Криптовалюта

03.09.2021

Комментариев: 0

Читать: 27 мин

Стекинг: что это такое простыми словами

В закладки

Аудио

Содержание

Крипто-стекинг (crypto staking) - это ответ на растущий спрос на электроэнергию, которая требуется для выполнения протоколов Proof-of-Work. PoW для проверки транзакций используется, например, блокчейном Биткоина. Разберемся, стекинг - это что такое в криптовалюте простыми словами? Что значит стекинг?

Стейкинг, или стекинг, или стакинг - это метод, используемый для проверки транзакций блокчейна, работающем на алгоритме консенсуса Proof-of-Stake в обмен на вознаграждение. Для стейкинга не требуются вычислительные машины, как для майнинга. Стекинг - это про экологичность и более предсказуемую процентную доходность.

Как заработать на стейкинге (staking)?

Если правильно выбрать монету, то можно получить высокий пассивный доход на стейкинге.

Чтобы понять, как зарабатывать на стейкинге, надо разобраться с тем, как работает стекинг.

Как работает стекинг?

Стейкинг подразумевает, что пользователь, для обеспечения работоспособности сети, передает за вознаграждение свои криптоактивы протоколу криптовалюты, где они блокируются на определенное время.

Пока монеты находятся на стейкинге, их нельзя потратить, но на них начисляется процент в собственных токенах сети. Процент стейкинга на разных проектах отличается. В среднем, это 6-8 процентов годовых.

Таким образом, пользователь получает вознаграждение за то, что использует свои активы для поддержки работоспособности сети. Чем выше объем отданных пользователем на блокировку криптоактивов, тем выше будет его вознаграждение.

Виды стекинга в соответствии с алгоритмом консенсуса

Proof-of-stake

PoS – это консенсусный алгоритм, в соответствии с которым выбранные ноды валидации (валидаторы) ставят собственные токены (стейкинг) блокчейн-сети, чтобы создать или подтвердить новые блоки в текущем блокчейне. Валидатор получает вознаграждение, успешно добавив блоки в блокчейн.

Валидаторы на PoS выбираются на основе количества монет, которые находятся в системе, в стейке. Чем больше монет в доле пользователя, тем выше вероятность того, что его выберут в качестве следующего валидатора.

Leased Proof-of-Stake (арендованное доказательство доли)

Алгоритм арендованного доказательства доли очень похож на классический POS, но с небольшими отличиями.

Формированием и подписью транзакций в LPoS занимаются валидаторы. Они арендуют токены у пользователей, которые сдают свою криптовалюту в лизинг и получают арендную плату от валидатора.

Система рассчитывает процент криптовалюты у валидатора и соответственно этому проценту валидатор имеет шанс на подпись транзакции. За каждую подписанную транзакцию валидаторы получают вознаграждение.

Алгоритм был придуман Александром Ивановым, и на нем работает проект Waves. Из минусов - высокая централизация сети, так, участники могут договориться и сообща взять в аренду больше количество токенов и монополизировать формирование новых блоков.

dPOS (делегированное доказательство доли)

Алгоритм dPOS дает возможность участвовать в поддержании работоспособности сети, а также в распределении награды за стейкинг с использованием минимального количества криптовалюты.

DPoS функционирует следующим образом. Стейкхолдеры (владельцы монет) голосуют за делегатов (валидаторов), которые, в свою очередь, проверяют транзакции, формируют блоки и тем самым обеспечивают работоспособность блокчейна.

Держатели монет могут распределить свои активы между несколькими валидаторами. Чем больше у делегата голосов, тем больше вероятность подписать транзакцию и получить вознаграждение. В свою очередь стейкхолдеры получают вознаграждение пропорционально размеру своего голоса.

У dPOS хорошая масштабируемость, высокий уровень безопасности (монеты остаются на кошельке пользователя, который только голосует размером своего стейка за делегата), а также высокая скорость транзакций.

Даже обладая минимальным запасом криптовалюты, любой желающий может зарабатывать на POS. При этом процент стейкинга может быть ниже.

Примером технологии является проект Polkadot, который дает возможность заблокировать в стейкинге любое количество токенов DOT у валидатора под 12 % годовых на официальном кошельке проекта. При этом, срок блокировки монет составляет 28 дней.

Мастерноды

Узел может стать мастернодой, если инвестирует большую сумму. Такие узлы считаются надежнее обычных. Masternode-стекинг обычно сочетается с обычным PoS, как в Dash. Примеры: Dash, PIVX, XZC.

Виды стейкинга в зависимости от того, где он осуществляется

DeFi стейкинг

Рынок DeFi (Decentralised Finance), в основном, построен на предоставлении ликвидности. Пользователи наполняют пулы ликвидности своей криптовалютой, за что получают вознаграждение.

Примеры: проекты AAVE, Compound, Uniswap, Bancor, 1inch. В основном это алгоритмические маркет мейкеры (AMM) и децентрализованные биржи (DEx). Им необходима заблокированная ликвидность в протоколе, которая обеспечивает баланс спроса и предложения на рынке.

Однако такой стейкинг несет большие риски. Иногда в смарт контрактах находят уязвимости, которые приводят к потере средств пользователей.

Стейкинг на криптовалютных биржах

Для новичка стейкинг на бирже будет наиболее удобным вариантом. На биржах отправка криптовалюты в стекинг - это очень простой и понятный процесс.

Крупные торговые площадки сами запускают свои ноды для валидации PoS блокчейнов. Это позволяет биржам получать небольшой процент от валидации, а также способствует аккумуляции криптовалютных активов внутри площадки.

Хранить криптовалюту на бирже надо недолго и осторожно, поскольку биржи иногда взламывают.

Стейкинг в кошельках

Отдельно стоит упомянуть стейкинг в мобильных криптокошельках. Для пользователя этот вариант может быть удобным по причине своей простоты: никаких специальных знаний не требуется. Нужна только криптовалюта на балансе.

Этот вариант выгодно отличается от стейкинга на биржах, так как криптовалюта остается у пользователя на кошельке, а значит риск взлома и кражи отсутствует.

Стейкинг токена. Как стекать монеты?

Во-первых, у вас должна быть в наличии нативная криптовалюта блокчейна.

Например, для участия в Tezos нужны XTZ, для участия в Cardano нужны ADA и т.д.

Хотя существуют различия между разными PoS блокчейн-сетями, общий порядок операций выглядит так:

Пользователь загружает кошелек, который позволяет участвовать в стейкинге нужных ему токенов;
В некоторых протоколах существует необходимый минимум токенов. Например, для стекинга в Tezos нужно вложить не менее 8000 XTZ. Для PoS Ethereum 2.0 потребуется 32 ETH;
Валидаторы должны оставаться в сети 24/7, поэтому наличие непрерывного доступа в Интернет обязательно. Это могут быть базовые настройки Raspberry Pi, настольные компьютеры или облачный стейкинг с помощью виртуальных серверов;
Кошелек действует в качестве узла, который держит криптовалюту в попытке валидировать и создать новый блок.

При выборе блокчейна для участия важно учитывать разбавление токенов или же инфляцию токена. Разбавление сводится к снижению стоимости одного токена из-за создания новых токенов. Чем больше токенов создано, тем меньше каждый из них стоят, за исключением всех других внешних факторов.

Стейкинг кошельки

Приведем примеры нескольких самых популярных кошельков, которые подходят для стейкинга криптовалюты:

Аппаратный кошелек Ledger - холодный стекинг

Для долгосрочного хранения криптовалют лучше всего подходит аппаратный кошелек Ledger для холодного хранения криптовалют. Он считается самым надежным из всех вариантов. Ledger позволяет стейкать монеты двумя способами: через приложение Ledger Live или приложения сторонних кошельков.

На Ledger Live инвестор просто переводит деньги, и они автоматически блокируются.

Второй способ работает аналогично, но тут не только устанавливается приложение Ledger Live, но и далее выбирается сторонний кошелек для управления активами. Переводит на него средства и начинает получать вознаграждение.

Пока стейкать в Ledger Live можно только криптовалюту Tezos.

Кошелек Exodus

Exodus – это популярный мультивалютный кошелек, который после недавнего заключения партнерского соглашения с Switchain также позволяет участвовать в стейкинге криптовалюты.

Кошелек от имени пользователя создает ордер — заявку — на обмен криптовалюты, отправляет ее и принимает уже другой актив. Весь процесс длится не больше двух минут.

Можно получать вознаграждение только за стейкинг криптовалют Ontology и Neo, но в ближайшее время планируется внедрение новых монет.

Atomic Wallet

Atomic Wallet — ещё один известный мультивалютный кошелек, совместимый с операционными системами Windows, macOS, Ubuntu, Debian и Fedora. Доступен и в мобильных устройствах.

Для участия в стейкинге необходимо перевести монеты на специальный предоставленный кошельком адрес. Вознаграждение впоследствии можно конвертировать в фиатные валюты или другие цифровые активы, а затем использовать деньги через встроенную криптобиржу.

Trust Wallet - мобильный стекинг

Trust Wallet — это мультимонетный кошелек, который можно установить на мобильные устройства Android и iOS (удобный стекинг на телефоне). В прошлом году оператор крупнейшей криптобиржи Binance выкупил Trust Wallet, чтобы повысить уровень безопасности постоянно растущей пользовательской базы.

Процесс настройки Trust Wallet похож на остальные кошельки такого типа: после загрузки и установки нужно отправить криптовалюту по указанному адресу.

Trust Wallet предлагает большой выбор криптовалют для стекинга: VeChain, TRON, Callisto, TomoChain, Tezos, Cosmos, IoTeX и Algorand. Монеты будут добавляться.

Cтекинг биткоина (BTC staking)

Стейкинг Биткоина невозможен, так как стекать можно только монеты на алгоритме PoS, и его производных. Блокчейн Биткоин работает на алгоритме Proof-of-Work, и его работоспособность обеспечивается майнингом.

Майнеры поддерживают работу сети и выполнение транзакций в ней с помощью вычислительных мощностей, и за это получают вознаграждение.

Что такое стейкинг и майнинг?

Майнинг можно назвать соревнованием вычислительных мощностей, а стекинг — соревнованием владельцев монет определенного блокчейна.

Стейкинг криптовалюта. Лучшие стекинг проекты

Лучший стекинг - это высокодоходный стекинг. Высокодоходный стейкинг - подразумевает большие проценты вознаграждения. Какие проекты предлагают наиболее выгодные условия, и, соответственно, самый выгодный стекинг?

Ethereum 2.0.

Примером PoS является ETH 2.0. Это смарт-контракт, который запущен в декабре 2020 и предусматривает стейкинг Эфириума. Для участия в стекинге и получения процентов необходимо отправить в смарт-контракт, как минимум, 32 ETH. Как только данный контракт соберет 11 млн ETH, основная сеть ETH 2.0 будет запущена и блокчейн Эфириума перейдет на алгоритм PoS.

Polkadot

Главным конкурентом Эфириум 2.0. считают монету Polkadot. В проект Polkadot инвестировали крупные фонды. Стекать DOT можно с официального кошелька, а также на биржах, годовая доходность находится на уровне 10-18%. Срок блокировки токенов DOT при стейкинге на официальном кошельке составляет 28 дней.

Cardano

Проект Cardano был создан одним из бывших разработчиков Эфириума. Находится в топе Coinmarketcap, а также представлен на ведущих мировых криптовалютных биржах.

Имеет одно из самых больших комьюнити, при этом в стейкинге находится более 50% всех доступных монет ADA. Можно стейкать как на биржах, так и с кошелька. Стейкинг ADA приносит годовую доходность 3-12%.

Tezos

Это платформа для смарт-контрактов и создания приложений, которая управляется сообществом. Держатели токенов могут проводить голосования, на которых принимают решения насчет обновлений в сети, а также выбирают общий курс развития проекта.

Можно стейкать токены XTZ под 3-11% годовых на официальном сайте, либо же воспользоваться услугами бирж для стейкинга XTZ.

Cosmos

Еще один перспективный проект с активно растущим сообществом, главная цель которого - упростить взаимодействия между уже существующими блокчейнами. Дешевые и быстрые транзакции – одно из главных преимуществ блокчейна.

Стейкать токен ATOM можно как на официальных кошельках, так и на биржах. Есть вариант отправить свои токены ATOM в DeFi сектор, который понемногу запускается и на этом блокчейне.

Однако в связи с тем, что это направление еще только набирает обороты, не забывайте о рисках. Средний годовой процент варьируется в диапазоне 7-20%.

Другие монеты со стекингом

Cтэйкинг HASH Token (Hashbon Rocket)

HASH Token — это нативный токен криптоэкосистемы Hashbon Rocket, состоящей из различных DeFi- и CeFi-продуктов, в том числе DEX нового поколения Hashbon Rocket, где реализован децентрализованный межсетевой обмен токенов между разными блокчейнами (сейчас это ERC-20 и BEP-20) с поддержкой механизма консенсуса Proof-of-Stake (PoS).

Команда Hashbon Rocket запустила нативный стейкинг для держателей токенов BEP-20 HASH на платформе Hashbon Rocket c доходностью до 171.46% APY или 100% APR. Среди прочего, можно воспользоваться партнёрской программой и зарабатывать 10% от прибыли пользователя, пришедшего по вашей реферальной ссылке и присоединившегося к стэйкингу.

Стекинг CRO (Crypto.com)

Проект Crypto.com был запущен в 2016 году, и за последние два года он наблюдал значительный рост.

Владельцы токена CRO от стартапа Crypto.com могут оформить платежную карту, позволяющую получать более высокие вознаграждения и прочие преимущества.

При получении карты пользователи должны поставить токены CRO на определенный период времени, тем самым выводя их из обращения. Чтобы сократить запас еще сильнее, в феврале Crypto.com сожгла крупнейшее число токенов в истории криптовалют, а именно 70 млрд CRO.

Стейкинг EOS

EOS стал крупнейшим ICO за всю историю криптовалют, которое собрало на этапе публичных продаж $4 млрд, не имея даже полноценно работающего продукта. Считалось, что EOS обойдет и даже уничтожит Ethereum, но этого не случилось.

Стейкинг EOS называется «производством блоков». Производители блоков запускают узлы для поддержки EOS Mainnet. Каждый, у кого есть токены EOS, может голосовать за производителей блоков по своему выбору. 21 производитель блоков, набравший наибольшее количество голосов, будет единственными, кто действительно произведет блоки.

Стейкинг USDT (USDT staking)

Еще один интересный вариант пассивного заработка — стейкинг стейблкоинов (USDT, USDC, BUSD). Особенно интересен тем, кто привык держать большую часть капитала не в криптовалюте, а в фиате.

Для стейкинга стейблкоинов можно использовать такие проекты, как AAVE, Compound, Curve Finance, Bancor, а также другие DeFi проекты. Криптовалютные биржи для стекинга также подходят.

Заработок на стейкинге стейблкоинов очень похож на стандартный банковский депозит, но с гораздо большими процентами.

В этом случае заработок на стейкинге составляет от 3 до 10% годовых. В некоторых отдельных случаях процент может быть и больше. Например, стейкинг USDT более выгоден, чем стейкинг USDC. Причем новичкам этот вариант может не подойти, так как для таких операций необходимо четко понимать, как работает проект, и осознавать все риски.

Стейкинг пул

Стекинг пул - это группа пользователей, объединивших свои стейки с целью увеличения вероятности быть выбранными в качестве валидатора.

Как правило, участие в стейкинг пуле имеет место в том случае, если в блокчейн-сети установлен высокий порог для входа – технический или финансовый. Большинство пулов требуют сложной настройки и обслуживания. Поэтому поставщики пулов берут процент от вознаграждения.

Топ-5 бирж для стекинга (стекинг сайты)

Функцию стекинг пулов стали активно поддерживают торговые платформы, криптокошельки и другие сайты.

Основной площадкой для стекинга становятся популярные криптовалютные биржи: у них есть мощная техническая база и обширная лояльная клиентская база. По этим причинам биржам проще всего запустить поддержку стекинга.

В борьбе за привлечение клиентов, биржи пытаются предложить более выгодные условия, чем у конкурентов. Binance установила для своих клиентов нулевую комиссию за стекинг, вынудив тем самым другие биржи снизить свои комиссии, или также отказаться от них.

Binance

Адрес: https://www.binance.com/ru

Биржа предлагает фиксированный и DeFI стекинг.

Фиксированный стейкинг на Binance:

24 монеты, поддерживающие фиксированный стейкинг;
Доходность (% годовых): от 1,49% для LSK до 32,79% для DOT;
Срок: 7/15/30/60/90 дней (для разных монет существуют свои условия по времени);
Минимальная сумма зависит от валюты;
Гарантия выплат даже в случае падения рынка;
В период блокировки недоступны торговля и вывод средств;
Возможность забрать токены досрочно (спишутся проценты, полученные от стейкинга, а основная сумма вернется на счет).

DeFi стейкинг на Binance:

Взаимодействие через смарт-контракты;
Относительно высокий порог входа;
Более высокая доходность, связанная с отсутствием высоких торговых комиссий;
Простота использования: сервис действует от имени пользователей и сам приобретает определенные DeFi продукты и совершает сделки;
Высокий уровень безопасности: выбираются лучшие DeFi-проекты в отрасли и сделки отслеживаются в режиме реального времени.

Okex.com

Адрес: https://www.okex.com/ru

OKEx Earn — это несколько удобных вариантов для пассивного заработка: сбережения, займы, DeFi и стейкинг.

Для стейкинга нужно заблокировать свои PoS монеты на счету и уже начиная со второго дня можно получать ежедневные выплаты. В данный момент для стейкинга на OKEx доступны 70+ PoS монет.

Bithumb.pro

Адрес: https://www.bithumb.pro/en-us

Крупнейшая южнокорейская биржа Bithumb добавила стейкинг в свой функционал в апреле 2020 года.

Сейчас для стейкинга доступны 5 монет: VSYS, IPX, IOST, LUNA, TRUE. Доходность зависит от объема хранящихся монет: для VSYS это 8-12%, для IPX — 7,5-10,5% и тд.

При этом нет ограничений на использование монет для пополнения, снятия и транзакций.

Kucoin.com

Адрес: https://www.kucoin.com

Pool-X на Kucoin — это 17 монет для бессрочного стейкинга и 3 монеты для фиксированного. Доходность, сроки и регулярность выплат, а также min и max количество зависят от конкретной монеты.

Kucoin предлагает услугу Soft staking или “мягкий” стейкинг, при котором хранящиеся монеты можно использовать для торговли. Для софт стейкинга на Kucoin доступны 32 монеты. Выплаты происходят ежедневно.

Kraken

Адрес: https://www.kraken.com/ru-ru/

Биржа Kraken стала поддерживать стекинг криптовалют в декабре 2019 года. Биржа предлагает on-chain и off-chain стекинг: в первом случае речь идет о стекинге с помощью протокола PoS, во втором — через Kraken Margin Pools.

Для заработка на стекинге пользователю биржи нужно перевести активы со своего основного биржевого кошелька на специальный адрес. Далее дождаться подтверждения о том, что монеты приняты для стекинга, и получать выплаты на этот же адрес.

Ставка зависит от монеты (например, 6% годовых для Tezos). Награды зачисляются два раза в неделю.

Заключение

В этой статье мы разобрали, что такое стекинг в криптовалюте простыми словами.

Стейкинг крипты набирает популярность, поскольку при умеренном уровне риска доходность стекинга выше, чем у большинства традиционных финансовых инструментов. Годовая доходность некоторых монет значительно больше, чем дает, например, процент на банковском депозите. А экологичность PoS блокчейнов в значительной мере превосходит не только алгоритм PoW, но и банковский сектор (затраты энергии на обслуживание).

Возможность получать пассивный доход от стейкинга привлекает все больше капитала в эту сферу, а разнообразие видов стекинга делает его доступным для людей с разными входными данными. Новички смогут безопасно и быстро разместить свои активы с минимальными рисками, а опытные пользователи воспользоваться услугами DeFi сектора.

Главное – не забывать про риски.

Предыдущая статья Понравилась статья? 0 Следующая статья

Комментарии: 0