Центробанк России подготовил два законопроекта о полном запрете на выпуск и обращение криптовалюты в стране. За несоблюдение этих требований предлагается установить административные штрафы до 1 млн рублей для юрлиц и до 500 тыс. для граждан. Полный запрет оборота криптовалют в России, который предлагает в своем законопроекте ЦБ, приведет к еще большему уходу рынка в тень, считают эксперты.
Минфин параллельно готовит собственные законодательные инициативы, которые не носят запретительного характера, а направлены на жесткое регулирование отрасли. К такому подходу склоняются правительство и участники рынка.
Банк России продолжает настаивать на необходимости запрета цифровых валют. Он подготовил два законопроекта в развитие своего резонансного доклада, опубликованного 20 января и положившего начало широкой дискуссии о судьбе криптовалют в России. Первый и основной документ устанавливает запрет на выпуск и обращение криптовалюты в стране. Причем предлагаемый запрет носит «экстерриториальный характер», то есть действует в отношении криптовалют, выпущенных как в России, так и за ее пределами.
Законопроект обязывает банки отказывать в проведении операций по приобретению и продаже цифровых валют, а также запрещает владеть ими. Кроме того, документ предусматривает запрет на рекламу криптовалют.
Но если запретительная позиция регулятора была известна давно, то конкретные санкции ЦБ разработал только сейчас. Несоблюдение вышеуказанных требований предлагается карать административными штрафами: для граждан и должностных лиц в размере от 300 тыс. до 500 тыс. рублей, для юридических лиц — от 700 тыс. до 1 млн рублей.
За несоблюдение запрета на прием криптовалюты в качестве средства платежа за товары, работы и услуги Банк России предлагает наказывать административным штрафом для граждан и должностных лиц в размере от 30 тыс. до 50 тыс. рублей, для юрлиц — от 700 тыс. до 1 млн рублей.
Параллельно свой законопроект разработал Минфин. Он носит не запретительный, а регуляторный характер. Его концепция ранее была утверждена правительством. Министерство финансов 18 февраля уведомило о разработке сразу двух документов, общественное обсуждение которых должно пройти до 18 марта.
Минфин выступает за легализацию цифровых валют, доступ к ним квалифицированных инвесторов и ограничение суммы вложений для неквалифицированных инвесторов. При этом все операции с криптой, по замыслу министерства, должны осуществляться через российские банки, а участники сделок с ней будут идентифицироваться.
Майнинг криптовалюты следует признать предпринимательской деятельностью, присвоив ей отдельный код, а также ввести налогообложение виртуальных активов, указывают эксперты. На текущий момент обсуждается вмененный вид налогов и сборы с разницы между вхождением в криптовалюты и выходом из них.
Именно законодательное регулирование позволит ограничить людей, которые не являются профессиональными участниками финансового рынка, от вложений в настолько опасный актив, заявил глава министерства.
Ключевым свойством санкций является их государственный характер, в то же время ключевым свойством криптовалюты является их децентрализованность, что исключает вмешательство государств до уровня запрета на обслуживание той или иной нации, утверждают юристы. По их мнению, преследование цели «наказать и ограничить» не соотносится с самой сутью криптобирж. В ситуации неопределенности некоторые торговые платформы могут временно приостановить вывод средств для всех пользователей.
Санкции на майнинг
20 апреля США впервые в истории наложили санкции на майнинговую компанию BitRiver. BitRiver — это крупнейший в Евразии оператор дата-центров для добычи (майнинга) криптовалют. Она попала в SDN-лист «за деятельность в технологическом секторе экономики» России, отмечал Минфин США.
Помимо BitRiver, под санкции попали десять ее дочерних предприятий: Управляющая компания «Битривер», «Битривер Рус», «Эверест груп», Торговый дом «Асбест», «Битривер-Б» и другие. Все они находятся в России, а головная компания BitRiver AG находится в Швейцарии.
BitRiver не оказывала услуги государственным институтам России и не работала с уже находящимися под санкциями Вашингтона заказчиками.
«Очевидно, что действия США стоит рассматривать как вмешательство в отрасль криптомайнинга, недобросовестную конкуренцию и попытку изменить мировую расстановку сил в пользу американских компаний», — считает основатель BitRiver. По его словам, Россия может занять второе место после США по объемам майнинга и иных блокчейн-вычислений.
Основатель компании Рунец рассказал, что у BitRiver сейчас работают шесть центров обработки данных (ЦОД), а еще три строятся. Число сотрудников в течение 2022 года в России удвоится и превысит 700 человек, добавил он.
Майнинговая ферма BitRiver находится в Братске в Иркутской области, недалеко от Братской ГЭС и алюминиевого завода, которые принадлежат En+ Group и его дочерней структуре United Co. Rusal. Ранее их контролировал Дерипаска, однако после введения санкций (как персональных, так и против компаний) он снизил свою долю в этих активах.
В 2020 году BitRiver вместе с En+ Group создали совместное предприятие Bit+ для майнинга криптовалют с помощью возобновляемой энергии. Тогда Рунец говорил, что их «стратегический партнер в России» En+ Group обратился с запросом тестирования нового для себя направления — дата-центров под размещение устройств с высоким энергопотреблением. Первым проектом Bit+ стал запуск площадки на 10 МВт, планировалось, что мощность объекта увеличится до 40 МВт.
Платежи в рублях
В сообщении Минфина США указано, что ведомство наложило санкции на российские компании, которые работают в области добычи криптовалют, потому что они помогают стране монетизировать ее природные ресурсы. Компании управляют крупными майнинговыми фермами и продают мощности по добыче криптовалют на международном уровне.
При этом сами российские майнеры уязвимы перед санкциями, потому что используют зарубежное оборудование и проводят расчеты в фиатных (традиционных) валютах, считает Минфин США. Ведомство планирует сделать так, чтобы «ни один актив, каким бы технически сложным он ни был, не стал инструментом в руках правительства Путина для снижения влияния санкций».
Скорее всего BitRiver попала под американские санкции как самый крупный игрок на российском рынке с большим количеством зарубежных клиентов.
«Такого крупного игрока в сфере майнинга американцы могли включить в список, так как криптовалюта способна помочь нейтрализовать негативные последствия отключения российских банков от SWIFT и ухода Visa и Mastercard».
Источник, близкий к BitRiver, рассказал, что для компании попадание в санкционный список могло быть ожидаемо, поскольку криптовалюта — это возможность вывести капитал в обход традиционной банковской системы. BitRiver не майнит на себя, но может размещать клиентское оборудование, в том числе тех компаний, которые находятся под санкциями, таким образом способствуя их обходу.
По его словам, среди тех, кто размещал оборудование у BitRiver, не было организаций под санкциями: Минфин США включил компанию в санкционный список «на перспективу». Но у BitRiver есть иностранные клиенты.
«Они могут сейчас разом расторгнуть все контракты и уйти в другую, не такую публичную компанию тоже в России, чтобы далеко не перевозить оборудование. Кроме того, за пределами России не очень много свободных мощностей для майнинга».
Источник, близкий к BitRiver, полагает, что компания может найти лазейку и продолжать работать с иностранными клиентами — например, принимать платежи в рублях на счет российской компании. По его словам, рубли нужны компании, чтобы платить аренду, зарплаты сотрудникам и рассчитываться по счетам за электроэнергию. Но для этого клиентам BitRiver придется регистрировать компанию в России и открывать счета в местных банках.
«Очевидно, ряд клиентов из Европы и цивилизованной Азии точно уйдут, что касается арабов, латиноамериканцев и африканцев — шансы 50 на 50, что они останутся».
Около 90% клиентов BitRiver — организации из финансового сектора (фонды, финансовые группы), на втором месте по числу клиентов — телекоммуникационный сектор (например, провайдеры связи).
Заключение
Сами по себе санкции предполагают блокирование счетов и активов в США, возможности привлечения заемного капитала, заключения сделок, предоставления услуг. Для BitRiver это означает, что связанные с ней счета в зарубежных банках могут быть заблокированы, это же касается и активов на криптобиржах. Также ограничения могут затронуть и организации, в которых у BitRiver есть доля в капитале, в основном контрольный пакет акций.
США пытаются ударить по российской криптовалютной отрасли, поскольку она «потенциально может использоваться для экспортных операций». Ранее Федеральная налоговая служба предложила разрешить российским компаниям расчеты за экспортно-импортные операции и получать выручку от иностранных лиц в криптовалюте, писал один из журналов со ссылкой на замечания ведомства к законопроекту Минфина «О цифровой валюте».
