Выбор перспективной валюты для инвестиций - это вопрос всегда живой, злободневный. Мы обратились к экспертам с тем, чтобы узнать, как не прогадать на своем выборе и совершить минимум ошибок. Что необходимо учесть? Что отличает стоящую криптовалюту? Какую монету или монеты они сами считают перспективной/-ыми?
Как понять, какой из тысяч токенов потенциально прибыльный?
Вот такой вопрос сразу предлагает задать себе Владислав Антонов, аналитик ИАЦ "Альпари":
“Я инвестор или трейдер?”.
“Если вы - трейдер", - продолжает он. - "...и решили зарабатывать с трейдинга, то все сводится к анализу рынка. Анализ графика позволяет прогнозировать ситуацию на рынке, чтобы найти точку входа и выхода”.
Эксперт Владислав Антонов предлагает следующие популярные методы анализа рынка:
- Технический анализ — используются индикаторы, графические модели. Кто умеет программировать, может написать торгового советника по своим правилам, он сам будет торговать на рынке круглосуточно.
- Свечной анализ – метод прогнозирования движения цены на основе анализа комбинаций японских свечей.
- Объемный анализ — для анализа используется цена, объем, дельта, открытый интерес.
- Волновой анализ — вид технического анализа, с помощью которого движение цены рассматривается в пределах двух основных групп волн: импульс и коррекция.
“Если вы - инвестор (холдер), то для определения перспективной криптовалюты нужно изучить проект и учитывать несколько факторов”.
Факторы, которые Владислав Антонов приводит:
- Обращать внимание на предназначение токена. Для чего он был создан.
- Как давно создан проект. Чем раньше, тем лучше. Если проект пережил глубокие падения биткоина в 80%, значит будет жить.
- Насколько качественно сделан сайт.
- Изучить команду, стоящую за проектом. Иногда в команде можно увидеть бывших сотрудников крупных компаний. В перспективные проекты с большими планами обычно стараются привлекать известных специалистов и программистов. Не помешает проверить их аккаунты в соцсетях.
- Посмотреть капитализацию монеты. Чем больше капитализация проекта, тем больше людей ему доверяет и больше вкладывают в него денег, повышая ликвидность рынка. Для анализа понадобится сайт https://coinmarketcap.com.
- Посмотреть количество бирж, на которых торгуется токен. Чем больше известных бирж торгуют токеном, тем больше доверяют проекту.
- Выбирать токены топ-50 криптовалют с объемом торгов не менее 500 млн. Чем больше суточный объём, тем лучше. Иначе на низколиквидном рынке очень сложно купить/продать монеты. Захочется быстро выйти с рынка, а не получится.
“Инвестиции в криптовалюту являются чрезвычайно рисковой формой капиталовложений, поскольку объективные факторы далеко не всегда оказывают влияние на стоимость токена”, - напоминает Ручкина Гульнара Флюровна, декан юридического факультета, профессор Департамента правового регулирования экономической деятельности Финансового университета при Правительстве Российской Федерации.
“Однако если все же придавать им значение, необходимо оценивать токен с нескольких критериев.
Во-первых, это практическая применимость. Так, у bitcoin (BTC) и ethereum (ETH) множество копий, которые не привносят ничего нового.
Во-вторых, это актуальность. Некоторые технологии могут устареть, а на их место могут прийти новые. Есть и исключения – так, bitcoin уже давно не является лидером с точки зрения технологичности, однако ввиду огромной доли на рынке, известности, надежности, и иных характеристик, он по-прежнему считается «цифровым золотом».
В-третьих, перспективность токена может зависеть от активности разработчиков. Так, ethereum, по мнению некоторых экспертов, может в будущем конкурировать с bitcoin за звание криптовалюты номер один. Во многом это заслуга его разработчиков.
Наконец, события и так называемый «хайп» вокруг токена, возможно, являются самой мощной движущей силой. Однако следует помнить, что тренды имеют свойство меняться, что уже не раз происходило на крипторынке. Dogecoin (DOGE) в настоящее время переживает не лучшие времена, однако в период медийного пиара токена главой Tesla и SpaceX Илоном Маском в апреле-мае 2021 года, стоимость токена росла на десятки процентов в день”.
Финансовый эксперт и CEO компании LATOKEN Валентин Преображенский, подтверждая слова профессора, объясняет:
“Сейчас на крипторынке представлены тысячи разных токенов, среди которых немало откровенно пустых. Главное правило успеха – тщательная подготовка. Важно сильно не вестись быстро на всеобщий хайп, а здраво оценить проект и его перспективы, разобраться, что нового он может предложить индустрии и конкретному сегменту рынка, чем интересен, какие имеет преимущества перед другими.
Хайп, конечно, важен, возьмем тот же DOGE, но в долгосрочной перспективе именно токены, для которых есть технологическое применение, вероятно, будут менее волатильными из-за сложностей с заменой их на другие”.
Валентин Преображенский вслед за Владиславом Антоновым рекомендует обязательно почитать профильные ресурсы и узнать, кто является создателем монеты, какая доля принадлежит создателям, а какая отводится для трейдеров и для майнеров, какие еще продукты разрабатывались командой, насколько они известны и успешны, а также изучить их токеномику, чтобы понять математическую базу проекта.
“Если человек или группа людей раньше не имела никакого отношения к криптовалюте, - подчеркивает эксперт, - ...следует с осторожностью относиться к подобным токенам, если у них образование не самых лучших ВУЗов мира — тем более сейчас даже у среднестатистического инвестора довольно высокие требования.
Чтобы стать популярной, криптовалюта должна предоставлять пользователям новые функции и возможности применения. Особое предпочтение на данный момент отдается проектам, которые поддерживают DeFi и NFT, с недавних пор также внимание, хоть и в меньшей степени, обращается и на экологичность добычи токенов”.
Какие признаки отличают проект с большим потенциалом?
“Это ценность, - перечисляет профессор Гульнара Флюровна, - практическая применимость, поддержка разработчиков и ажиотаж. Однако зачастую, для того, чтобы анализировать новые проекты, необходимо обладать специальными знаниями. Так, когда технология NFT (non-fungible token) только зарождалась, даже многие эксперты не верили в ее перспективность, а в настоящее время NFT объекты могут оцениваться в сотни тысяч долларов США”.
Владислав Антонов, аналитик ИАЦ "Альпари", советует:
“Успех проекта и связанного с ним токена напрямую зависит от его развития и продвижения PR-отделом. Проект должен быть всегда на слуху, чтобы о нем узнавали новые инвесторы, которые приходят на рынок и хотят инвестировать в криптовалюту. Нужно быть в курсе всех важных событий по проекту. Стоит почитать обсуждения и ожидания инвесторов в соцсетях и форумах. Никто не знает принесёт токен прибыль или нет. Чтобы не разочароваться в инвестировании, не кладите яйца в одну корзину. Разбивайте сумма для инвестирования на несколько частей и на них покупайте выбранные токены”.
“У каждого инвестора свои критерии отбора проекта. Если биткоин и эфир будут под давлением, то токен отличного проекта не покажет ожидаемого роста. У проекта должна быть дорожная карта, отличная команда, которая будет соблюдать все сроки”.
“Повышайте свою финансовую грамотность, - напутствует Валентин Преображенский, - ...отслеживайте изменение цены в течение нескольких месяцев, обращайте внимание на наиболее стабильные проекты, которые показывают небольшой, но уверенный рост на графике. Обязательно изучайте рейтинги по капитализации – если в токен вложилось большое количество крупных инвесторов, они всеми силами будут стараться удержать его на плаву. Лучше ориентироваться на топ-10 или топ-30 криптовалют по капитализации. Можно, конечно, сделать ставку и на другие менее популярные монеты, но в таком случае стоит помнить о рисках. Также обратите внимание на биржи, где размещен выбранный токен – если он торгуется на большинстве крупных площадок, то имеет все шансы на дальнейший рост”.
Перспективные токены
Эксперты единодушны в оценке потенциала криптовалюты Эфириум.
“Ethereum (ETH) — остается самым популярным проектом. Ожидания запуска Eth 2.0 подтолкнули цену к $4324. Пользователи в восторге от перехода Эфира на алгоритм Proof-of-Stake. Это может помочь в ускорении транзакций Ethereum для более плавной работы децентрализованных приложений. Токен является хорошим инвестиционным активом. Капитализация составляет $364 млн. В рейтинге занимает вторую строчку. Текущая котировка Ethereum — $3113”, - заявляет Владислав Антонов.
Финансовый эксперт и CEO компании LATOKEN Валентин Преображенский выделяет Litecoin среди успешных проектов, которые завоевали доверие:
“...младший брат Биткоина, более быстрый и усовершенствованный. Cardano, стоимость которого за последний год выросла более чем в 1000 %. Криптовалюту IOTA, которая была создана специально для оплаты товаров в интернете. Проект UNI от главной децентрализованной биржи. NEO может быть перспективным проектом, так как его цена во время падения Bitcoin снизилась на 80%. Если он вернется к предыдущим значениям, прибыль может получиться существенной. Также внимание стоит обратить на такие токены, как XRP и Ethereum 2.0 с яркими перспективам”.
Владислав Антонов продолжает перечисление:
“Dogecoin (Doge) — криптовалюта, основанная на Litecoin и названная в честь интернет-мема Doge. При поддержке Илона Маска и Виталика Бутерина стал серьезным проектом. Капитализация актива выросла до $35 млн (в рейтинге 7 место). Это умопомрачительные деньги. Текущая котировка — $0,27. При сохранении «бычьего» тренда по биткоину ожидается восстановление до $0,45.
Cardano (ADA) — представляет собой амбициозный проект. С начала 2021 года стоимость цифровой монеты ADA выросла на 1640%. Устойчивая реализация дорожной карты – это гарантия сохранности долгосрочного восходящего тренда. Если разработчики продолжат следовать намеченному плану, то криптовалюта будет и дальше дорожать. А при укреплении биткоина «полетит на Луну». Монета заняла 3 место с капитализацией $83 млн.
Solana (SOL) – это проект, разрабатывающий масштабируемый блокчейн-протокол для создания децентрализованных приложений и смарт-контрактов. Токен Sol будет дорожать вместе с общим ростом сферы DeFi и востребованности платформы для создания децентрализованных приложений. С марта 2021 года монета подорожала на 623%. Капитализация составляет 23 млн. В рейтинге занимает 10 место. Текущая котировка — 80,52. Стоит ожидать коррекции, после которой последует возобновление роста”.
“Эксперты зачастую отдают предпочтение популярным токенам, - отмечает профессор Ручкина Гульнара Флюровна, - поскольку предсказать будущее новых проектов бывает практически невозможно. Помимо уже названных Ethereum (ETH) и Cardano (ADA) перспективными признаются Binance Coin (BNB), Litecoin (LTC), Cosmos (ATOM) и другие”.
Заключение
Эксперт Гульнара Флюровна делает акцент на том, что чрезвычайная волатильность и непредсказуемость криптовалютного рынка не позволяют дать однозначный ответ на вопрос “Какой токен наиболее перспективный?”.
Профессор говорит, что если обратиться к фондовому рынку и провести параллель с акциями, то существуют два основных способа определения их потенциала – фундаментальный и технический анализ. Криптовалюта в силу своей сущности не поддается фундаментальному анализу в его традиционном понимании, а технический может подсказать только краткосрочный тренд.
Самым надежным индикатором позитивного потенциала токена, по ее мнению, является практическая применимость его технологии (например, ethereum (ETH) и cardano (ADA). Она обращает внимание, что популярные токены с наибольшей капитализацией могут быть переоценены.
