Криптовалюты завоевывают все больше и больше внимания, их признали крупнейшие мировые компании, такие как Tesla, Visa, Square и MicroStrategy, институциональные инвесторы активно вкладываются в электронные валюты. Они удостоились пристального внимания со стороны государств, граждане многих стран используют цифровую валюту в качестве средства сбережения и заработка.
Если вы тоже задумались об этом, но не знаете, с чего начать, то советуем прочитать эту статью. Мы спросили советы у экспертов, как начать знакомство с новым видом активов, как избежать убытков и развить навык трейдинга.
Так, знакомство с миром криптовалют лучше начать с инвестирования или торговли. В первом случае вы приобретаете цифровой актив и храните его, во втором — проводите краткосрочные спекуляции. Для торговли криптовалютой лучше всего подходят биржи.
Как выбрать биржу?
Такой алгоритм предлагает директор по развитию торговой платформы Overbit Азиз Кенжаев, на что стоит опираться при выборе криптобиржи:
- Безопасность - стоит тщательно изучить криптобиржу, проверить ее на наличие лицензий, сертификатов, страхового фонда. Обязательно стоит прочитать все юридические документы, правила и положения, связывающие криптобиржу и пользователя. Будет огромным плюсом, если биржа пользуется услугами "белых хакеров", которые всегда выявляют и устраняют уязвимости, дабы уберечь кражу средств пользователей от хакеров.
- Команда - относится к безопасности, но можно отнести и к отдельной категории. Команда, работающая над биржей должна полностью размещать информацию о себе открыто, должна иметь активность в социальных сетях.
- Ликвидность - всегда на бирже должна быть ликвидность, достаточная для спекулятивной торговли на рынке, а также иметь незначительные спреды между ценой покупки и продажи.
- Бесперебойность - биржа всегда должна обеспечивать бесперебойность работы, иначе из-за сбоев трейдер может потерять средства или упустить возможность заработка на бирже.
Татьяна Максименко, официальный представитель биржи криптовалют Garantex, указывает еще на несколько пунктов, которые необходимо учитывать:
- Реальный объем торгов на бирже.
- Случаи взлома и действия руководства криптобиржи в случае утечек пользовательских средств, их готовность возместить убытки.
- Уровни верификации и соответствующие им услуги, доступные пользователям.
- Условия вывода активов, способы вывода.
- Программы лояльности, бонусы для держателей токенов биржи, комиссии за трейдинг и так далее.
Основатель австралийской криптобиржи TimeX, Сергей Сергиенко, советует смотреть “...во-первых, объём, во-вторых, ранг на CoinMarketCap и CoinGecko”. Он делится: “Естественно, Binance здесь выигрывает, потому что Binance владеет marketcap, и я ничего не могу плохого сказать про Binance, они хорошая биржа. Единственное, что там плохо, на мой взгляд, можно торговать с очень большим плечом, а для новичка это очень плохо”.
С чего стоит начинать торговать криптовалютой?
По словам Сергея Сергиенко: “Надо начинать с того, чтобы не торговать плечом, а точно торговать только на спотовом рынке и всегда — это золотое правило — торговать только тем, что человек может себе позволить потерять. Всё бывает, разные вещи случаются: биржа может заморозить депозит, биржа может просто упасть и больше не восстановиться. Позиция может быть ликвидирована, если всё-таки плечом торговля началась. Надо начинать с того, чтобы самому изучить, как все происходит. Я всегда повторяю это в русскоязычной среде: надо изучать на английском. Если вы не знаете английский, начните с его изучения”.
Азиз Кенжаев также советует начать с самообразования: “Начинать торговлю всегда стоит с изучения основ торговли на финансовых рынках и основ торговли на криптовалютном рынке. Изучить технический анализ, паттерны, индикаторы и осцилляторы, а также очень важно изучить и психологическую часть. Будет преимуществом, если на бирже есть демо-торговля для пользователей и своя Академия. Начинать трейдинг необходимо только на незначительные суммы средств, которые трейдер может позволить себе потерять. Зачастую трейдеры при совершении убыточных сделок из-за психологического давления на себя игнорируют правила риск-менеджмента и совершают сделки с высоким риском и теряют на этом средства. Если по итогам вашего исследования рынка, сделка все равно оказалась убыточной, стоит сделать паузу, провести аналитику еще раз и набрав уверенности в следующей сделке совершить ее”.
Татьяна Максименко дает схему для начинающих трейдеров:
“Сначала надо завести себе кошелек, купить криптовалюту, часть крипты отправить на счет выбранной криптобиржи, другую часть оставить в виде инвестиций на кошельке. Соответственно надо продумать и инвестиционный портфель, и список активов, интересных для трейдинга. Первый - это активы для долгосрочных инвестиций, второй - игра на повышение или понижение”, и совет: “Новичкам я бы советовала не пускать на трейдинг все цифровые активы, а оставить часть в качестве долгосрочных инвестиций. Так получится усреднить потери”.
Представитель Garantex предостерегает: “Строгий запрет - это маржинальная торговля. Слишком высокий риск потерять все средства и залезть в долги. Я бы не советовала пытаться переиграть рынок, имея в кармане $100. На крипторынке, конечно, не так сильно влияние хедж-фондов, как на фондовом. Но пытаться обыграть рынок, будучи мелким трейдером без опыта, - проигрышная стратегия. Нужно быть осторожными с новыми проектами”.
“Я бы строго запретил новичку при первом опыте торговли вставать в позиции с плечом, то есть торговать на заемные деньги. При любом раскладе туда лучше не лезть, также не стал лезть бы в аукционы и фьючерсы: для начала это очень опасно, так как позиции могут быть ликвидированы в моменте” - комментирует Сергей Сергиенко.
Аналитик и практикующий трейдер Азиз Кенжаев делится опытом:
“Первое, что нужно сделать трейдеру - это довериться своим знаниям и довериться себе (относится к психологии трейдинга), иметь дисциплину и строгий распорядок своих действий, делать для себя отчеты совершенных сделок. Рекомендую для начала изучить движение цен нескольких активов и следить за ними, делать анализ, входить на небольших суммах и следить за результатом своего анализа. Даже в случае выполнения нескольких успешных сделок, не рекомендуется сразу повышать лоты, то есть сумму средств, которую трейдер вкладывает в сделку. Повышать лоты стоит постепенно, также не рекомендую вкладывать выигранные средства до наращивания баланса в два раза, когда выигранные средства покроют средства, внесенные в баланс, тем самым снижая риск потери средств. Никогда не торговать на эмоциях, особенно если при трейдинге ваша сделка закрылась с убытком и вы, чтобы возместить убыток, открываете противоположную позицию, т.к. цена может обратно вернуться и тогда вместо одной убыточной сделки у вас их будет уже две”.
“После изучения основ торговли на финансовых рынках, советую торговать на производных, т.к. при торговле производными инструментами можно выставлять лимиты и стопы, тем самым ограничивая потерю средств. Спотовый рынок хорош тем, что при покупке актива он у вас сохраняется, и даже если цена упадет в несколько раз, актив будет у вас на балансе, только его стоимость будет ниже, чем та, за которую вы покупали, но данный убыток может быть возмещен со временем, когда цена восстановится. Минусом является то, что эти средства у вас будут заблокированы, то есть недоступны для дальнейшей торговли, вследствие чего можно упустить другие сделки, которые могли бы быть прибыльными, лишь из-за отсутствия средств. После того, как вы набрали достаточно опыта в торговле с использованием технического анализа и инструментов торговли на рынке производных, можно будет изучать торговлю на спотовом рынке. Всегда относитесь к торговле на спотовом рынке, как к инвестициям”.
Какую литературу для трейдинга советуют эксперты?
Сергей Сергиенко, основатель австралийской криптобиржи TimeX: “Мне лично нравится книга «Flash Boys», но это высокочастотная торговля, она уже не для новичка, но можно читать. И вторая «Man who sold the market». Это не о криптовалюте, а о традиционных финансовых биржах. Ещё «Finance Academy».”
Азиз Кенжаев, директор по развитию бизнеса: “Майкл Ковелл - «Трейдеры - черепахи», Нассим Талеб - «Черный лебедь», Эдвин Лефевр - «Воспоминания биржевого спекулянта», Билл Вильямс - «Торговый хаос», Бретт Стинбаджер - «Психология трейдинга. Инструменты и методы принятия решений»”.
Татьяна Максименко, официальный представитель биржи криптовалют Garantex: “«Психология трейдера» Бретта Стинбарджера - о психологических трудностях трейдера от американского психотерапевта и трейдера. «Покер лжецов» Майкла Льюиса, «Дисциплинированный трейдер» Марка Даглас. Все они уделяют основное внимание психологии трейдинга. Для мира криптовалют это особенно важно, т.к. он сильно зависим от эмоционального состояния участников рынка. Две главные эмоции, которые правят на этом рынке, - это FOMO (страх упущенной прибыли) и FUD (страх, неуверенность и сомнения)”.
