что даже руководители высшего звена признались, что боятся что-то сказать ему, когда Binance нарушает закон.
Со своей стороны, Paysafe заявила, что прежде чем начать сотрудничество, она изучила информацию о Binance и была удовлетворена стандартами, которых придерживается биржа.
"Мы чрезвычайно серьезно относимся к нашим нормативным обязательствам и соблюдаем самые высокие отраслевые стандарты. Мы провели тщательную проверку Binance, чтобы убедиться, что она также соответствует этим высоким стандартам, как мы делаем со всеми торговыми партнерами" - говорится в заявлении компании, зарегистрированной на Нью-Йоркской фондовой бирже, для одного из новостных изданий.
