Закрыть

СКАМ в криптовалюте: вычислить и предупредить

В закладки
Аудио
СКАМ в криптовалюте: вычислить и предупредить
Содержание

Это мечта любого инвестора - вложить мало, а прибыль получить большую. По этой причине некоторые вкладываются в малоизвестные криптовалюты, которые стоят незначительно, в надежде потом продать их по цене Биткоина. Но очень часто такие инвестиции завершаются для вкладчиков большими потерями, поскольку оказывается, что это были мошеннические проекты. В этой статье рассмотрим, что собой представляют СКАМы проектов, какие есть виды, и как определить предстоящий скам на криптовалютном рынке.

Что такое СКАМ криптовалюты

Точного аналога английского слова scam в русском языке нет, это жаргонизм. СКАМ в мире криптовалют можно определить как "жульничество", "мошенничество" или "афера". Например, это ситуация, когда некие мошенники, под видом честного проекта, привлекают средства инвесторов и обещают им быстрые "золотые горы". Результат оправдывает ожидания, но только ожидания самих организаторов. Инвесторы же теряют свои деньги. То есть, речь идет о невыполнении обязательств.

Как показывает статистика, соскамиться могут даже известные и большие проекты, о которых никто не мог и подумать, что они мошеннические. Как только организаторы проекта решат его соскамить, они выведут все деньги вкладчиков через оффшорные счета, и вернуть их будет почти невозможно.

Законодательной базы, которая регулировала и запрещала бы скам-проекты, пока еще нет. Поэтому бездумно доверять нельзя никаким проектам, даже крупным, с громким именем. Кстати, есть много людей, кто верит в скам Биткоина, а мы говорим о меньших криптопроектах.

СКАМ крипта: причины

Не все скам-проекты изначально задумывались как мошеннические, они прекратили свою деятельность под действием внешних факторов. Хотя много сервисов сразу создаются с целью обмана людей. Главные причины скама в криптовалюте:

  1. Разработчики не собирались платить. Большинство ICO или финансовых пирамид создается исключительно с целью наживы. Задача в том, чтобы привлечь инвесторов, но ничего не платить. Проект открывается, собирает деньги, а потом закрывается и пропадает из виду.

  2. Взлом аккаунтов разработчиков. Сайт подвергся атаке злоумышленников, и администрация сообщает пользователям о факте проникновения и краже денег. Этот вариант наиболее распространен, но проверить его правдивость не всегда удается.

  3. Ошибка одного из разработчиков. Вина за прекращение деятельности сайта взваливается на одного сотрудника, неквалифицированные или ошибочные действия которого привели к потере денег. Имя виновника обычно не указывается, поскольку чаще всего это вымышленный "персонаж".

  4. Препятствия в работе с платежными системами, сервисами хранения денег и т.д. Невозможность перечисления денег пользователям часто объясняется невыполнением обязательств со стороны партнеров.

  5. Блокировка криптокошельков. Пользователи, которые обнаруживают потенциальный скам-проект, жалуются на него в соответствующие органы. Пока площадку проверяют, ее счета (кошельки) блокируются и ни для кого не доступны.

  6. Техпроблемы с ресурсом. Распространенные причины скама в криптовалюте - блокирование домена сайта или отказ от предоставления услуг хостинга, а также отсутствие надежной защиты от атак хакеров.

  7. Неправильное распределение средств. Речь идет о ситуациях, когда приток инвестиций меньше, чем расходы на раскрутку и продвижение проекта. У разработчиков накапливаются долги, и они вынуждены закрыть проект.

Важно! Часто перечисленные причины - только повод, чтобы навсегда закрыть сайт и не выплачивать деньги инвесторам. Разработчики СКАМ-ресурса обычно и не планируют платить участникам, а приведенные причины - возможность "легализовать" мошенничество.

Какие виды скама в криптовалюте бывают?

Мошеннические проекты в криптовалюте классифицируются по нескольким признакам.

По времени

По продолжительности скамы бывают:

  1. Краткосрочные (хайп-проекты) - "живут" не больше двух трех месяцев.

  2. Долгосрочные. Существуют долго. Яркий пример: OneCoin - финансовая пирамида, которая была запущена в начале 2015-го. Компания позиционирует свою разработку как виртуальную валюту, аналог Bitcoin. Но, фактически, у организации нет лицензии, а сам проект является скамом.

По сложности

Здесь также выделяется несколько разновидностей:

  1. Простые. Разработчики рассчитывают на быструю прибыль, поэтому ориентируются на агрессивное продвижение (спам). Информация быстро распространяется в Сети для охвата максимальной аудитории. Некоторые пользователи соглашаются внести инвестиции.

  2. Средней сложности. Платформе (например, ICO) уделяется больше времени, дается описание, раздел FAQ, "белая бумага" и т.д. Предоставляется информация о разработчиках и будущем развитии. Но при простом анализе можно понять, что речь идет о скаме.

  3. Сложные. Когда определить мошенническую схему труднее. Разработчики внимательно подходят к созданию проекта и рассчитывают на продолжительный сбор средств с инвесторов. Распознать обман можно после глубокого анализа всех составляющих и общения с администрацией.

По причинам прекращения деятельности

С этой позиции выделяется два типа скамов в криптовалюте:

  1. Площадка изначально создается для обмана. Единственной целью является сбор денег с доверчивых инвесторов. Через какое-то время приток инвестиций прекращается, как и выплаты участникам.
  2. Проект приостанавливает деятельность по причине внешних факторов, например, из-за атаки хакеров, взлома кошельков и др.

Основные признаки приближающегося скама в криптовалюте

Умение определять приближение скама позволит обходить недобросовестные проекты стороной или выходить из них, пока не поздно.

  1. Перебои в работе сервиса. Это говорит о том, что создатели прекратили поддержку, или развитие технической стороны и защиты проекта.
  2. Задержка ответов техподдержки. Перспективный проект будет стараться быстро отвечать на вопросы своих инвесторов. Длительная задержка ответов может говорить о потере интереса у разработчиков к их детищу.
  3. Вывод денег. Задержка либо отказ вывода - очевидный звоночек. Хотя не стоит преждевременно паниковать, иногда сервисы производят выплаты в рамках продолжительного времени.
  4. Изменение условий. Причин для изменения условий может быть много. Вероятнее всего разработчики решили привлечь больше участников.
  5. Агрессивная реклама. Возможно разработчик просто хотят повысить интерес к площадке, но часто это скам.
  6. Отзывы. Чем больше негативных комментариев, тем очевиднее перспектива скама.
  7. Посещаемость площадки. Снижение активности пользователей приближает скам.

Заключение

Всегда оставайтесь начеку при инвестировании в новые проекты и связанные с ними ICO.

С осторожностью относитесь к обещаниям гарантированной прибыли. Как потенциальный инвестор, вы должны внимательно изучить технические документы, включая заявленные цели. Проверьте личности и учетные данные членов команды разработчиков.

Пока ICO и большая часть криптовалютного пространства не станут полностью регулируемыми, вашей лучшей защитой от крипто-мошенничества будут индивидуальные исследования и здоровая доза скептицизма. Экстравагантные обещания мгновенного обогащения слишком хороши, чтобы быть правдой.

Предыдущая статья Следующая статья
Комментарии: 0
Оставить комментарий
Сервис подписки в данный момент находится в завершающей стадии разработки. Регулярная отправка новостных материалов на Ваш email начнется в ближайшее время. Повторная подписка не потребуется.