21-22 апреля в Москве состоялся 6-ой международный форум посвященный технологии блокчейн и криптовалютам - Blockchain Life 2021.
Редакторам Blockchain24.pro была предоставлена возможность пообщаться с представителями компаний-участников форума и взять у них интервью.
В частности, Антон Линк представил нашим журналистам компанию DeFireX и рассказал, что они предлагают для своих клиентов, и в чем их основные преимущества по сравнению с другими похожими фирмами.
- Расскажите о компании, которую Вы представляете.
- У нас компания называется DeFireX OY, она официально зарегистрирована в Эстонии. У нас уже юридическое лицо существует более полутора лет и это юрисдикция Эстонии, но мы команда российских разработчиков, патриотов, можно сказать, этого рынка.
- В чем суть проекта?
- Мы написали смарт-контракт, который позволяет пользователям достаточно легко погрузиться в рынок yield farming и начать зарабатывать.
Прим. автора: Yield farming (доходное фермерство) - это одна из популярных инвестиционных стратегий в секторе децентрализованных финансов (DeFi).
У нас, например, есть различные пулы - это Stable pool-ы, USDT/USD, это волатильные монеты, это биток/эфир. И на всё это процентная ставка от 25% до 80% годовых. Эта ставка не из воздуха взята, естественно, а это всё совокупность различных операций: математических и экономических. Получается, работает по принципу обычного банка: там есть депозиты, займы. Также у нас: мы используем директобанк Compound или сервис Venus. Можно криптобанк, это просто условно, чтобы было понятно, а так это все - сервисы. Всё, что в DeFi - называют "сервисы", и Venus - это fork Compound-а, он построен на сети Binance Smart Chain, а Compound - на сети Ethereum.
Мы предоставляем пользователям с небольшим балансом возможность зарабатывать на yield farming, даже со 100 долларов, потому что мы используем сеть Binance Smart Chain, где комиссии в 100 раз ниже, чем в Ethereum, и их прибыль покрывает расходы на комиссию. Соответственно, в Ethereum всё то же самое, только комиссии там около 200 долларов только за то, чтобы закрутить позиции.
- За счет чего идет доход в yield farming?
- Мы работаем через Venus, мы берем кредит под обеспечение. Проще пример привести, как это работает. Например, у вас есть 10 000 долларов, USDT, вы хотите 80% получать годовых в нашем фарминг-пуле. Вы авторизуетесь через кошелек MetaMask в нашем сервисе и на личный смарт-контракт DeFireX отправляете 10 000 USDT. Надо отметить, что смарт-контракт децентрализованный и управляется только программным кодом, который заранее заложен в него, и мы не имеем доступа к средствам, никто не имеет. И аудит пройден трижды, и аудит безопасности пройден, уязвимости не найдены, поэтому мы его публично предоставляем. Более 30 миллионов долларов уже собрано и работает на этом смарт-контракте.
Что происходит дальше: вот 10 000 долларов вы отправили на смарт-контракт, взамен вы получили обеспечительные токены в такой же пропорции, также 10 000 долларов, только это технические токены - DUSDT, например. Они являются просто правом требования своих USDT в любой момент обратно, то есть в любую секунду. Но на этом обеспечении и обеспечительных токенах построены все дальнейшие механики. То есть мы берем ваши реальные USDT, и смарт-контракт отправляет их в Venus, это криптобанк. Там эти 10 000 USDT кладутся на депозит, как обычный депозит. Там уже заранее весь процесс описан, какие токены. Там множество токенов используется. Мы кладем их на депозит, получаем обеспечение, которое дает нам право забрать этот депозит - это по сути как то, что в обычном банке называется распиской. Мы потом под это обеспечение берем займ в этом же банке, в Venus.
Это, получается, один круг мы сделали. За депозит и за займ - две операции - за каждую операцию мы получили токены XVS Venus-овские, которые на бирже сейчас стоят в районе 100 долларов, то есть они волатильные. Соответственно, мы их продаем, дальше мы эту же операцию повторяем еще несколько раз, от четырех до семи раз.
За каждый круг мы получаем токены XVS, которые также продаются на бирже сразу же. Это как бонусная программа за то, что мы пользуемся Venus. Все проекты так.
- А как можно использовать токены XVS?
- Вообще это - Governance token. Можно принимать участие в развитии проекта через эти токены. Есть раздел на сайте у Venus - Governance, там раз в неделю примерно создают Proposal. Proposal - это предложение внести какие-то изменения. И коммьюнити владельцев XVS смотрит, нравится им это или нет. И вы можете зайти и проголосовать, отдать свой голос. Сколько голосов "за" и "против" собрано, решает, будет произведено изменение или нет. Если да, то это изменение происходит также автономно, то есть этот код отправляется на смарт-контракт, транзакция подтверждается три дня. То есть, технически, это может исполняться по-разному, но смысл такой, что это Governance token. Если мы имеем токен XVS у себя на кошельке, мы можем управлять проектом, принимать участие в его развитии.
И у нас такой же токен есть, DFX. Это также Governance token, и также можно принимать участие. То есть, если вы купите DFX, вы можете голосовать за изменения в нашем смарт-контракте.
Но мы эти токены XVS продаем в целях извлечения прибыли и максимизации процентов.
Вот мы сделали четыре-семь кругов, дальше по итогу у нас осталось обеспечение, то есть Venus нам дал обеспечение на все эти заключенные позиции, и это обеспечение мы можем положить в пул ликвидности на децентрализованной бирже. Мы в основном используем PancakeSwap. То есть, мы в пул ликвидности кладем обеспечение, которое нам предоставил Venus, и второй актив предоставляем, который также из вашей ликвидности покупается. Как правило, это BNB, он в этом пуле участвует в обменных операциях, покупке, продаже. С каждой операции мы получаем 0,2%. То есть это же децентрализованная биржа. Если на централизованной бирже вы платите этой бирже, то на децентрализованной - пользователю. Вот следующий процент отсюда получается.
Потом PancakeSwap за то, что мы у них размещаем ликвидность, дает нам LP-токены Pancake, которые также являются правом требовать свое обеспечение в любой момент. И эти LP-токены мы можем застекать во множество других проектов. Мы выбираем наиболее надежные и эффективные проекты и стекаем там эти LP-токены к Pancake. И потом этот проект нам может еще выдать LP-токены. Так может происходить много раз, но мы в рамках стратегии USDT/USD не уходим так далеко.
У нас 80% годовых ставка: 40% это базовая ставка, которая обеспечена Venus и пулом ликвидности, и остальные 40% - это фарминг DFX, то есть мы за размещение в один из наших пулов начисляем определенное количество DFX, которые составляют примерно половину от вашей прибыли. Вы можете эти DFX прямо сразу продать на бирже по текущему курсу, это около 5 долларов, либо положить их в стекинг-пул DFX под 100% годовых и принимать участие в голосованиях по Proposal-ам.
- Какое количество пользователей у DeFireX сейчас?
- Вообще взаимодействие с нашим контрактом у более чем 10 000 пользователей было, но на данный момент активных - около 1 000, наверное.
- Какой план развития у компании? На какое количество пользователей вы рассчитываете в следующем году?
- Сейчас у нас на контракте 30 миллионов долларов агрегировано. Наша цель - конечно, зайти в топ-проекты, и все предпосылки к этому есть. Во-первых, у нас не анонимная команда, мы никого не обманываем, все риски мы объясняем, показываем.
Мы планируем охватывать весь мир. То есть, Китай, у нас уже больше половины пользователей из Китая. Мы только недавно начали работать на весь мир. Мы работали в рамках России около года и последние месяца три-четыре выходим на Азию, Европу, и там намного лучше отклик, чем из России. Люди уже там более осведомленные в этом плане и никаких проблем не возникает. Они сами понимают, что делать, они сами смотрят проект и принимают решение, участвовать в фарминге или нет.
Но у нас, можно сказать, не самые высокие проценты, потому что можно и под 500%, и под 1 000% размещать средства в других проектах, но там есть риск потерять весь свой депозит, потому что команды анонимные, токен ничем не обеспечен, это просто какое-то раздутие идет, и базовый процент там - 2%-3%, и 400% они накидывают своим токеном, который даже в эмиссии не ограничен. У нас же даже в нашем токене токеномика использована таким образом, что токен обеспечен доходностью сервиса. То есть сейчас у нас 30 миллионов долларов пользовательских на контракте, они за день генерируют около 60 000 долларов прибыли на пользователей. Смарт-контракт 30% от этой прибыли сразу забирает и отправляет каждый день на PancakeSwap для выкупа DFX-токенов с биржи. То есть получается, что наши токены обеспечены доходностью нашего сервиса. Соответственно, тут очень всё понятно. И эмиссия у нас ограничена - всего 10 миллионов токенов будет в обороте и они будут с анлоком до трех лет появляться, только путем фарминга можно будет их получать. То есть модель достаточно устойчивая.
- Будет у вас ещё что-то дополнительное? Листинг на биржах?
- У нас еще есть множество идей, как создать резервный фонд, мы хотим продукт по бивалютным корзинам сделать, выпустить свой собственный Stablecoin, продолжать листиться на биржах, но больше уже на централизованных будем, потому что децентрализованные - это всё-таки формат высокохайповых проектов, где анонимные команды и всё такое. Нам скрывать нечего, мы спокойно можем предоставить все данные и залиститься на бирже. Я думаю, что Binance для нас наиболее приоритетная биржа, но перед ней, я думаю, мы залистимся на какой-то менее крупной, но не какой-то просто ради листинга, то есть это будет Huobi, KuCoin - что-то из такого уровня бирж.
- У вас большие планы очень и положительные прогнозы на будущее.
- Конечно. Потому что у нас очень мощный бэкграунд разработчиков вообще у команды. Мы с 2015 года занимаемся разработкой смарт-контрактов. В 2016 году лично Виталик Бутерин вручал награду на хакатоне нашей команде разработки. Есть фотографии даже.
И мы увеличиваем штат команды, набираем обороты. Люди используют наши прокси-смарт-контракты. Например, DeFi - мы их технологические партнеры. Они используют наш прокси-смарт-контракт для предоставления таких же фарминг-пулов, только для целевой аудитории, больше это оффлайн-пользователи.
Мы планируем и дальше предоставлять B2B-приложение, например, для бирж. Для, например, некрупных бирж мы можем прямо интегрировать функционал этой биржи, как он есть. Есть, например, у Binance вкладки Savings, DeFi, можно положить StableCoin там под 10%. Они же за счет чего-то выплачивают эти 10%? У них такие же механики примерно присутствуют, внедрены в функционале. Эти их внутренние механики, можно их изучать, но кто-то же им предоставляет этот функционал? И мы можем тоже как технологический партнер выступать и на менее крупных биржах создавать такие же разделы в секторе DeFi и интегрировать, например, проброс моста с их биржи, можно даже из Ethereum, в Binance Smart Chain в наш фарминг-пул напрямую. То есть пользователи прямо с интерфейса биржи могут отправить на фарминг свои токены и получать! Это, конечно, будет не 80%, но 30%, я думаю, можно сделать. Примерно так.
