Закрыть

О “чистоте” цифровых активов и безопасном хранении криптовалют с Андреем Александровым, представителем AMLBot и AMLSafe

В закладки
Аудио
Берёт интервью Алёна Инжеева

Редактор портала Blockchain24.pro. Начинающий трейдер. Инвестирует в цифровые активы. Изучает функции криптовалют и блокчейн-технологии.

Даёт интервью Андрей Александров

CMO AML CORPORATION LIMITED

 

О “чистоте” цифровых активов и безопасном хранении криптовалют с Андреем Александровым, представителем AMLBot и AMLSafe

Все владельцы цифровых активов могут столкнуться с двумя серьезными проблемами: ненадежными хранением своих средств и “грязными” монетами, которые могут попасть на их счет. И в том и другом случае пользователь может лишится своих сбережений.

Мы взяли интервью у Андрея Александрова, представителя компании, продуктами которой являются AMLBot - скоринг криптокошельков и транзакций и AMLSafe - мультивалютный кошелек. Он подробно рассказал о важности проверки своих сбережений на наличие “грязных” монет и поделился советами по поводу безопасного хранения криптовалют.

- Не могли бы вы подробнее рассказать о своей компании? 

- AMLBot - это онлайн - скоринг криптокошельков и транзакций, который создан в феврале 2019 года  Сегодня над развитием сервиса работает увлеченная команда из 23 финтех специалистов, которые соответствуют международным AML требованиям. Наши офисы расположены в Киеве, Лондоне и Гетеборге. 

Мы проверяем крипто кошельки на связь с нелегальной деятельностью. Это позволяет нашим клиентами защитить свои криптоактивы от блокировки криптобиржами или органами, а также от репутационных потерь. Знаете, это похоже на огранку бриллианта: чем больше мы обтачиваем его, тем больше граней и информации нам открывается.

- Чем ваш проект кардинально отличается от аналогичных, какие уникальные продукты/услуги вы предоставляете?

AMLBot содержит самые полные глобальные базы санкционных адресов и регулярно мониторит публичные и закрытые источники, “черные” списки монет и кошельков. Разработанный нами алгоритм позволяет быстро определить рисковые биткоин-транзакции, а также установить их связь с различными преступными или запрещенными видами деятельности в соответствии с требованиями законодательства и AML/CTF требованиями.

- Как вы уже сказали, работа AMLBot заключается в проверке средств пользователей на наличие “грязных активов”. Что понимается под этим термином? 

- Это активы с плохой историей. Например, монеты связанные с насилием над детьми, финансированием терроризма, торговлей наркотиками. Монеты, которые использовались для покупок в даркнете, украденные монеты. Полученные путем обмана своих клиентов, через вымогательство или шантаж, а также, монеты, связанные с незаконной деятельностью. 

- Не могли бы вы рассказать подробнее, как и почему криптовалюта становится “грязной”? Скорее всего, это как-то связано с историей транзакций. Т.е. есть определенные категории финансовых операций, в которых монета не должна участвовать, чтобы оставаться чистой (мошеннические сделки,”черный рынок”, операции по покупке/продаже нелегальных товаров и т.д.)? 

- Совершенно верно. В основе любой криптовалюты лежит технология блокчейн, которая имеет ряд особенностей. Например, информация по каждой транзакции доступна в блокчейне, ничто не удаляется в блокчейне, база данных никогда не будет потеряна. Благодаря этим особенностям можно отследить все связи актива и, если транзакция прошла через рискованный адрес, это фиксируются в публичных и частных базах. Алгоритм проверяет эти источники и помечает субъекты соответствующими метками.

- Что грозит пользователю, который стал обладателем “грязной” цифровой валюты? Какие санкции могут быть к нему применены и со стороны кого? 

- Если в кошелек по какой-то причине попали монеты, которые считаются нелегальными, счет может быть заблокирован или попасть в черный список криптобирж и обменников. В таком случае все исходящие с него транзакции будут расцениваться, как незаконные. Если каким-то образом это произошло на криптобирже, то средства будут заблокированы до конца разбирательства. Вероятно, торговая площадка может потребовать объяснить их происхождение. 

- Что делать пользователю, если в ходе проверки через AMLBot у него была выявлена “грязная” криптовалюта? 

- К сожалению, никто не застрахован от случайной покупки или получения «грязных» активов. Единственным верным и правильным решением является возврат критоактива отправителю.

- Почему проблема “чистоты” биткоинов и других цифровых активов стала такой актуальной в последнее время?

- Крипторынок развивается стремительными темпами. Вместе с ним растет количество незаконных транзакций, совершенных преступниками . Это неизбежный процесс. 

- Было бы хорошо, если бы вы дали несколько советов пользователям по по поводу того, как уберечь себя от покупки “грязных” биткоинов. 

- Процитирую классика “Жизнь в крипте без хлопот, когда есть AMLBot.

- AMLBot - это не единственный проект вашей команды разработчиков. Еще одним продуктом является мультивалютный кошелек AMLSafe. В связи с этим хотелось бы затронуть вопросы безопасности хранения цифровых активов. Очень интересно узнать ваше мнение относительно того, являются ли “горячие хранилища” достаточно безопасными? 

- Я придерживаюсь правила: Don't put all your eggs in one basket. Распределяйте свои криптоактивы. Держите часть монет на горячих кошельках, а часть на холодных без подключения к интернету.

- Как обеспечивается безопасность хранения средств пользователей в онлайн-кошельках, в том числе и в вашем продукте?

- Безопасность любого кошелька напрямую зависит от компьютерной грамотности пользователя. Если держатель электронных денег заботится о защите информации, его финансы неуязвимы. 

- В чем преимущества криптовалютных кошельков, как способа хранения, по сравнению с биржами?

- Плюсы и минусы есть у обоих способов. Основными критериями выбора должны служить внутренние убеждения и личные предпочтения инвестора, объем вложений и его образ жизни. Мое субъективное мнение таково: биржам не стоит доверять крупные активы – средства на счетах любой платформы автоматически попадают в распоряжение ее организаторов. То есть, теряется сама идея криптовалют – контроль активов владельцем этих активов. Это как с банками. Вы же понимаете, когда деньги лежат на банковском счету, это не ваши деньги – это деньги банка, и он решает, как ими распоряжаться.

- Что вы можете сказать о том, что в последнее время очень сильно активизировались киберпреступники и пользователи все чаще подвергаются мошенническим аткам. В чем причина: это вина самих пользователей, так как они недостаточно соблюдают меры по организации безопасного хранения своих цифровых активов или это проблема поставщиков услуг, так как их продукты (кошельки) несовершенны в плане вопросов обеспечения этой самой безопасности.

- Крипторынок растет и вместе с ним растет изощренность хакеров. Это неизбежный процесс. 

- Какие советы вы можете дать пользователям по безопасному хранению цифровых активов. 

- Это один из часто задаваемых вопросов. Если кратко, то выделю 3 основных правила:

  • Сохраняйте ключи с помощью менеджеров паролей (LastPass, 1Password), а пароли к некастодиальным кошелькам - разными способами в нескольких надежных местах.
  • Для защиты от фишинга в веб-кошельки заходите по ссылкам, сохраненным вами в закладках или через Google. Если вводите адреса вручную, лучше делать это в новой вкладке браузера и с внимательной перепроверкой всех знаков.
  • Определите для решения каких задач вам нужны крипто активы — и для минимизации рисков разделите их на несколько предварительно самостоятельно изученных крипто кошельков.

Также можно посетить наш вебинар на тему: “Эффективные рекомендации по безопасности хранения криптовалют” зарегистрироваться на который можно по ссылке и подробнее обо всем узнать с примерами и кейсами.

- А что вы можете сказать о планах по расширению и развитию компании? 

- Мы помогаем создать честный и прозрачный крипто рынок и дать каждому игроку инструмент для защиты своей репутации и активов. Верим в светлое будущее анонимных крипто платежей и в надежность блокчейн технологии. Наша цель реализовать +1 млн проверок через сервис.

- В завершении расскажите о своих планах и ожиданиях от форума Blockchain Life 2021" этой осенью. 

- Во-первых это крупнейшее событие в СНГ и Европе, которое обязан посетить любой участник крипто рынка, как минимум для расширения своих знаний и связей. Во-вторых это хорошая возможность презентовать AMLBot и AMLSafe на пятитысячную аудиторию. И в-третьих запланированные встречи с партнерами и представителями международных компаний этой отрасли.

Предыдущая статья Понравилась статья? 0 Следующая статья
Комментарии: 0
Оставить комментарий
Сервис подписки в данный момент находится в завершающей стадии разработки. Регулярная отправка новостных материалов на Ваш email начнется в ближайшее время. Повторная подписка не потребуется.
Добавить еще