Российское правительство планирует ввести правила для регулирования операций с криптовалютами к концу года. Это решение идет в противовес позиции Банка России, который на прошлой неделе призвал к полному запрету торговли криптовалютами, майнинга и операциям с цифровыми активами.
Регулирование вместо запрета
Дорожная карта, подписанная зампредом правительства Дмитрием Чернышенко, как сообщает РБК, предлагает ввести правила «знай своего клиента» (KYC) и противодействия отмыванию денег (AML) для криптовалютных площадок, определить их регулирующий статус, уполномочить надзорный орган и установление наказаний для тех, кто не играет по правилам.
План подготовлен рабочей группой в составе нескольких госорганов, включая Минфин, Минэкономразвития, Генеральную прокуратуру, Росфинмониторинг (федеральный орган, отвечающий за противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма), Федеральную налоговую службу, Минцифры. развития, Банк России, ФСБ и МВД.
Тем не менее, Банка России все еще продолжает настаивать на полном запрете криптовалют и выступает против принимаемых правительством мер.
Каков план действий
В графике говорится, что к маю Министерство финансов должно разработать систему контроля соответствия для одноранговых (P2P) платформ. К ноябрю должны быть приняты стандарты по борьбе с отмыванием денег, установленные FATF. К декабрю должны быть созданы правила регистрации и отчетности для криптоплатформ.
Согласно документу, за недекларирование транзакций с криптовалютой следует административное и уголовное наказание. Также планируется ввести закон, согласно которому россияне должны сообщать о своих запасах криптовалюты. Также необходимо разработать метод определения цен на криптоактивы. Банку России же будет поручено изучить, как Китай запретил криптовалюту .
Министерство финансов ранее выдвинуло собственное предложение по регулированию криптовалюты в стране. Этот план включал возложение на банки ответственности за процедуры KYC и ограничение возможности неквалифицированных инвесторов торговать сложными инвестиционными инструментами.
Процедуры соответствия должны быть основаны на тех, которые использует Aximetria, швейцарский крипто-стартап с российскими корнями, недавно приобретенный российским банком Тинькофф. Транзакции будут отслеживаться Росфинмониторингом, органом по борьбе с отмыванием денег, с помощью самодельного инструмента отслеживания транзакций под названием Transparent Blockchain . P2P-платформы будут регистрироваться в Банке России, а иностранные криптобиржи должны будут открыть филиал в России.
