Трейдинг, инвестиции, игра на биржах - в России это очень популярные методы заработка. Тысячи людей изо дня в день пытаются приумножить свое благосостояние, приобретая и продавая акции компаний, инвестируя в золото, недвижимость и ценные бумаги или просто спекулируя на курсах валют. С ростом популярности криптовалют, трейдеры переключили свое внимание на цифровые активы. Кто-то считает, что традиционный и криптовалютный рынок полностью идентичны и подчиняются единым законам, другие придерживаются мнения, что работа с криптой требует особого подхода. Но главный вопрос, который волнует многих начинающих криптоэнтузиастов: "Можно ли стать трейдером с нуля и что для этого нужно?". Попробуем разобраться вместе с экспертами.
Что нужно, чтобы начать торговать на бирже?
Для начала нужно определиться с целями и стратегией. Например, вы хотите получать какой-то небольшой доход уже сейчас или рассчитываете на большую прибыль и готовы потратить на это пару лет. Определитесь, хотите ли вы просто немного улучшить свое материальное положение или есть конкретная цель - накопить на машину квартиру и т. д. После постановки целей можно перейти к выбору стратегии. Основные из них - это инвестирование и торговля. Первая подразумевает под собой приобретение актива и долгое хранение. Вторая - краткосрочные спекуляции. Трейдер совершает множество сделок с цифровыми активами, стараясь извлечь выгоду за короткий промежуток времени.
Казалось бы, все элементарно. Хочешь торговать - ступай на биржи. Желаешь инвестировать - закупись цифровыми активами и подбери подходящий и надежный вариант хранения криптовалюты. Но все так просто. У еще несостоявшегося трейдера или инвестора разу возникнет сотня вопросов: А какую валюту брать? Сколько денег вкладывать в инвестирование? На какой бирже торговать? Как понять, когда покупать и продавать и т. д. Из этого всего можно сделать вывод, что без каких-то, хотя бы минимальных базовых знаний не обойтись.
Несмотря на кажущуюся простоту процесса, трейдинг и инвестирование требуют элементарного понимания основных принципов функционирования рынка. Нужно разбираться в классах активов, уметь выбирать наиболее перспективные криптовалюты, быть в курсе последних событий экосистемы.
В связи с этим, становится интересно, а насколько глубоко нужно разбираться в теме, чтобы начать зарабатывать? Каких базовых знаний будет достаточно для того, чтобы начать торговать криптовалютой на бирже? Мы попросили экспертов высказать свое мнение по этому поводу.
Сергей Мариничев, профессиональный криптотрейдер, официальный амбассадор криптовалютной биржи Bybit, автор тренингов и аналитических стримов в Telegram, так высказался по этому поводу:
"Мани менеджмент - это самый главный навык. Второй по значению - владение стратегиями. Действия на рынке деривативов не должны быть хаотичными. Но это не всегда технический анализ, хотя принято считать, что трейдеру достаточно знать именно его. Но если на рынке большинство торгует по принципам ТА, и при этом большинство теряет, то как мы можем говорить о его универсальности... В любом случае, начинающему криптотрейдеру предстоит освоить не только принципы, но и платформу для трейдинга. У каждой будут свои особенности, ограничения по возможностям или тонкости настройки. Некоторые биржи предоставляют свои туториалы или курсы для новичков. Опытные трейдеры проводят онлайн мастер-классы или оффлайн-митапы, где показывают стратегии применительно к конкретному интерфейсу биржи. Один из таких практикумов мы запускаем в ближайшее время по платформе Bybit."
Действительно, есть десятки площадок для трейдинга. Некоторые подходят новичкам, другие ориентированы на профессионалов. Подобрать подходящий вариант можно в рейтинге лучших криптовалютных бирж на 2021 год.
Александр Вальцев, СЕО-специалист онлайн-университета SF Education, считает, что трейдинг - это действительно просто:
"Криптовалютный рынок хорош тем, что имеет максимально низкий порог вхождения, как по размеру капитала, так и по знаниям. Здесь есть свои голубые фишки - Bitcoin, Ethereum, есть криптовалюты растущие, а есть откровенный мусор. Поэтому каких-то специфичных знаний для трейдинга криптовалютой в принципе не нужно. Любой трейдер, который пришёл с традиционных бирж в принципе уже обладает знаниями, которые необходимы. Из прям специфических навыков я бы выделил знание психологии толпы и знания в IT технологиях. Первое необходимо чтобы хоть как-то предсказывать поведение толпы криптоинвесторов, второе - для отбора наиболее стоящих проектов для вложения."
Михаил Богданов, основатель криптовалютной платформы Кошелёк.ру, считает, что нужно начинать с основ:
"Для начала нужно разобраться в базовой терминологии, изучить торговый терминал и хотя бы основы торговли. Может показаться много, но на самом деле это займет всего лишь несколько дней или максимум недель."
Антон Какора, криптоинвестор, партнер блокчейн-платформы CWD.Global, является приверженцем ТА и советует начать обучение с прочтения тематических книг:
"Новичку нужно обязательно познакомиться с основами технического анализа, здесь на помощь придет классическая литература. К примеру: "Технический анализ фьючерсных рынков" Джона Дж. Мэрфи - это не просто основы технической теории, а целый учебник с примерами; "Применение технического анализа" Тома Джозефа - практическое руководство с разбором волновой теории Эллиота; книга Марка Дугласа "Трейдинг в зоне" рассказывает о роли психологии в торговле на финансовых рынках, которую Вам захочется открыть снова; книга нашего соотечественника доктора Александра Элдера "Как играть и выигрывать на бирже" о методах психологии и контроля над риском; Jesse C. Stine "Insider By Superstocks" не так давно была переведена группой энтузиастов на русский язык, автор книги на собственном примере показывает как сделать состояние из небольшого капитала.
Нужно также внимательно познакомиться с площадкой, где осуществляются торги. Вы можете выбрать как топовые централизованные площадки, так и децентрализованные.Важно пытаться применять знания на практике небольшими суммами. Определить для себя какой вид трейдинга подойдет к стратегии торговли: скальпинг, дейтрейдинг, свинг-трейдинг, высокочастотный, среднесрочная торговля и долгосрочное инвестирование."
Татьяна Максименко, официальный представитель биржи криптовалют Garantex, считает, что без минимально базы знаний в трейдинге не обойтись:
"Сейчас в сети достаточно много различных мануалов по трейдингу. Я не считаю, что трейдинг подойдет новичкам в крипторынке. Нужны хотя бы базовые знания о типах ордеров, о распределении сил на рынке, маркет-мейкерах, о мошеннических схемах типа памп-и-дамп, немного теханализа тоже не помешает. Так что трейдинг всё же потребует каких-то знаний. И трейдинг - это та сфера, которая требует постоянного изучения активов, трендов, поиска собственных оптимальных стратегий, то есть учиться придется всю оставшуюся жизнь."
Методы прогнозирования курсов криптовалют для начинающих трейдеров
Есть много споров по поводу того, какие методы прогнозирования наиболее эффективны на криптовалютном рынке. Одни считаю, что фундаментальный анализ - это основа всего и цифровые активы ведут себя абсолютно также, как и традиционные на фондовом рынке. Другие аналитики придерживаются мнения, что точный прогноз можно построить только на основе технического анализа. Противники ТА в свою очередь не понимают, как фигуры на графиках могут нести хоть какую-то полезную информацию.
Мнения разнятся, а потому мы спросили у экспертов, что стоит использовать при прогнозировании курсов криптовалют: фундаментальный анализ или технический. А также на что стоит опираться новичку: какие методы прогнозирования являются максимально эффективными и их легче всего освоить?
Сергей Мариничев считает, что на криптовалютном рынке одного фундаментального анализа недостаточно:
"Я бы сказал, что на крипте фундаментальный анализ не работает так, как на традиционных фондовых рынках. В целом 2020 год показал, что и на фондовом рынке хорошие знания фундаментального анализа не особо помогли, зачастую выручал банальный buy&hold. Стратегия - основа основ, без нее никак. Из самых простых подходов - это горизонтальные уровни сопротивления и поддержки, объемы и паттерны. Уровни Фибоначчи тоже стоит изучить, так как на их основе строятся многие другие типы анализов (тот же Волновой анализ). Я, как правило, дополнительно анализирую фандинг и экспирацию опционов."
Александр Вальцев является приверженцем комбинированного подхода:
"Использование технического и фундаментального анализа для торговли криптовалютой вещь спорная. Я лично не люблю технический анализ, поскольку мне он напоминает больше гадание на кофейной гуще. Хотя при этом я знаю немало трейдеров, которые успешно используют технический анализ. Голый фундаментальный анализ также плохая затея. Я в своей деятельности активно применяю фундаментальный анализ и психологию толпы. Это помогает довольно успешно торговать на крипторынке, используя слабость многих людей.
Новичку в первую очередь стоит опираться на банальные вещи - цикличность рынка и тренды. То есть за спадом будем идти рост, а после бурного роста в любом случае будет спад. Торговля на трендах гарантирует если не высокую, то хотя бы стабильную доходность. Использование различных индикаторов не возбраняется, но ещё не придумали такого, который совершенно точно предсказывал бы поведение рынка."
Надо сказать, что фундаментальный анализ в крипто-ландшафте несколько отличается от анализа на фондовых рынках. Дело в том, что большинство криптовалют не получают большую ценность, а некоторые даже не проходят тест на то, чтобы стать валютой. Фундаментальными показателями криптовалюты являются не финансовые, а технические аспекты, которые привязаны к техническим особенностям блокчейна монеты. Какие это показатели? Хешрейт, размер блока, количество майнеров, сложность майнинга - все это имеет значение и существенно влияет на стоимость конкретного крипто-актива. Так же необходимо учитывать предстоящие хардфорки, размер коммьюнити, активность команды разработчиков - немаловажные основополагающие факторы.
Михаил Богданов также высказал свое мнение по этому поводу:
"Фундаментальным анализом мы ищем актив для торговли, а техническим точку входа, поэтому использовать стоит их оба. Если же вы планируете инвестировать на несколько лет вперед, то вам будет достаточно только фундаментального анализа. Уровни поддержки, сопротивления и тренд - это база технического анализа, которую нужно знать обязательно."
Антон Какора считает, что нужно использовать разные подходы в прогнозировании:
"Фундаментальный анализ в совокупности с техническим дают более весомый результат. Вы должны понимать, каким инструментом вы торгуете, насколько он ликвиден, что стоит за проектом, в который вы хотите инвестировать либо которым торговать, какой это бизнес, что он может привнести своей технологией и какую проблему может решить. Не пытаться торговать новостями, включая топовые мировые издания и высказывания публичных личностей.
Начинать можно с простых индикаторов, уровней, паттернов, скользящих средних - все это нужно применять только с грамотно рассчитанным риск-менеджментом. К примеру: очень хорошо могут помочь линии Фибоначчи для определения отката, либо отскока цены по уровням, анализ должен быть комплексным и опираться на один индикатор. Паттерн или уровень скорее всего не приведут к результатам. Скользящие средние помогут для определения тренда, фигуры технического анализа послужат в определении направления движения, гистограмма MACD определит силу движения и тренд. Кроме того, ключевую роль определяет выбор таймфрейма, по классике это 1 час, 4 часовой и 1 дневной таймфреймы."
Технический анализ - это прогнозирование будущих движений финансовых цен на основе изучения прошлых ценовых движений. Как и прогноз погоды, технический анализ не дает абсолютных прогнозов на будущее. Он работает, потому что люди постоянно повторяют поведение при сходных обстоятельствах. Самая большая ошибка, которую делают начинающие технические трейдеры - приписывают слишком высокую надежность и точность техническим методам. Опытные технические трейдеры знают, что ни одна стратегия технического анализа не работает все время.
Татьяна Максименко считает, что традиционные методы прогнозирования устарели и крипторынок больше подвержен влиянию СМИ и внешних факторов: "Ни фундаментальный, ни технический анализ в полной мере не подходит для прогнозирования курса криптовалют. Если бы всё было так просто, то мы бы все уже были миллиардерами. Во-первых, нужно изучать сами монеты, их техническую составляющую, команды, которые их развивают, рынки, на которые они ориентированы, следить за форумами и твиттером. Очень важно отслеживать настроения инвесторов, в основном через твиттер по упоминаниям, например, проектов. Крипторынок очень эмоционален, и один твит внезапно может обрушить или взвинтить рынок. Например, месяц назад твит анонимного пользователя FXHedge об ужесточении криптовалютного регулирования в США внезапно стал виральным (без каких-либо подтверждений этой информации) и спровоцировал падение курса биткоина.
Новичку проще всего ориентироваться на паттерны и на настроения инвесторов, к коим он и сам теперь относится. То есть новичок может использовать свою неопытность, как преимущество: если вдруг ему очень хочется купить монету, если он боится, что если не купит ее сейчас, то всё - она улетит в космос, то скорее всего такие же настроения испытывают и другие миллионы новичков. Если он найдет в себе силы критически подойти к своим страхам или надеждам, то он может лучше ориентироваться на рынке."
Помощники для трейдеров: стоит ли использовать сторонние сервисы
Перед трейдером, каким бы опытом он ни обладал и сколь бы усердно ни вникал в тонкости профессии, актуальной остается одна задача - вывести торговлю на более эффективный уровень, сделать ее максимально удобной. Для этого есть специальные помощники- программы для самых разных ситуаций. Торговый софт прекрасно осваивает ненавистную человеку рутину, безэмоционально совершая работу, без волнений, открывая/закрывая стабильно позицию. К таким привлекательным помощникам в трейдинге относятся утилиты/программы, способные легко контролировать убытки и капитал, совершать учет/анализ сделок, вести грамотно торговые операции и пр. Но так ли они полезны на самом деле и стоит ли использовать их новичкам?
Мы спросили у экспертов, стоит ли трейдерам использовать сервисы, которые представляют собой набор технических инструментов для прогнозирования, позволяют следить за курсами разных криптовалют, а также ситуацией на рынке в целом, например, TradingView, Neironix и другие.
Сергей Мариничев положительно относится использованию программ-помощников:
"На мой взгляд, дополнительные сервисы необходимы под рукой в ежедневном режиме. Они позволяют актуализировать торговую стратегию. Например, алерты. Правда, кроме Bybit App, я не встречал других приложений бирж, где есть алерты. В TradingView они есть и очень удобны. Также в TradingView можно написать свою стратегию и испытать ее, или написать свой индикатор. Или сервис для скальпинга, который подсвечивает крупные сделки в стакане."
Александр Вальцев советует использовать подобные сервисы с осторожностью:
"Использование различных сервисов с информацией может как помочь, так и жестко навредить. Следить за курсами разных криптовалют и рынком в целом полезно, но иногда нужно сконцентрироваться исключительно на моменте сделки. В такой ситуации лишняя информация легко может сбить с толку и трейдер упустит прибыль. Лучше всего соблюдать баланс и использовать 1-2 сервиса, помимо самих биржевых сводок."
Михаил Богданов считает, что в торговле все средства хороши:
"Стоит использовать все, что помогает принимать более правильные решения при торговле, в том числе и специализированные сервисы. Единственное, не стоит использовать их большое количество, так как тогда вам будет тяжелее уследить за всем и принять решение."
Татьяна Максименко придерживается аналогичной точки зрения:
"Однозначно их стоит использовать. Просто я примеряю ситуацию на себя: трейдинг потребует огромного вложения сил и времени. И если у человека есть еще основная работа, то на такое вдумчивое изучение трейдинга времени может просто не хватить."
Антон Какора также считает, что программы и сайты могут значительно облегчить работу трейдера и помочь ему принять верное решение:
"Площадка TradingView подойдет в прогнозировании для новичка, ведь там присутствует много инструментов для построения технического анализа. Для ознакомления с проектами также можно воспользоваться бесплатными агрегаторами криптовалют Coinmarketcap, Coingecko, здесь мы можем провести условный аудит проектов, посмотреть капитализацию проектов, сколько криптовалюты находится в обращении, на каких биржах торгуются, зайти на их сайт посмотреть, кто инвестировал в данные проекты, на чем построен бизнес и т.д."
Советы от экспертов для начинающих трейдеров
Прежде, чем приступать к торговле, следует раз и навсегда усвоить некоторые ключевые принципы трейдинга:
- Начните трейдинг со свободных средств, которые не боитесь потерять.
- Не открывайте позицию "на всю котлету" - для начинающих вполне безопасно будет попрактиковаться на небольших сделках, каждая из которых может быть ограничена, скажем, 1-2 процентами от депозита.
- Ни в коем случае не идите в банк за кредитом, чтобы затем купить криптовалюту и "поиграть" на бирже.
- Не бойтесь потерять свободные средства.
- Не храните яйца в одной корзине. Этот простой, эффективный и в то же время основополагающий принцип риск-менеджмента носит название диверсификация. Распределение рисков посредством использования различных активов, кошельков и торговых площадок стабилизирует доходность портфеля криптовалют и оберегает от потери всего и сразу.
- Покупайте дешевле, а продавайте дороже.
- Выбирайте ликвидные криптовалюты.
- Не верьте тому, кто говорит, что $100 достаточно, чтобы обогатиться на бирже. Чем больше депозит - тем больше возможностей для реализации эффективного риск-менеджмента.
- Больше сделок - больше прибыли.
- Торгуйте на больших таймфреймах.
- Покупайте на слухах, продавайте на фактах.
- Не реинвестируйте всю прибыль. Трейдинг - это работа, а труд должен вознаграждаться.
- Не жалейте о недополученной прибыли.
- На начальных порах не торгуйте с плечом.
- Планируйте сделки наперед.
- Накапливайте знания постепенно.
В завершении мы попросили экспертов дать начинающим криптоэнтузиастам несколько ценных советов.
Сергей Мариничев, профессиональный криптотрейдер, официальный амбассадор криптовалютной биржи Bybit, выделил основные моменты, на которые стоит обратить внимание начинающим трейдерам:
"Базовая рекомендация новичку: пройти обучение, получить бонус новичка, и торговать с риском не более 3% на сделку. Таким образом трейдер сможет достаточно долго продержаться без существенных потерь, пока втянется в процесс. За это время нужно отработать собственную стратегию - она позволит работать с криптовалютой лучше остальных 80% трейдеров, которые не зарабатывают."
Александр Вальцев, СЕО-специалист онлайн-университета SF Education, также дал пару ценных советов новичкам:
"Мой самый главный совет - не играйте в снайпера. Не стоит днями на пролёт высчитывать удобную точку для входа и словно снайпер заряжать весь депозит туда. Трейдер не должен быть похож на снайпера, он должен быть похож на пулеметчика. Аккуратными очередями сделок выкашивать прибыль с рынка. Главная задача, чтобы большая часть сделок была прибыльной, хотя бы 51%. Такая стратегия со временем точно принесет успех и деньги.
Не пренебрегайте комиссией. Рассчитывая трейд не стоит недооценивать биржевые комиссионные. Они могут быть реально большими и в иных случаях съедать всю прибыль. Особенно этот совет подойдет тем, кто собирается использовать арбитражные стратегии сделок.
Ну и будьте счастливы занимаясь трейдингом. Серьезно, если вы каждый раз бьетесь в истерике из-за потерянных денег и не можете успокоится в моменты, когда ваш трейд зашёл, то лучше вам подыскать другое занятие. Трейдинг это довольно нервное занятие, которое требует определенной выдержки и стрессоустойчивости. Иначе, торговля на рынке не принесет вам ничего, кроме шатающихся нервов и дергающегося глаза с минусом на депозите."
Михаил Богданов, основатель криптовалютной платформы Кошелек.ру, тоже высказался на этот счет:
"Не торгуйте на заемные средства и начинайте только с тех средств, которые вы можете позволить себе потерять. Вы точно будете ошибаться и терять средства в начале, если вы будете упорными, то вы их возместите в будущем, но если вы отдадите все в начале, то этого будущего может не стать."
Антон Какора, криптоинвестор, партнер блокчейн-платформы CWD.Global, подробно рассказал, как стартовать новичку:
"Начинать торговлю стоит только на спотовом рынке, где стоимость актива формируется непосредственно предложением и спросом на него. Избегать маржинальную торговлю. Обязательно использовать стоп-лосс и тейк-профит для страховки и безопасности своего депозита. По мере возможности пройти курсы начинающего трейдинга у квалифицированных специалистов. Не хранить много средств на централизованных площадках.
Обычно трейдеры используют централизованные площадки для торговли небольшим депозитом, все остальные средства они все-таки хранят на "холодных" кошельках. Было достаточно примеров в сфере криптовалют, когда площадка отключала торги либо просто закрывалась без возможности возврата средств своим пользователям. Именно поэтому сегодня все больше создаются DeFi-платформы и площадки для торговли, где все средства не сосредоточены в руках одного пользователя либо группы людей, которые внезапно могут договориться и забрать ваши средства."
