2020 год преподнес большие сюрпризы для индустрии криптовалют: от появления на крипто-рынке институциональных инвесторов до бума децентрализованного финансирования ( DeFi ) и CBDC. Само собой разумеется, что 2020 год был богатым на события. Мир претерпел огромные изменения - от пандемии и краха фондового рынка до глобального экономического кризиса и цифровой революции. Но, несмотря на все эти страшные события, индустрия криптовалюты процветала в 2020 году, демонстрируя невероятные рыночные тенденции.
Рост CBDC
В последние несколько лет о цифровых валютах центральных банков (CBDC) ходили только слухи. CBDC, выпущенная и контролируемая государством, относится к цифровой версии национальной валюты, которая со временем может заменить наличные деньги.
Однако в 2020 году мы стали свидетелями быстрого развития исследовательской деятельности в этой области, когда правительства многих стран вступили в горячую гонку друг с другом за разработку своих CBDC. Фактически, Багамы уже запустили свой Sand Dollar в октябре. В то же время Китай активно финансирует пилотные проекты и готовит законопроект для запуска цифрового юаня. Ожидается, что испытание шведского проекта электронной кроны завершится в феврале 2021 года, и правительство начнет переход от безнала к цифровым активам, поддерживаемым государством. Соединенные Штаты, Великобритания и Европейский Союз все еще находятся на начальной стадии разработки CBDC.
Учитывая преимущества цифровых активов и технологии блокчейн, неудивительно, что так много правительств исследуют CBDC, чтобы сделать свою экономику более эффективной. С переходом на цифровые платежи, которые стали более востребованы в период пандемии коронавируса, государственная криптовалюта стала необходимостью для центральных банков в плане удовлетворения растущего спроса и создания финансовой системы, в которой они могут контролировать электронные транзакции.
В 2021 и в последующие годы развитие CBDC будет еще больше ускоряться, поскольку будет проводиться больше государственных испытаний цифровой валюты, а крупные экономики, такие как Китай, выпустят свои контролируемые государством криптоактивы.
Рекордные инвестиции в биткойны
Можно с полной уверенностью сказать, что 2020 год стал годом институциональных инвестиций в криптовалюту. Особенно на фоне всех этих событий выделился биткойн. В августе и сентябре известная во всем мире компания по бизнес-аналитике MicroStrategy попала в заголовки газет, купив BTC на сумму 425 миллионов долларов . С тех пор фирма значительно увеличила свои биткойн-холдинги, поскольку руководство компании стремится привлечь почти 550 миллионов долларов для будущих инвестиций в криптовалюту.
Помимо MicroStrategy, другие корпоративные игроки, такие как Square, Galaxy Digital и страховая компания MassMutual, также начали активно инвестировать средства в криптоактивы. По данным Bitcoin Treasuries, институциональные инвесторы владеют почти 890 000 BTC, что составляет более 4 процентов от общего количества выпущенных на данный момент BTC. Но в чем причина этого внезапного и массового всплеска интереса к биткойнам, почему криптовалюта стала такой популярной?
Безопасные и всем привычные активы на общем рынке, такие как облигации и сберегательные счета, дают инвесторам лишь ограниченный доход, который просто на просто съедает инфляция. В результате институциональные инвесторы ищут активно альтернативные источники для инвестиций, чтобы хоть как-то оправдать ожидания своих акционеров. Подобно золоту, биткойн функционирует как актив-убежище со значительно большим потенциалом роста. Принимая во внимание рекордно низкую волатильность BTC и стремительно развивающуюся криптоиндустрию, институциональные инвесторы и корпорации теперь видят потенциал биткойна для увеличения своей доходности при одновременном страховании средств от общих рыночных рисков.
Если не произойдет чего-то серьезного, то вскоре большинство крупных компаний и институциональных инвесторов последуют по стопам MicroStrategy, и значительно свои инвестиции в биткойны в 2021 году.
Цена биткойнов достигла нового рекордного максимума
2020 год - исключительный год для криптоиндустрии, это можно судить по рекордному росту цены биткойнов.
Все мы помним, что очень долгое время биткойн не мог преодолеть исторический максимум, особенно если принять во внимание последствия кризиса на крипторынке в 2018 году. Но 30 ноября 2020 года цена BTC достигла нового рекордного максимума и на тот момент составила 19 835 долларов, превысив предыдущий рекорд в 19 783 доллара, который был установлен 18 декабря 2017 года. В 2020 биткойн пережил еще более интересное и захватывающее ралли, которое, буквально, началось с первых месяцев года.
Изначально цена BTC выросла с 7 193 до 10 401 долларов США в феврале, но обвал фондового рынка, вызванный пандемией COVID 19, привел к снижению цены цифрового актива вплоть до небывалой критической отметки, которая в марте составила 4845 долларов США. Тем не менее, биткойн быстро восстановился и с тех пор демонстрирует значительный рост. В декабре он достиг достиг максимума, и его стоимость составила28 377 долларов. Если проследить за статистикой, то с начала и до конца 2020 года криптовалюта выросла аж на 280%. Для сравнения, золото за тот же период увеличило свою стоимость всего на 21,85 процента.
Конечно, частично возросшую стоимость можно объяснить сокращением биткойнов практически в 2 раза. Но все же большее влияние на цену криптовалюты оказал рост инвестиции, особенно со стороны институциональных инвесторов. Также не стоит забывать, что криптоиндустрия развивается и не стоит на месте, что также благоприятно влияет на прирост цены цифровых активов.
Действующие правила криптографии
Не секрет, что еще в 2017 году криптоиндустрия была практически нерегулируемой, что способствовало активизации цифровой преступности и росту мошеннических проектов. В то время была наиболее благоприятная среда для деятельности киберпреступников, так как шансов попасться у них практически не было.
Кроме того, несколько компаний, занимающихся цифровыми активами, воспользовались несовершенным законодательством для запуска ICO, собрав с инвесторов рекордную сумму средств только лишь представив концепцию будущего продукта. В результате спекуляции цены на цифровые активы взлетели в цене и достигли рекордных максимумов в 2017 году. Но наступила крипто-зима 20198 года и стоимость практически всех криптовалют рухнула. Состояние рынка и динамика цен на тот момент могут служить отличным примером для демонстрации важности регулирования отрасли. Чтобы защитить инвесторов и избежать такого неблагоприятного сценария в будущем, регулирующие органы проявили повышенный интерес к криптоиндустрии после конца 2017 и начала 2018 года.
С тех пор несколько юрисдикций создали жизнеспособную нормативную базу вокруг криптовалюты. Регулирование помогает укрепить доверие, защитить участников рынка и побудить проекты цифровых активов к инновациям. В то же время это также заставляет бизнес нести большую ответственность. Хотя некоторые из существующих структур, безусловно, нуждаются в улучшении - возьмем, например, проблему непоследовательной категоризации цифровых активов в нескольких юрисдикциях. Однако, можно с уверенностью сказать, что самые крупные экономические державы будут и дальше заниматься вопросами регулирования криптовалюты, особенно с точки зрения хранения и передачи активов.
Бум DeFi
Хотя децентрализованное финансирование (DeFi) не было основано в 2020, именно в прошлом году наблюдался самый высокий рост сектора. Согласно статистике DeFi Pulse, общая стоимость децентрализованных финансовых операций выросла с 675 миллионов долларов до 15,08 миллиардов долларов (по состоянию с 1 января по 16 декабря), что представляет собой значительный рост на 2134 процента.
Причина, по которой DeFi растет в геометрической прогрессии, заключается в ее способности создавать альтернативный, более открытый, прозрачный и демократичный способ доступа инвесторов к финансовым продуктам и услугам, избегая участия в оформлении документов или третьих лиц. В качестве альтернативы низкой или даже отрицательной доходности сберегательных счетов и облигаций пользователи DeFi могут предоставлять ликвидность, ставить монеты или ссужать криптовалюту другим лицам с ограниченными рисками, получая при этом приличные проценты на свои цифровые активы. Опять же, некоторые другие виды деятельности, такие как «выращивание урожая», позволяют инвесторам с более высоким аппетитом к риску увеличить свой потенциальный ROI.
Интересно, что институциональные и корпоративные клиенты все чаще присоединяются к розничным инвесторам в индустрии DeFi. Можно с уверенностью сказать, что в 2021 году децентрализованное финансовое пространство будет расти и дальше и станет более эффективным рынком
2020: один из лучших годов для криптовалюты
От быстрого развития CBDC и создания эффективной нормативной базы до роста биткойнов, институциональных инвестиций и DeF. Что говорить, а 2020 год стал очень удачным в индустрии цифровых активов и произошло немало феноменальных событий. Несмотря на нынешние глобальные экономические потрясения, криптовалютный рынок пережил один из лучших годов за свою почти 12-летнюю историю. В то же время, поскольку криптовалюты продолжают развиваться, и от 2021 можно ожидать много хорошего и интересного, а последующие годы будут еще лучше.
