Сегодня блокчейн-стартап Finteum сообщил, что 11 банков участвовали в эксперименте для внутридневного обмена валютой. NatWest, Deutsche Bank, Bank of Ireland, Banca Mediolanum и семь других банков приняли участие с совокупной балансовой стоимостью 14,5 трлн долларов США.
Согласно данным БМР, объем ежедневных мировых валютных торгов в 2019 году составлял 6,6 триллиона долларов в день, из которых 3,2 триллиона долларов приходились на валютные свопы.
Так какую проблему стремятся решить внутридневные валютные свопы для банков? Все дело в том, что казначеи управляют внутридневной ликвидностью. Слишком большая ликвидность или слишком большой внутридневной буфер приносит оптимальную прибыль в центральном банке. Слишком низкая ликвидность означает, что платежи придется задерживать или ограничивать. Большая часть этого жонглирования заключается в том, что операции с валютой обычно рассчитываются за два дня.
Finteum представляет еще один инструмент для управления внутридневной ликвидностью, помимо буферов и регулирования платежей. Еще в 2019 году Finteum заявила, что надеется на сотрудничество с Fnality (ранее известная как Utility Settlement Coin), платежным решением для совместного предприятия, поддерживаемым 14 крупными банками и Nasdaq. Потенциально Fnality может предоставить денежные средства в книге учета. Но на данный момент похоже, что Finteum может быть готова к запуску до Fnality, учитывая, что только у Fnality в настоящее время есть четкое нормативное направление для фунтов стерлингов.
Потенциальной альтернативой Fnality является использование CLSNow, решения расчетов в день сделки, запущенного CLS в 2019 году с JP Morgan и Goldman Sachs в качестве первых пользователей. На данный момент CLSNow охватывает доллары США, евро, фунты стерлингов, канадские доллары, но ожидается введение других валют. Эти валюты аналогичны Finteum, за исключением того, что CHF также поддерживает решение внутридневных валютных свопов.
"В то время как каждая команда казначейства банка сосредоточена на контроле затрат, высшее руководство часто упускает из виду эффективную оптимизацию буферов ликвидности", - сказал Брайан Нолан, соучредитель Finteum. "Приятно видеть, как банки, участвующие в эксперименте, побуждают своих коллег присоединиться к инициативе и оптимизировать экономию средств для всех участников".
Решение Finteum основано на корпоративном блокчейне R3 Corda. На данный момент Finteum привлекла финансирование от ангелов, с целью ближе к запуску собрать больше средств.
Источник:
https://www.ledgerinsights.com/natwest-deutsche-bank-blockchain-intraday-fx-swap-trial-finteum/
