Что такое атомарные свопы и как они применяются

• История появления атомарных свопов
• Как работают атомарные свопы?
• Преимущества и недостатки атомарных свопов

Хотя централизованные биржи криптовалюты продолжают доминировать на рынке цифровых активов, криптотрейдеры постоянно находятся в поиске альтернативных вариантов обмена средств. Следующим шагом к полностью децентрализованной торговле цифровыми активами являются атомарные свопы, которые полностью исключают биржевых посредников.

История появления атомарных свопов

Николай Неплюев, финансовый эксперт, член совета директоров ПАО «Тольяттиазот», рассказал подробно, что представляют атомарные свопы и когда они появились: “ 

“Атомарный своп – это процесс обмена одной криптовалюты на другую без участия требующей доверия третьей стороны посредника (биржи или обменной платформы).

О реализации атомарных свопов задумался в 2012 году известный криптограф и разработчик Серхио Лернер, а в следующем году Тир Нолан предложил более или менее надежную процедуру проведения атомарных свопов. Однако первая транзакция в рамках атомарного свопа была произведена только четыре года спустя, когда команда Decred совершила атомарный своп между Decred и Litecoin. Через несколько дней основатель криптовалюты Litecoin Чарли Ли сообщил, что процесс успешно воспроизведен для свопа между LTC и BTC.

На сегодняшний день атомарные свопы поддерживаются блокчейном криптовалют Bitcoin, Litecoin, Vertcoin, Decred, Ethereum, EOS, Monero и некоторыми другими монетами.”

Действительно, идея одноранговых обменов без вмешательства третьих лиц была изобретена Тиром Ноланом в 2013 году, когда он заложил базовую основу для обмена криптовалютами с использованием различных технологий блокчейна.Сама же технология обмена была воплощена в жизнь в 2017 году Чарли Ли, основателем Litecoin, когда он написал в Твиттере о том, как он « провел межсетевой обмен с LTC/BTC » и обменял 10 LTC на 0,1167 BTC. С тех пор многие децентрализованные обменные платформы, а также независимые трейдеры используют эту технологию для торговли криптовалютами.

Платформы обмена криптовалют не позволяют пользователям и инвесторам осуществлять полный контроль над своими кошельками. Таким образом, пользователи всегда подвергаются риску и зависят от биржи, когда речь идет о безопасности их активов. Атомарные свопы снижают такие риски и повышают ценность, предоставляя трейдерам большую гибкость при меньших затратах.

Как работают атомарные свопы?

Используя протоколы атомарного свопа, трейдеры поддерживают контроль над своей криптовалютой на каждом этапе процесса обмена. Кроме того, пользователи платят только стандартные комиссии без каких-либо сторонних сборов, связанных с платформой обмена.

Николай Неплюев в свою очередь напомнил, что изначально механизм атомарных свопов требовал от участников загрузки полноценных версий блокчейнов криптовалют, однако вскоре разработчики проекта Komodo представили облегчённый вариант обмена, требующий только открытия специальных платежных каналов.

Обмен происходит, когда две стороны принимают решение об обмене определенной суммы криптовалюты. Никакая другая сторона не может прервать транзакцию. С технической точки зрения, атомарные свопы используют особые смарт-контракты, известные как контракты с временной блокировкой хеширования (HTCL). Эти смарт-контракты функционируют как «виртуальный сейф», для разблокировки которого требуются два уникальных ключа:

• Ключ HashLock: этот ключ будет разблокирует обмениваемую криптовалюту только тогда, когда обе стороны подписали свои транзакции.
• Ключ TimeLock: этот ключ работает как механизм безопасности, который возвращает обмениваемую криптовалюту, если сделка не выполняется в течение указанного периода времени.

Сам процесс можно разбить на отдельные на отдельные этапы:

1. Первая сторона генерирует адрес HTCL и вносит свою криптовалюту. Затем создается и хешируется секретный код доступа.
2. Ключ отправляется второй стороне, ответственной за проверку депонирования криптовалюты.
3. Затем вторая сторона вносит свою криптовалюту на новый адрес, созданный тем же хешем.
4. Первая сторона производит разблокировку криптовалюты, депонированной второй стороной, с помощью секретного пароля.
5. Вторая сторона производит разблокировку криптовалюты, депонированной первой стороной, что завершает процесс атомарного обмена.

Отдельно нужно упомянуть об ончейн и офчейн-обменах. Об этом подробно рассказал Николай Неплюев, финансовый эксперт, член совета директоров ПАО «Тольяттиазот»:

“Технология атомарных свопов может осуществляться как ончейн, то есть напрямую между блокчейнами разных криптовалют, так и офчейн – за пределами блокчейна. Суть офчейновой транзакции отличается от блокчейновой своей простотой. Если он в ончейне транзакция становится действительной после изменения блокчейна, отражающего операцию обмена, и проверяется, удостоверяется необходимым количеством заверяющих ее участников, то в офчейне обмен происходит вне блокчейна, и по итогу в систему записывается только результат.

В простейших случаях офчейна стороны обмениваются секретными ключами от кошельков, где содержится фиксированное количество криптовалюты. В этом случае цифровые монеты не меняют адреса, но меняют своих владельцев.”

Преимущества и недостатки атомарных свопов

Николай Неплюев считает, что к преимуществам атомарных свопов относятся:

• Скорость исполнения процессов обмена (мгновенная).
• Минимальная цена комиссии при исполнении.
• Децентрализованное управление и отсутствие необходимости в посредниках.
• Высокая безопасность проведения сделок (так как детали операции не транслируются всей блокчейн-сети).

Рассмотрим подробнее сильные стороны атомарных свопов:

1. Децентрализованный характер. Криптовалютные трейдеры, как правило, выступают за децентрализованный финансовый мир, но им по-прежнему необходимо торговать с использованием централизованных бирж. Будучи независимыми от платформ обмена и позволяя осуществлять прямые транзакции с кошелька на кошелек, атомарные свопы предлагают трейдерам полный контроль над своими счетами и биржами.
2. Повышенная безопасность. Технологии HashLock и TimeLock в контрактах HTCL дают гарантию возврата криптовалюты в случае задержек или ошибок и полностью контролируют транзакцию.
3. Одноранговая торговля и снижение затрат. Помимо того, что люди могут торговать друг с другом независимо, атомарные свопы сокращают операционные расходы и торговые комиссии, связанные с использованием централизованных биржевых платформ.
4. Повышенная гибкость торговли альткойнами. Зачастую биржи не позволяют трейдерам обменивать все типы альткойнов, например, на некоторых площадках Ripple (XRP) нельзя напрямую обменять на Litecoin. Его нужно превратить в биткойн, а затем обменять на лайткойн. Атомарные свопы решают эту проблему, позволяя торговать почти всеми типами альткойнов.

Также стоит выделить недостатки атомных свопов

1. Сложность и строгие торговые условия. Поскольку атомарные свопы предлагают более высокий уровень безопасности, они имеют более строгие торговые условия, чем те, которые устанавливаются биржевыми платформами. Например, на биржах можно совершать сделки одним нажатием кнопки, тогда как атомарные свопы требуют обмена данными и информацией, а также хешированными криптографическими данными.
2. Вопросы конфиденциальности. Для выполнения атомарных свопов может потребоваться время (в зависимости от таймфрейма TimeLock). В результате транзакция активна в сети блокчейн в течение более длительного времени, что дает хакерам больше времени, чтобы прервать процесс и собрать личную информацию о трейдерах. Поскольку одной из наиболее важных характеристик торговли криптовалютой является юридическая анонимность транзакций, это проблема, которую необходимо решить. 
   Николай Неплюев также отметил, что развитию технологий атомарных свопов, в принципе, может помешать проблема невозможности соблюдения конфиденциальности между участниками сделки. Однако сегодня крупнейшие разработчики пробуют решить эту проблему с помощью проработки индивидуальных цифровых ключей и подписей.
3. Отсутствие централизованной платформы. Несмотря на все недостатки, связанные с использованием централизованных платформ, атомарные свопы не предлагают такого же удобства, как биржи, особенно, когда речь идет об обмене фиатной валюты на криптовалюту, что невозможно сделать с помощью атомарных свопов.

Хотя атомарные свопы сильно децентрализованы и не требуют наличия посредников для облегчения транзакции, сделки могут оставаться ограниченными из-за ликвидности. Без наличия биржевой платформы собрать трейдеров вместе может быть непросто. Однако, по мере развития технологии атомарных свопов, они начинают интегрироваться в DEX. По мере развития протоколов атомарных свопов и расширения децентрализованных услуг, трейдеры, вероятно, по другому взглянут на DEX, которые предлагают все более низкие комиссии, высокую автономность и всеобъемлющую функциональность.