Стейкинг (от англ. stake — «доля») или форжинг (от англ. forging — «ковка») — воплощает процесс создания блоков на основе алгоритма Proof-of-Stake (подтверждение доли владения), или его модификаций — Leased POS, Delegated POS, за вознаграждение, накапливающееся в результате комиссионных сборов за проведение транзакций внутри блокчейна. Разберемся подробнее, как осуществляется процесс стейкинга, чем он отличается от майнинга, какие есть криптовалюты со стейкингом, представим топ стейкингов криптовалюты на 2021 год, где самый выгодный стейкинг.
Майнинг/стейкинг
Отличие классического майнинга на алгоритме Proof-Of-Work (доказательство работы) от Proof-Of-Stake состоит в том, что узел, создающий новый блок, выбирается системой на основании его состояния, то есть доли владения, которая находится в кошельке узла, от общего количества монет.
Чем больше монет находится в кошельке узла, тем пропорционально больший доход он будет получать.
Основы алгоритма Proof-Of-Stake
Впервые идея Proof-Of-Stake прозвучала на форуме «Bitcointalk», в 2011 году. Реализация протокола PoS была представлена в следующем, 2012 году, в криптовалюте PPCoin (PeerCoin).
Идея Proof-Of-Stake заключается в решении проблемы Proof-Of-Work, связанной с большими затратами электроэнергии. Вместо вычислительных мощностей участников, в системе PoS имеет значение количество криптовалюты, находящейся у них на счету. У участника доказательства доли ограничен процент возможных проверок транзакций. Ограничение соответствует количеству криптовалюты, находящейся на у него на счету.
В этом методе алгоритм формирования блока не зависит от мощности оборудования, но с большей вероятностью блок будет сформирован той учётной записью, у которой текущий баланс больше. Например, участник, владеющий 1% от суммарного количества, в среднем будет генерировать 1% новых блоков.
Поскольку механизм блокировки не требует траты энергии для защиты сети, алгоритм консенсуса доказательства доли можно рассматривать как более энергоэффективную систему.
Все держатели токенов могут участвовать в создании новых блоков за счет блокировки ставок. Так сеть сохраняет децентрализованный характер.
Как заработать на POS майнинге?
Стейкинг на алгоритме Proof-of-Stake, работает следующим образом:
вы выбираете криптовалюту, поддерживающую PoS, покупаете монеты и кладете их на свой криптокошелек. Затем скачиваете программу-майнер, программируете свой кошелек на стейкинг и регистрируете его в сети. Ждете активации кошелька (в среднем, 24 часа) и запускаете программу на своем ПК. Программа выполняет нужные вычисления, и через время к вам на кошелек поступают заработанные средства.
Главное условие – деньги на счету нельзя перемещать. Они должны просто лежать и участвовать в подтверждении транзакций. Именно за это вы получаете прибыль.
Допустим, вы положили на счет 100 монет, а всего в системе – 1000 монет. Значит, ваша доля составляет 10%. За следующие 30 дней разработчики выпустили еще 300 монет. Из них те же 10%, то есть 30 монет, будут начислены вам автоматически. Теперь у вас 130 монет, а общая эмиссия составляет 1300 монет.
Во многих сетях, прибыль зависит еще и от продолжительности форжинга (чем дольше вы держите средства на счету, тем больше прибыль) и объема эмиссии (чем больше монет выпущено, тем больше вознаграждение).
PoS – это пример того, как деньги делают деньги. Программу для стейкинга можно установить на любой компьютер, но важно, чтобы связь с сетью поддерживалась постоянно.
В наиболее развитых криптовалютных проектах на алгоритме Proof-Of-Stake, в интерфейсе кошелька есть дополнительная вкладка — Staking или Forging, через нее можно делегировать свои монеты выбранному вами супер-узлу и получать доход. При этом монеты по прежнему будут принадлежать вам, и если Вы надумаете их продать, то в любой момент сможете отозвать транзакцию делегирования, и монеты мгновенно вернутся на ваш кошелек.
Преимущество стейкинга заключается в том, что не нужно ничего дополнительно скачивать, создавать свой супер-узел и заботиться о постоянно включенном компьютере. Staking напоминает банковский вклад, но под более существенный процент + возможность продажи ваших активов при их подорожании на бирже.
Лучшие монеты для стейкинга: топ стейкинга
В 2021 году разработано достаточно много PoS монет, но мы выделим только несколько особенно интересных проектов.
Возглавляет рейтинг стейкингов:
Ethereum
Второй по капитализации крипто-актив, на базе которого запущено большинство DeFi проектов. Совсем скоро сеть планирует перейти на алгоритм PoS.
Стейкать Эфириум можно двумя способами: в депозитном контракте ETH 2.0 и в системе DeFi. Во втором случае годовой процент значительно выше, может доходить до 400%, но этот вариант намного более рискованный за счет потенциальной недобросовестности разработчиков и возможности взлома контракта DeFi проекта.
10-15% при стейкинге ETH считается хорошей нормой. Именно такой процент обычно дают проверенные проекты.
Polkadot
Эту монету считают главным конкурентом Эфириума. В проект инвестировали крупные фонды. Основная идея Polkadot-проекта – ядро безопасности, вокруг которого будет экосистема парачейнов.
Стейкать токен DOT можно с официального кошелька, а также на биржах, годовая доходность находится на уровне 10-18%.
Срок блокировки токенов DOT при стейкинге на официальном кошельке составляет 28 дней.
Near
Блокчейн Near - это про скорость и обратную совместимость с другими блокчейнами благодаря технологии Rainbow Bridge. Плата за транзакции и любые действия в проекте очень низкая, что потенциально может привлечь новые DeFi проекты на этот блокчейн. Преимуществом Near является простой язык программирования.
Стейкать токен NEAR можно либо на официальном кошельке, либо на биржах.
Годовая доходность составляет 10-17%.
Cardano
Проект Cardano создан одним из бывших разработчиков Эфириума. Входит в топ Coinmarketcap, представлен на ведущих мировых криптовалютных биржах.
Имеет одно из самых больших коммьюнити, при этом в стейкинге находится более 50% всех доступных монет ADA. Работает на алгоритме dPos. Можно стейкать как на биржах, так и с кошелька. Стейкинг ADA приносит годовую доходность 3-12%.
Tezos
Это платформа для смарт-контрактов и приложений, которая управляется сообществом. Держатели токенов могут проводить голосования, на которых принимают решения по поводу обновлений в сети, а также выбирают общий курс развития проекта.
Tezos разрабатывается с 2014 года, первая тестовая сеть была запущена в 2018. Крупные фонды инвестировали в этот проект. Стекать токены XTZ можно под 3-11% годовых на официальном сайте или на биржах, поддерживающих стекинг XTZ.
DASH
По этому активу биржа со стейкингом Binance предлагает три фиксированных плана — на 30, 60, 90 дней. Минимальная ставка — 1 DASH, максимальная — 500 DASH.
Застейкать меньшую сумму, например, 0,5 DASH, можно на платформе WhiteBIT или любой другой, которая поддерживает такую возможность.
Decred
Decred (DCR) заявляет своим главным приоритетом децентрализованное управление на гибридном механизме PoW/PoS. По заявлению разработчиков проекта, используя его, они децентрализуют процесс майнинга.
Получать пассивный доход в системе Decred можно имея «билеты» для участия в голосованиях по вопросам управления этой сетью. Удерживая определенное количество монет в своих кошельках, пользователи пропорционально от своего участия получают часть от 30% награды за добычу блока.
Текущая годовая доходность при минимальном требовании к стейкингу в размере 5 DCR оценивается более чем в 10% .
PIVX
PIVX — криптовалюта с размером блока в 2 МБ, который формируется за 60 секунд. Кошелек должен находился в онлайн более одного часа, чтобы стейкинг проходил успешно.
По данным stakingrewards, годовой доход от владения PIVX составляет 0,92% в месяц или 11,09% в год.
NEO
NEO называют китайским Ethereum. Используемый алгоритм — Delegated Byzantine Fault Tolerance.
От других криптовалют NEO отличается своей неделимостью — его нельзя разбить на части (меньше 1 NEO). Используется модель “топлива” в виде токенов GAS — при нахождении следующего блока среди держателей NEO автоматически распределяются 7 GAS.
Текущая доходность оценивается примерно в 2,3% годовых. В конце апреля проект анонсировал переход на версию NEO 3.0, призванную улучшить производительность и масштабируемость сети.
Что ждет стейкинг в будущем?
Идея вознаграждения за хранение привлекает все больше пользователей. Однако она имеет ряд ограничений: вознаграждение зависит от волатильности и проект может закрыться на начальных этапах. Поэтому существует значительный риск (особенно в молодых криптостартапах) проиграть в этой игре.
Стейкинг дает хороший результат при долгосрочных вложениях в монеты с высоким потенциалом роста и классические криптовалюты, которые доказали свою работоспособность. Объединение в стейкинг-пулы позволяет пользователям решить проблемы малого объема криптовалюты на кошельке и бесперебойного доступа в интернет.
С точки зрения рынка, стейкинг — оптимальное решение и мост между пользователями и криптопроектами, поэтому интерес к PoS будет продолжать расти.
Заключение
В криптовалютном сообществе считается, что малые проценты прибыли не оправдывают риски инвестирования в криптовалюты. Инвесторы привыкли на примере альткоинов ожидать многократную окупаемость инвестиций за краткий промежуток времени.
Стейкинг не обещает высокую окупаемость. Но этот вид вложений безопаснее торговли криптовалютами и выгоднее традиционных банковских вкладов.
