Криптоиндустрия стремительно развивается, и в связи с этим появляется все больше и больше проектов. Это не только новые токены, но и сервисы, облегчающие пользователям работу с цифровыми активами (кошельки, биржи, различные приложения и т.д.). Однако не стоит забывать, что криптосфера привлекательная не только для честных разработчиков, но и для мошенников, которые хотят нажиться на доверчивости и неграмотности пользователей.
Работать в криптоиндустрии очень выгодно, а потому, неудивительно, что находятся люди, которые хотят под шумок заработать на хайпе не совсем честными способами. В связи с этим простому пользователю необходимо знать, как отличить честный проект от мошеннического, чтобы не вложиться в сомнительной токен или не доверить свои средства в управление ненадежному сервису. О том, как это сделать, рассказал Александр Беспалов - вице-президент Investor Relations Club. Он дал несколько советов по поводу того, на что обращать внимание при выборе проекта для инвестирования и какие параметры указывают на то, что здесь вас могут обмануть.
- Начнем с того, почему, по Вашему мнению, сфера криптовалют полна мошенников? Чем любителей заработать деньги обманным путем так привлекает эта область?
- У криптовалютного рынка есть несколько особенностей, которые делают его привлекательным для мошенников:
- Во-первых, это возможность анонимного использования криптовалют, без идентификации пользователей. Это затрудняет как дальнейший поиск злоумышленников, так и само доказательство факта преступления.
- Во-вторых, хайп вокруг криптовалют и общая низкая финансовая и технологическая грамотность пользователей позволяют спекулировать на самом понятии “крипты” и обещать баснословные прибыли инвесторам. А там, где много противоречивой информации и много информационного шума как раз и процветают различные мошеннические схемы.
- Какая отрасль криптоиндустрии, по Вашему мнению, больше всего кишит мошенниками и почему?
- Больше всего мошенников в инвестиционной отрасли - при проведении ICO, IDO и аналогичных размещений токенов. Также много так называемых “хайпов” - пирамид, которые используют криптовалюту среди прочих методов пополнения счета. Кроме этого, много мошенничеств связано с криптотрейдингом и доверительным управлением, тут тоже нужно быть осторожными.
- Какие схемы обмана чаще всего положены в основу мошеннических проектов? Каким способом и на чем наживаются злоумышленники?
- Самая распространенная схема обмана достаточно проста - сделать видимость интересного высокотехнологичного проекта и под этим соусом собрать деньги с инвесторов. Или же пообещать быстрые сверхприбыли - это тоже прекрасно работает.
Однако есть и более изощренные схемы обмана, встречается даже использование фейковых бирж, где пользователь регистрируется, заводит туда свои средства, идет имитация торговли, но потом он не может вывести средства обратно.
- Как Вы считаете, в чем основная причина того, что люди попадаются на обман? Это изощренные схемы мошенников или отсутствие финансовой грамотности среди населения?
- Основное - это все-таки низкая финансовая и техническая грамотность населения. Опытные инвесторы, рассматривая проект для инвестирования, анализируют множество факторов - от фаундеров и команды до юридической структуры и предлагаемого технического решения. У большинства неквалифицированных инвесторов таких компетенций нет, что может привести их и к мошенникам, и просто к неудачным вложениям и потери средств.
- Чем стоит руководствоваться пользователю, выбирая перспективный проект для инвестирования средств? Это White Paper, отзывы в интернете или мнение экспертов? Какую информацию брать за основу или быть может в этом деле необходим комплексный подход?
- Чтобы оценить перспективы проекта, мы смотрим обычно на комплекс параметров:
- наличие и величина комьюнити (в разных мессенджерах и каналах), сколько человек следят за проектом - это показывает текущую или будущую ликвидность токена;
- фаундеры, советники и команда - какой у них опыт, есть ли хорошие связи с крупными игроками рынка, опыт в известных компаниях по профилю;
- токеномика проекта - хорошо ли рассчитана экономика использования токена, есть ли в нем смысл, заложены ли нужные принципы поддержки ликвидности и востребованности аудиторией;
- в чем суть самого проекта - какой продукт делает команда, есть ли там уникальность, интересная технология, перспективы использования, рынок.
По сути, смотрим те же факторы, которые анализируются при инвестировании в венчурные проекты - с пониманием специфики крипторынка.
- Остановимся подробнее на White Paper. Есть ли какие-то требования к тому, как он должен выглядеть? Можно ли по этому документу понять: мошенники перед вами или нет? Какая информация там обязательно должна быть отражена, если проект честный и реальный?
- White Paper проекта, в первую очередь, должен быть понятен. В нем не должно быть лишней “воды”, максимум конкретики. Должен быть хорошо описан продукт и технология, дорожная карта реализации проекта.
Дополнительно к Whitepaper нужно смотреть юридическую обвязку - зарегистрирована ли компания, и если да - где, есть ли необходимые лицензии или разрешения, если они требуются для реализации проекта и т.п.
- При выборе криптопроекта для вложения собственных средств, на какие признаки стоит обратить внимание? Грубо говоря, какими параметрами всегда обладает честный криптопроект и как оценить его перспективность?
- Если говорить в целом о перспективных проектах, то сейчас интересны те, кто двигает технологию - вычисления, новые блокчейны, связки между различными блокчейнами и др.
Назвать параметры честного и перспективного криптопроекта однозначно сложно, все-таки нужно анализировать все факторы - от продукта, технологии и рынка до токеномики и команды.
- А что должно насторожить? По каким признакам можно понять, что криптопроект априори мошеннический?
- Если в проекте не представлены лично фаундеры и команда - это тревожный знак. Есть проекты, которые делают команды анонимных разработчиков, но это исключение и такие проекты обычно связаны с кибербезопасностью или тому подобными направлениями, остальные же раскрывают своих основателей и специалистов.
Если нет официальной компании, или по компании нет никакой информации, кроме регистрации - это очень плохо и признак мошенников. Если проект активно зазывает пользователей и инвесторов, но плохо отвечает на их вопросы в группах в Телеграм, Дискорде и т. п., и тем более, если есть факты стирания негативных отзывов - стоит насторожиться.
И основное - если инвесторам предлагается гарантированный доход (в любой форме) - это точно мошенничество, так как криптовалюта изначально сильнорисковый актив, и гарантий доходности тут дать практически невозможно, тем более высокой.
- Есть мнение, что если проект в короткий срок становится очень популярен и находится на хайпе, то это - априори мошенничество. Вы согласны с этим? Неужели популярность - это плохо?
- Это не всегда так. Бывают проекты, которые ловят хайп - то есть общую популярность темы, или в целом попадают в волну активного роста рынка, либо предлагают какой-то очень ожидаемый продукт. Однако если говорить именно о стремительном росте цены токена, то в большинстве случаев, даже в хороших проектах за ним идет сильная коррекция, так что вкладывать в такие проекты деньги стоит очень аккуратно.
Кроме того, стоит обратить внимание на комьюнити проекта, если оно очень большое, то торги могут быть активными. Но если комьюнити маленькое, а торги идут бурно, это скорее всего мошенничество, и владельцы проекта сами создают видимость ликвидности токена, а на деле рынка нет и цена упадет сразу, как они получат достаточно денег с пользователей и прекратят поддерживать торги искусственно.
- Всегда ли можно опираться на отзывы, при выборе надежного криптороекта? И где искать реальные комментарии?
- Многие мошенники научились создавать сотни и тысячи фейковых отзывов, поэтому кроме самих отзывов надо смотреть на сам проект, о чем я уже говорил. Другими словами, отзывы должны соотноситься с тем, что происходит в реальности.
Фейковые отзывы обычно пишутся с ошибками и не соответствуют тому, что вы увидите на сайте или в других каналах проекта, где идет его реальное обсуждение.
- И в завершение, не могли бы Вы дать пару советов нашим читателям, как уберечь себя от мошенников и выбирать только надежные и проверенные проекты для инвестирования средств.
- Если вы не разбираетесь в крипторынке и инвестициях профессионально - однозначно лучше работать с советником-специалистом из этой сферы, это во-первых.
Во-вторых, инвестируйте в крипторынок только те деньги, которые морально готовы потерять. И, конечно, диверсифицируйте свой портфель, вкладывайте не только в ICO/IDO перспективных проектов, но и в уже набравшие популярность и достаточно надежные в перспективе криптовалюты - Bitcoin, Ethereum и тому подобные.
