В настоящее время рыночная капитализация Bitcoin превысила $1 трлн. Мошенники уже давно держат ухо востро, и готовы на все, чтобы отхватить свою долю.
Независимо от того, занимаетесь ли вы криптовалютой профессионально или только пытаетесь вступить на этот путь, нужно как можно чаще отслеживать информацию о свежих разоблачениях и, вообще, о крупных мошенничествах в этой области.
Мошенничество с биткоинами и скамы
Поддельные сайты
Очень популярный путь, по которому осуществляется мошенничество биткоин. В самом начале 2016 года один из пользователей ресурса Reddit потерял несколько BTC, после инвестирования их в поддельный (фейковый) сайт, маскирующийся под популярную обменную платформу ShapeShift.io. Сайт очень был похож на оригинальный, но в его адресе была пропущена буква, что было сложно заметить. Как только эта информация поступила команде ShapeShift, ребята тут же выложили пресс-релиз, который выступил в качестве предупреждения другим пользователям обменника.
Это далеко не единичный случай. Периодически встречаются подделки в образе BitStamp, Bitcoin Foundation, Blockchain.info и других популярных ресурсов.
Создавая точную копию популярной платформы, биткоин мошенники выуживают логины и пароли доверчивых пользователей, либо привлекают деньги из кошельков невнимательных. Многие такие мошеннические сайты встречаются даже в Google-рекламе.
Чтобы не было проблем: переходите только по проверенным ссылкам от знакомых вам людей. Каждый раз фиксируйте внимание на то, правильно ли написан адрес сайта, и защищено ли соединение SSL-сертификатом.
Биткоин развод
Нашли в интернете желающего продать вам биткоины, или он утверждает, что принимает оплату в криптовалюте? Тогда с большой вероятностью перед вами мошенник, который исчезнет в ту же секунду, как вы перешлете ему свои деньги.
Мошенники такого типа умеют входить в доверие людей многими способами. Некоторые настолько хитрые, что отправляют поддельные удостоверения личности или прикрываются именем и внешностью других людей, часто для этих целей берется образ известного в bitcoin-сообществе специалиста.
Несколько типов развода на биткоины:
- Внушающая доверие реклама скам-ресурсов с использованием ссылок на поддельные и фишинговые сайты, а также пустые обещания разных бонусов или 300%-ного возврата инвестиций.
- Злоумышленники представляются рекомендованными продавцами и в качестве главного аргумента используют положительные отзывы от мнимых клиентов, продают вам несуществующие монеты BTC, предлагая по стоимости ниже рыночной.
- Реклама и продажа несуществующего майнинг-оборудования по предзаказу. Злоумышленники выуживают деньги у неопытных майнеров, которые рассчитывают за уплаченную сумму получить хорошее оборудование для добычи криптовалют в домашних условиях.
Чтобы не было проблем: прислушивайтесь к интуиции. Часто слишком хорошие и выгодные предложения оказываются обманом. Старайтесь доверять надежным компаниям и сервисам, а также всегда проверяйте написание адреса сайта, и не переходите по ссылкам, указанным в подозрительных email. При малейшем сомнении в источнике попытайтесь связаться с поддержкой этого ресурса. Если хотите купить или продать BTC в своем городе, то настаивайте на личной встрече или используйте эскроу-сервисы.
Через Skype и Qiwi-кошелек
Мошенник договаривается с потенциальным покупателем о продаже биткоинов при помощи Qiwi-кошелька. Продавец просит открыть Skype и показать экран кошелька, якобы чтобы удостовериться, что там есть деньги. Потом под любым предлогом (например, проверить работу системы) он просит сформировать ваучер.
"Сформированный код отображается на экране, а пока злоумышленник убалтывает клиента, он активирует этот код у себя в кошельке, и покупатель сразу же лишается денег", - поясняет Евгений Каминский, основатель компании "Криптомир", криптовалютный трейдер и майнер.
Тройная схема
В тройной схеме продавец биткоинов обычно не участвует - взаимодействуют только мошенник и его жертва. Обманщик продает в интернете какой-то востребованный товар, например айфон, по слишком низкой цене. Продавец требует предоплату на карту, но кредитку дает не свою, а продавца биткоинов, который ожидает от мошенника денег за криптовалюту.
В итоге продавец биткоинов получает денежный перевод, мошенник - биткоины, а человек, который хотел купить айфон, остается ни с чем.
В 99% случаев продавец биткоинов не знает, что деньги он получает от третьего лица. Но обманутый покупатель пишет заявление в полицию именно на него - ведь есть же данные карты, на которую он перевел деньги.
Пирамиды и биткоин-депозиты
На тех, у кого уже есть какое-то количество криптовалюты и желание ее увеличить, нацеливаются создатели MLM-структур. Они предлагают инвестировать биткоины, положив их на депозит, и обещают высокую доходность, например, по два-три процента в день.
Один из таких проектов - Trinity, запустившийся летом 2017 года. Около трех месяцев сервис исправно выплачивал деньги, привлекая клиентов по реферальной программе: проценты по депозиту можно было увеличивать за счет привлеченных людей.
"В итоге Trinity схлопнулся, будучи примером классических пирамид, которые ранее использовались в других системах, а сейчас стали применяться к криптовалюте", - отмечает Евгений Каминский.
Биткоин обман
Кто считает биткоин обманной схемой, не делает различий между ним и мошенниками, использующими криптовалюты в своей преступной деятельности.
Bitcoin уже давно любимый вариант сбора средств через скамные ICO-проекты, крипто-хайпы, поддельные сайты брокеров и бирж, созданные для фишинга. Однако это не делает сам биткоин лохотроном.
Он, как и любые фиатные валюты, используемые мошенниками, является инструментом в руках преступников.
Причины скептического отношения к биткоину
Почему люди не верят в биткоин?
Bitcoin называют обычно разводом те, кто "не успел на поезд" - то есть не купили его, например, по $100, и теперь, наблюдая за текущим курсом, кусают локти и утешают себя тем, что "все это скоро схлопнется".
Другая категория людей, которая считает биткоин разводом - те, кто имеет горький опыт взаимодействия с мошенничеством в сфере криптовалют. Много и тех, кто считает биткоин лохотроном, потому что слышал истории о людях, потерявших все свои сбережения на сделках "с каким-то там плечом". При этом в силу своей малообразованности, они даже не пытаются понять, что такое маржинальная торговля и что на ней можно прогореть не только на криптовалютном, но и на традиционном финансовом рынке.
Масла в огонь подливают горе-инвесторы, которые продавали свои дома и квартиры, чтобы купить Bitcoin на вершине бычьего ралли 2017 года. Многие из них, измученные медвежьим рынком, закономерно последовавшим после хайпа, вынуждены были продавать свои криптоактивы значительно дешевле закупочной стоимости.
Отдельным пунктом можно вспомнить FUD - манипулятивную тактику, которая используется для установления на рынке атмосферы неуверенности и страха. Слухи о том, что биткоин - это развод, массово распускаются, когда маркетмейкерам нужно продавить курс пониже для выгодной покупки перед очередным ценовым подъемом.
Недостатки криптовалюты
- Отсутствие стопроцентной гарантии сохранности кошельков пользователей.
- Риски взлома криптобирж и потери средств.
- Отсутствие централизованных регулирующих органов.
- Неясный будущий статус криптовалюты, возможность ввода запрета на пользование цифровыми деньгами.
- Высокая волатильность.
- Отсутствие возможности отменить транзакцию, если она ошибочна, или вы передумали отправлять монеты.
- Риски потери капитала в случае, если утерян доступ к кошельку.
Мифы о криптовалюте
Растущая популярность криптовалюты породила много мифов о цифровых монетах, которые вводят в заблуждение пользователей. Расскажем об этих мифах.
Миф 1. Криптовалюта - это финансовая пирамида?
Это один из распространённых мифов среди тех, кто не разбирается в теме цифровых валют. И все-таки, может ли криптовалюта быть пирамидой? Пирамида подразумевает под собой вложение денежных средств с целью получения выгоды. Выгода для почетных "старых" вкладчиков возникает за счет привлечения новых участников системы. Если после привлечения новых участников в систему пирамида испытывает сложности, она закрывается, все деньги замораживаются и ими нельзя пользоваться до какого-либо срока. Принцип работы криптовалюты полностью отличается от пирамиды. Деньги никто не замораживает, они доступны трейдеру на криптобирже в любое время. За перечисление средств, а также за приглашение "в систему" новых трейдеров нет никаких бонусов. Вывод: криптовалюта - не пирамида.
Миф 2. Криптовалюта нужна для теневых рынков?
Некоторые криптовалюты стали популярны после участия в нелегальной торговле и теневых схемах. Но сегодня криптовалюта становится активной частью нашей оффлайн-жизни. При помощи цифровой монеты можно купить машину, квартиру, яхту, рассчитаться в ресторанах и кафе. Вывод: криптовалюта не является валютой для теневых рынков.
Миф 3. Криптовалюта - это мыльный пузырь?
Применяя понятие "пузырь" к криптовалюте, люди чаще забывают о том, что же в него входит. Выражение "мыльный пузырь" относится к активам, имеющим ценность, у которых, благодаря новостному фону, растёт цена. Можно ли сказать так о криптовалюте? На рост цены криптовалюты влияет только спрос: чем он выше, тем выше стоимость. Вывод: криптовалюта - не мыльный пузырь.
Миф 4. Криптовалюта ничем не обеспечена?
Как мы знаем, с 1971 года был отменен золотой стандарт, теперь все валюты мира не подкреплены и ничем не обеспечены (если только при помощи ВВП). Поэтому криптовалюта не отличается от фиатных денег. Вывод: криптовалюта - ничем не обеспечена, как и стандартные валюты.
