Криптовалюта ценится в мире преступников, поскольку она: ликвидная, анонимная, и криптовалютную транзакцию невозможно отменить.
Для обмана крипто-пользователей аферисты применяют как уже проверенные временем методы мошенничества из сферы традиционных валют, так и совершенно новые и свойственные только криптовалютам.
Рассмотрим некоторые из наиболее распространенных видов мошенничества с криптовалютами.
Крипта: обман в социальных сетях
Один из самых распространенных видов мошенничества - обман под видом гивэвея в Twitter и Facebook. Условия такие: пользователь должен отправить организатору всего 1 BNB/BTC/ETH, он же обещает вернуть в 10 раз больше.
Помните, что гивэвеи обычно не требуют отправки денег. Следует опасаться таких предложений, даже если они исходят от аккаунтов, внешне полностью идентичных тем, которые вы знаете и доверяете - это тоже часть уловки. Что касается десятков комментариев с благодарностями за щедрость организаторов – это фальшивые аккаунты или боты, часто проплаченные.
Мошенничество с криптовалютой: схема ICO-scam
Незатейливая схема, построенная на активной рекламе высокой (фактически, невероятной) прибыльности инвестирования в запускаемые ICO новых криптовалют.
Мошенники создают сайт и аккаунты в социальных сетях якобы очень перспективного блокчейн-проекта, для развития которого недостаточно собственных средств разработчиков. Они объявляют ICO – первичный выпуск монет. Пользователи интенсивно скупают токены, надеясь на скорую 700-1200% прибыль. А дальше организаторы проекта, забрав все вложенные инвесторами средства, бесследно исчезают. Люди быстро осознают бесполезность купленных токенов, но исправить, как правило, уже ничего нельзя.
Профит с вложенных в ICO блокчейн-проектов средств получить можно, однако нужны конкретные умения и знания, чтобы разрабатывать грамотные стратегии. Необходимо проводить полный анализ ICO проекта, связанного с криптовалютами. Есть 15% вероятность вложения капитала в провальную или мошенническую идею.
Это же касается и заработка на молодых альткоинах. Свою криптовалюту создать легко, как и обеспечить ее первичную рекламу. А вот вложить реальную полезность и перспективность в такую монету сможет не каждый.
Pump- или Dump-каналы
Те, кто знаком со схемой Pump&dump на криптовалютных биржах, понимают, что она дает отличную возможность подзаработать. Нужно только своевременно открывать ордера, направленность которых соответствует намерениям памперов либо дамперов.
Эти планы обычно очень секретны. Только закрытая группа заинтересованных лиц знает время активации системы, конкретную криптобиржу, целевой альткоин. Им известна продолжительность финансовой операции и другие нюансы. Но эти доверчивые и "самые хитрые" пользователи попадаются на наживку.
Приблизительные этапы схемы:
- Сначала создается и стремительно раскручивается тематический канал, группа или сообщество в соцсетях, мессенджерах, форумах. Про криптотрейдинг, стратегии, лёгкий заработок и т.п.
- И администрация выдаёт этим людям "секретные данные" о запланированной реализации dump либо pump. Информация, конечно, достоверная - от надежного инсайдера.
- С точностью до секунд, предположим, на криптобирже EXMO начинает расти цена монеты RVN (ravencoin) или XVG (verge). Члены канала или группы, перед этим открывают short- или long-позиции, как требует раскрытая стратегия.
Особенность. Дамперы и памперы не проводят спланированные действия на крипторынке с дорогими, известными монетами из ТОП-20 – bitcoin, ethereum, bitcoin cash, litecoin и др. Для запланированного эффекта им не хватит капитала. А вот с 100-200 места крипторейтинга уже можно подобрать альткоины, которые получится скупать массово, быстро влияя на их котировки.
- Имея альткоины, пользователи дожидаются указанной котировки и закрывают активные сделки. И вот они уже самые ушлые трейдеры, перехитрившие спекулянтов и получившие прибыль.
Схема привлекательная, простая, и стопроцентно доходная. В чем же подвох? Мошенники, использующие эту схему, зарабатывают на первых 3-х этапах:
- На первой стадии они дорого продают «членство» в закрытом сообществе, группе и т.п.
- Второй этап – продажа сигналов или более точных данных.
- Третья фаза – работа по другому сценарию. Организаторы канала моментально реализуют целевую криптомонету на дистанции, отличной от объявленной остальным подписчикам. Киберпреступники срывают большой профит, бросая доверчивых и «хитрых» пользователей с активно обесценивающимся активом.
Воровства, как такового, здесь нет. Проблема заключается в наивности, безграмотности и жадности тех, кто клюет на эту удочку.
Через Skype и Qiwi-кошелек - развод на обмене криптовалют
Аферист договаривается с потенциальным покупателем о продаже биткоинов через Qiwi-кошелек. Продавец просит открыть Skype и показать экран кошелька, якобы, чтобы удостовериться, что там есть деньги. Под любым предлогом (например, чтобы проверить работу системы) он просит сформировать ваучер.
Сформированный код отображается на экране, и пока злоумышленник убалтывает клиента, продавец незаметно активирует этот код у себя в кошельке. Покупатель быстро лишается денег.
Тройная схема
В тройной схеме продавец биткоинов, как правило, не участвует — взаимодействуют мошенник и его жертва. Мошенник продает в интернете какой-либо популярный товар, например, айфон, по очень низкой цене. Он требует предоплату на карту, но номер карты дает не свой, а продавца биткоинов, который ожидает от мошенника денег за криптовалюту.
Продавец биткоинов получает денежный перевод, мошенник — биткоины, а человек, пожелавший купить айфон, остается ни с чем.
В 99% случаев продавец биткоинов не знает, что деньги он получает от третьего лица. Обманутый покупатель пишет заявление в полицию именно на него — ведь есть же данные карты, на которую он перевел деньги.
Copy-and-paste вирусы
Вредоносные программы типа copy-and-paste – очень хитрый способ кражи средств. Вредоносное ПО перехватывает данные из буфера обмена, и, если не быть очень осторожным, то можно легко отправить деньги злоумышленникам.
Например, вы желаете перевести BTC своему другу. Он отправляет вам свой Биткоин-адрес, чтобы вы могли скопировать его и вставить в форму в приложении криптовалютного кошелька. Если ваше устройство заражено copy-and-paste вирусом, то когда вы вставите адрес друга из буфера обмена, он будет автоматически заменен на адрес мошенника. После отправления и подтверждения Биткоин-транзакции ваши Биткоины будут у афериста, а ваш друг не получит ничего.
Тщательно следите за своей компьютерной безопасностью. Остерегайтесь подозрительных сообщений и электронных писем, которые могут содержать зараженные вложения или опасные ссылки. Проверяйте сайты, которые посещаете, и программное обеспечение, которое устанавливаете. Загрузите антивирус и регулярно сканируйте свои устройства на наличие угроз. Обновляйте операционную систему (ОС).
Схемы Понци и пирамиды
Схема Понци и пирамиды – два старейших финансовых мошенничества в истории. Схема Понци – это инвестиционная стратегия, при которой прибыль предыдущим инвесторам выплачивается за счет денег новых инвесторов. Когда мошенник больше не может привлекать новых инвесторов, деньги перестают поступать. OneCoin – хороший пример схемы Понци в криптопространстве.
Пирамида – это бизнес-модель, в которой участникам платят в зависимости от того, сколько новых участников они привлекли. Когда регистрировать новых участников становится невозможно, денежный поток останавливается.
Всегда изучайте криптовалюту, которую вы покупаете. Если стоимость криптовалюты зависит от привлечения новых инвесторов или участников, то, скорее всего, вы обнаружили схему Понци или пирамиду.
