Это мечта любого инвестора - вложить мало, а прибыль получить большую. По этой причине некоторые вкладываются в малоизвестные криптовалюты, которые стоят незначительно, в надежде потом продать их по цене Биткоина. Но очень часто такие инвестиции завершаются для вкладчиков большими потерями, поскольку оказывается, что это были мошеннические проекты. В этой статье рассмотрим, что собой представляют СКАМы проектов, какие есть виды, и как определить предстоящий скам на криптовалютном рынке.
Что такое СКАМ криптовалюты
Точного аналога английского слова scam в русском языке нет, это жаргонизм. СКАМ в мире криптовалют можно определить как "жульничество", "мошенничество" или "афера". Например, это ситуация, когда некие мошенники, под видом честного проекта, привлекают средства инвесторов и обещают им быстрые "золотые горы". Результат оправдывает ожидания, но только ожидания самих организаторов. Инвесторы же теряют свои деньги. То есть, речь идет о невыполнении обязательств.
Как показывает статистика, соскамиться могут даже известные и большие проекты, о которых никто не мог и подумать, что они мошеннические. Как только организаторы проекта решат его соскамить, они выведут все деньги вкладчиков через оффшорные счета, и вернуть их будет почти невозможно.
Законодательной базы, которая регулировала и запрещала бы скам-проекты, пока еще нет. Поэтому бездумно доверять нельзя никаким проектам, даже крупным, с громким именем. Кстати, есть много людей, кто верит в скам Биткоина, а мы говорим о меньших криптопроектах.
СКАМ крипта: причины
Не все скам-проекты изначально задумывались как мошеннические, они прекратили свою деятельность под действием внешних факторов. Хотя много сервисов сразу создаются с целью обмана людей. Главные причины скама в криптовалюте:
- Разработчики не собирались платить. Большинство ICO или финансовых пирамид создается исключительно с целью наживы. Задача в том, чтобы привлечь инвесторов, но ничего не платить. Проект открывается, собирает деньги, а потом закрывается и пропадает из виду.
- Взлом аккаунтов разработчиков. Сайт подвергся атаке злоумышленников, и администрация сообщает пользователям о факте проникновения и краже денег. Этот вариант наиболее распространен, но проверить его правдивость не всегда удается.
- Ошибка одного из разработчиков. Вина за прекращение деятельности сайта взваливается на одного сотрудника, неквалифицированные или ошибочные действия которого привели к потере денег. Имя виновника обычно не указывается, поскольку чаще всего это вымышленный "персонаж".
- Препятствия в работе с платежными системами, сервисами хранения денег и т.д. Невозможность перечисления денег пользователям часто объясняется невыполнением обязательств со стороны партнеров.
- Блокировка криптокошельков. Пользователи, которые обнаруживают потенциальный скам-проект, жалуются на него в соответствующие органы. Пока площадку проверяют, ее счета (кошельки) блокируются и ни для кого не доступны.
- Техпроблемы с ресурсом. Распространенные причины скама в криптовалюте - блокирование домена сайта или отказ от предоставления услуг хостинга, а также отсутствие надежной защиты от атак хакеров.
- Неправильное распределение средств. Речь идет о ситуациях, когда приток инвестиций меньше, чем расходы на раскрутку и продвижение проекта. У разработчиков накапливаются долги, и они вынуждены закрыть проект.
Важно! Часто перечисленные причины - только повод, чтобы навсегда закрыть сайт и не выплачивать деньги инвесторам. Разработчики СКАМ-ресурса обычно и не планируют платить участникам, а приведенные причины - возможность "легализовать" мошенничество.
Какие виды скама в криптовалюте бывают?
Мошеннические проекты в криптовалюте классифицируются по нескольким признакам.
По времени
По продолжительности скамы бывают:
- Краткосрочные (хайп-проекты) - "живут" не больше двух трех месяцев.
- Долгосрочные. Существуют долго. Яркий пример: OneCoin - финансовая пирамида, которая была запущена в начале 2015-го. Компания позиционирует свою разработку как виртуальную валюту, аналог Bitcoin. Но, фактически, у организации нет лицензии, а сам проект является скамом.
По сложности
Здесь также выделяется несколько разновидностей:
- Простые. Разработчики рассчитывают на быструю прибыль, поэтому ориентируются на агрессивное продвижение (спам). Информация быстро распространяется в Сети для охвата максимальной аудитории. Некоторые пользователи соглашаются внести инвестиции.
- Средней сложности. Платформе (например, ICO) уделяется больше времени, дается описание, раздел FAQ, "белая бумага" и т.д. Предоставляется информация о разработчиках и будущем развитии. Но при простом анализе можно понять, что речь идет о скаме.
- Сложные. Когда определить мошенническую схему труднее. Разработчики внимательно подходят к созданию проекта и рассчитывают на продолжительный сбор средств с инвесторов. Распознать обман можно после глубокого анализа всех составляющих и общения с администрацией.
По причинам прекращения деятельности
С этой позиции выделяется два типа скамов в криптовалюте:
- Площадка изначально создается для обмана. Единственной целью является сбор денег с доверчивых инвесторов. Через какое-то время приток инвестиций прекращается, как и выплаты участникам.
- Проект приостанавливает деятельность по причине внешних факторов, например, из-за атаки хакеров, взлома кошельков и др.
Основные признаки приближающегося скама в криптовалюте
Умение определять приближение скама позволит обходить недобросовестные проекты стороной или выходить из них, пока не поздно.
- Перебои в работе сервиса. Это говорит о том, что создатели прекратили поддержку, или развитие технической стороны и защиты проекта.
- Задержка ответов техподдержки. Перспективный проект будет стараться быстро отвечать на вопросы своих инвесторов. Длительная задержка ответов может говорить о потере интереса у разработчиков к их детищу.
- Вывод денег. Задержка либо отказ вывода - очевидный звоночек. Хотя не стоит преждевременно паниковать, иногда сервисы производят выплаты в рамках продолжительного времени.
- Изменение условий. Причин для изменения условий может быть много. Вероятнее всего разработчики решили привлечь больше участников.
- Агрессивная реклама. Возможно разработчик просто хотят повысить интерес к площадке, но часто это скам.
- Отзывы. Чем больше негативных комментариев, тем очевиднее перспектива скама.
- Посещаемость площадки. Снижение активности пользователей приближает скам.
Заключение
Всегда оставайтесь начеку при инвестировании в новые проекты и связанные с ними ICO.
С осторожностью относитесь к обещаниям гарантированной прибыли. Как потенциальный инвестор, вы должны внимательно изучить технические документы, включая заявленные цели. Проверьте личности и учетные данные членов команды разработчиков.
Пока ICO и большая часть криптовалютного пространства не станут полностью регулируемыми, вашей лучшей защитой от крипто-мошенничества будут индивидуальные исследования и здоровая доза скептицизма. Экстравагантные обещания мгновенного обогащения слишком хороши, чтобы быть правдой.
