Все владельцы цифровых активов могут столкнуться с двумя серьезными проблемами: ненадежными хранением своих средств и “грязными” монетами, которые могут попасть на их счет. И в том и другом случае пользователь может лишится своих сбережений.
Мы взяли интервью у Андрея Александрова, представителя компании, продуктами которой являются AMLBot - скоринг криптокошельков и транзакций и AMLSafe - мультивалютный кошелек. Он подробно рассказал о важности проверки своих сбережений на наличие “грязных” монет и поделился советами по поводу безопасного хранения криптовалют.
- Не могли бы вы подробнее рассказать о своей компании?
- AMLBot - это онлайн - скоринг криптокошельков и транзакций, который создан в феврале 2019 года Сегодня над развитием сервиса работает увлеченная команда из 23 финтех специалистов, которые соответствуют международным AML требованиям. Наши офисы расположены в Киеве, Лондоне и Гетеборге.
Мы проверяем крипто кошельки на связь с нелегальной деятельностью. Это позволяет нашим клиентами защитить свои криптоактивы от блокировки криптобиржами или органами, а также от репутационных потерь. Знаете, это похоже на огранку бриллианта: чем больше мы обтачиваем его, тем больше граней и информации нам открывается.
- Чем ваш проект кардинально отличается от аналогичных, какие уникальные продукты/услуги вы предоставляете?
- AMLBot содержит самые полные глобальные базы санкционных адресов и регулярно мониторит публичные и закрытые источники, “черные” списки монет и кошельков. Разработанный нами алгоритм позволяет быстро определить рисковые биткоин-транзакции, а также установить их связь с различными преступными или запрещенными видами деятельности в соответствии с требованиями законодательства и AML/CTF требованиями.
- Как вы уже сказали, работа AMLBot заключается в проверке средств пользователей на наличие “грязных активов”. Что понимается под этим термином?
- Это активы с плохой историей. Например, монеты связанные с насилием над детьми, финансированием терроризма, торговлей наркотиками. Монеты, которые использовались для покупок в даркнете, украденные монеты. Полученные путем обмана своих клиентов, через вымогательство или шантаж, а также, монеты, связанные с незаконной деятельностью.
- Не могли бы вы рассказать подробнее, как и почему криптовалюта становится “грязной”? Скорее всего, это как-то связано с историей транзакций. Т.е. есть определенные категории финансовых операций, в которых монета не должна участвовать, чтобы оставаться чистой (мошеннические сделки,”черный рынок”, операции по покупке/продаже нелегальных товаров и т.д.)?
- Совершенно верно. В основе любой криптовалюты лежит технология блокчейн, которая имеет ряд особенностей. Например, информация по каждой транзакции доступна в блокчейне, ничто не удаляется в блокчейне, база данных никогда не будет потеряна. Благодаря этим особенностям можно отследить все связи актива и, если транзакция прошла через рискованный адрес, это фиксируются в публичных и частных базах. Алгоритм проверяет эти источники и помечает субъекты соответствующими метками.
- Что грозит пользователю, который стал обладателем “грязной” цифровой валюты? Какие санкции могут быть к нему применены и со стороны кого?
- Если в кошелек по какой-то причине попали монеты, которые считаются нелегальными, счет может быть заблокирован или попасть в черный список криптобирж и обменников. В таком случае все исходящие с него транзакции будут расцениваться, как незаконные. Если каким-то образом это произошло на криптобирже, то средства будут заблокированы до конца разбирательства. Вероятно, торговая площадка может потребовать объяснить их происхождение.
- Что делать пользователю, если в ходе проверки через AMLBot у него была выявлена “грязная” криптовалюта?
- К сожалению, никто не застрахован от случайной покупки или получения «грязных» активов. Единственным верным и правильным решением является возврат критоактива отправителю.
- Почему проблема “чистоты” биткоинов и других цифровых активов стала такой актуальной в последнее время?
- Крипторынок развивается стремительными темпами. Вместе с ним растет количество незаконных транзакций, совершенных преступниками . Это неизбежный процесс.
- Было бы хорошо, если бы вы дали несколько советов пользователям по по поводу того, как уберечь себя от покупки “грязных” биткоинов.
- Процитирую классика “Жизнь в крипте без хлопот, когда есть AMLBot.
- AMLBot - это не единственный проект вашей команды разработчиков. Еще одним продуктом является мультивалютный кошелек AMLSafe. В связи с этим хотелось бы затронуть вопросы безопасности хранения цифровых активов. Очень интересно узнать ваше мнение относительно того, являются ли “горячие хранилища” достаточно безопасными?
- Я придерживаюсь правила: Don't put all your eggs in one basket. Распределяйте свои криптоактивы. Держите часть монет на горячих кошельках, а часть на холодных без подключения к интернету.
- Как обеспечивается безопасность хранения средств пользователей в онлайн-кошельках, в том числе и в вашем продукте?
- Безопасность любого кошелька напрямую зависит от компьютерной грамотности пользователя. Если держатель электронных денег заботится о защите информации, его финансы неуязвимы.
- В чем преимущества криптовалютных кошельков, как способа хранения, по сравнению с биржами?
- Плюсы и минусы есть у обоих способов. Основными критериями выбора должны служить внутренние убеждения и личные предпочтения инвестора, объем вложений и его образ жизни. Мое субъективное мнение таково: биржам не стоит доверять крупные активы – средства на счетах любой платформы автоматически попадают в распоряжение ее организаторов. То есть, теряется сама идея криптовалют – контроль активов владельцем этих активов. Это как с банками. Вы же понимаете, когда деньги лежат на банковском счету, это не ваши деньги – это деньги банка, и он решает, как ими распоряжаться.
- Что вы можете сказать о том, что в последнее время очень сильно активизировались киберпреступники и пользователи все чаще подвергаются мошенническим аткам. В чем причина: это вина самих пользователей, так как они недостаточно соблюдают меры по организации безопасного хранения своих цифровых активов или это проблема поставщиков услуг, так как их продукты (кошельки) несовершенны в плане вопросов обеспечения этой самой безопасности.
- Крипторынок растет и вместе с ним растет изощренность хакеров. Это неизбежный процесс.
- Какие советы вы можете дать пользователям по безопасному хранению цифровых активов.
- Это один из часто задаваемых вопросов. Если кратко, то выделю 3 основных правила:
- Сохраняйте ключи с помощью менеджеров паролей (LastPass, 1Password), а пароли к некастодиальным кошелькам - разными способами в нескольких надежных местах.
- Для защиты от фишинга в веб-кошельки заходите по ссылкам, сохраненным вами в закладках или через Google. Если вводите адреса вручную, лучше делать это в новой вкладке браузера и с внимательной перепроверкой всех знаков.
- Определите для решения каких задач вам нужны крипто активы — и для минимизации рисков разделите их на несколько предварительно самостоятельно изученных крипто кошельков.
Также можно посетить наш вебинар на тему: “Эффективные рекомендации по безопасности хранения криптовалют” зарегистрироваться на который можно по ссылке и подробнее обо всем узнать с примерами и кейсами.
- А что вы можете сказать о планах по расширению и развитию компании?
- Мы помогаем создать честный и прозрачный крипто рынок и дать каждому игроку инструмент для защиты своей репутации и активов. Верим в светлое будущее анонимных крипто платежей и в надежность блокчейн технологии. Наша цель реализовать +1 млн проверок через сервис.
- В завершении расскажите о своих планах и ожиданиях от форума Blockchain Life 2021" этой осенью.
- Во-первых это крупнейшее событие в СНГ и Европе, которое обязан посетить любой участник крипто рынка, как минимум для расширения своих знаний и связей. Во-вторых это хорошая возможность презентовать AMLBot и AMLSafe на пятитысячную аудиторию. И в-третьих запланированные встречи с партнерами и представителями международных компаний этой отрасли.
