FATF выпустила новое руководство, которое включает в себя комментарии про DeFi и NFT. Криптосообщество отнеслось к ним критически.
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) выпустила руководство по виртуальным активам и поставщикам услуг виртуальных активов (VASP). Включение в него комментариев, касающихся децентрализованных финансов (DeFi) и невзаимозаменяемых токенов (NFT) вызвало разговоры среди пользователей криптовалютой.
Всего через неделю после того, как орган по борьбе с отмыванием денег объявил о завершении работы над своим руководством по криптовалютам, 28 октября он выпустил обновленную версию. Руководство содержит призыв к VASP (платформам, работающим с криптовалютой) соответствовать стандартам, применяемым к традиционным финансовым учреждениям.
Усиление надзора со стороны FATF за криптовалютной сферой
Компании, предлагающие услуги, связанные со стейблкоинами, децентрализованными финансовыми приложениями (DeFi) на основе блокчейна и способствующие проведению одноранговых транзакций (p2p), должны тщательно следить за учетными данными и средствами своих клиентов, чтобы предотвратить отмывание денег и финансирование терроризма. Платформы должны придерживаться всех существующих правил и проводить тщательные проверки по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма.
На счет одноранговых транзакций в руководстве FATF говорится, что страны могут применять такие методы, как ведение учета или ограничение лимитов транзакций только определенными утвержденными адресами. В нем говорится следующее,
"... страны и VASP должны стремиться понять, какие типы P2P-транзакций представляют больший или меньший риск, а также понять движущие силы P2P-транзакций и их различные профили риска".
DeFi под VASP?
Некоторых членов сообщества возмутило то, что международный орган затронул тему DeFi и NFT.
Согласно опубликованному документу, "создатели, владельцы и операторы или любые лица, имеющие влияние в "механизмах DeFi", могут быть обязаны соблюдать правила, установленные надзорным органом". Что касается NFT, в руководстве подробно описано, что невзаимозаменяемые токены включены в определение виртуальных активов (VA) ФАТФ. Однако, независимо от терминологии, правила FATF могут по-прежнему применяться к NFT.
Миллер Уайтхаус-Левин, директор по политике недавно созданного образовательного фонда DeFi, в своем твите раскритиковал "разъяснения FATF по DeFi":
“Это не очень хорошо. У меня сложилось впечатление, что FATF видит мир, в котором неразрешенные + децентрализованные системы будут в лучшем случае подавляться”.
