Инвестирование в криптовалюту – весьма рискованное занятие. Хорошо, когда рынок растет и ты уверен в предстоящей прибыли. Но что же делать во время медвежьего цикла? Сейчас, когда биткоин падает, утягивая за собой альткоины, инвесторы в панике ищут варианты сохранения средств. Трейдеры не знают, к чьим советам прислушиваться: одни говорят, что сейчас самое лучшее время для покупки крипты, в то время как другие советуют воздержаться от спонтанных покупок “на низах”. Однако, если следовать грамотной инвестиционной стратегии и контролировать эмоции, даже во время коррекции можно не только сохранить капитал, но и приумножить его. Эксперты и аналитики готовы поделиться с читателями нашего журнала секретам инвестирования в криптовалюты на медвежьем рынке.
Немного о рисках
Минимизация рисков – это главное в трейдерстве. Инвестируя в криптовалюты важно знать “опасные места”, чтобы по возможности избежать потеря средств. Логично, что покупка криптовалюты во время падения рынка – не лучшая идея и шансы все потерять существенно выше. Чтобы подробнее разобраться в вопросе мы спросили у экспертов, с какими рисками может быть связана покупка криптовалюты “на низах” и как уберечься от еще большей просадки курсов.
Дмитрий Нова, фундаментальный аналитик, исследователь и инвестор, считает, что проблема поиска "низов" – очень неблагодарное занятие. Тем более в крипте, которая может делиться и падать до бесконечности:
“Дно может быть сейчас, а может быть на 50% ниже, этого никто не знает. Но с учетом происходящего в мире, есть у меня такое мнение, что криптовалюта может начать наконец менять свой статус на статус инструмента обмена. Ограничений по классическим, банковским транзакциям становится все больше, особенно в России, комиссии растут, и некоторые фиатные валюты (например рубль) теряют свою ценность в глазах инвесторов. Курс рубля к доллару или евро в данном случае никакого отношения к реальной ценности уже не имеет и если инвесторы начнут это понимать, а они начнут это понимать, спрос на криптовалюту может вырасти. Одновременно, нужно понимать, что это сложный в понимании инструмент, и стампида, наверное, ждать не стоит. Но, безусловно, ситуация в России придает стимул уходить в криптовалюту. Проблема в том, что Россия не самый существенный рынок для данного инструмента и я бы не ждал резкого роста крипты именно по этой причине.”
Сергей Хитров, Founder & CEO Listing.Help, считает, что основной риск такой стратегии – это вероятность неудачного выбора цены покупки активов и точки входа. Покупка от актуальных на момент покупки ценовых уровней может обернуться продолжением снижения рынка и затяжной криптозимой. В результате актив может оказаться в минусе на долгий срок.
Эксперт также добавил:
"Наши аналитики считают, что мы можем увидеть еще более низкие ценовые показатели для входа. Во время коррекции рынка лучше обратить внимание на проверенные временем технологические и экосистемные активы Биткоин, Ethereum и BNB. Это проекты, которые пользуются наибольшей популярностью, обладают большой экосистемой и активно развиваются, а также успешно пережили уже один спад рынка."
Владимир Горгадзе, руководитель магистерской программы “Блокчейн” в МФТИ, сооснователь токенизационной платформы Atomyze и IT-компании Newity, считает, что самый очевидный риск состоит в том, что практически невозможно отследить момент самой выгодной покупки – всегда есть шанс, что актив опустится еще ниже, у инвестора не хватит терпения или ликвидности, и он будет избавляться от актива с потерями для себя. Эксперт также отметил, что уберечься от просадки курса можно частично хэджируя риски путем выставления лимитных ордеров на ликвидных площадках с учетом полного понимания, сколько инвестор “готов потерять”, либо же покупая фьючерсные активы. Грубо говоря используя весь тот набор стандартных инструментов, которые используют профессиональные трейдеры на традиционных рынках.
Влад Крылов, главный редактор Crypto.ru, сделал акцент на том, что главную опасность на низах представляют альткоины. Когда биткоин падает на 30%, другие монеты могут просесть на 50-75%. При этом эксперт отметил, что, если первая криптовалюта начнет расти, это не всегда гарантирует увеличение котировок других активов.
Виктория Сапожникова, независимый финансовый советник, напоминает, что за первым дном всегда может последовать второе дно. При этом инвестор должен понимать, зачем он покупает криптоактив и не покупать фьючерсы с плечами. Если инвестировать, то только на свои деньги, а не на заемные.
Вячеслав Коноваленко, основатель и CEO Syndicate Of Traders, так высказался по этому поводу:
“Часто можно услышать критику по поводу криптовалют, но, как правило, критикуют либо те, кто не успел заработать на крипте в прошлый раз, либо те, кто мало разбирается в целом в индустрии. Да, криптовалюты – однозначно высокорисковый актив. И не стоит инвестировать в них свои последние средства, в надежде на иксы и скорое обогащение. Но как инструмент для диверсификации традиционного портфеля, или инвестиций в сторонние от финансовых рынков активы, он имеет огромный потенциал. Мы в компании всегда придерживаемся простого правила – сначала безопасность, а потом доходность. Если ты можешь выжить на любом рынке, то ты будешь априори в плюсе. Поэтому стоит всегда в первую очередь думать о безопасности.“
Александр Миллер, независимый финансовый советник, трейдер и аналитик, считает, что учитывая тот факт, что по криптовалютам нет возможности проводить фундаментальный анализ, поскольку их рост/падение обусловлено слухами, то анализировать на предмет "низов" нужно посредством технического анализа. Когда происходит массовая распродажа криптовактивов, то понять, где будет находиться очередное дно является самой сложной задачей даже для профессиональных трейдеров, не говоря уже о новичках. В таких случая нужно хорошо разбираться в основах технического анализа. Более 98% трейдеров открывают сделки согласно общеизвестным фигурам технического анализа и уровней поддержки и сопротивления. По словам эксперта, необходимо находить такое соотношение риск/прибыль, которые было бы не менее 1 к 3 и выделять капитал на сделку не более 2%.
Альфио Бардолла, основатель компании Alfio Bardolla Training Group, в свою очередь подчеркнул, что риск покупки криптовалют “на низах” заключается в том, что это может быть не “низ”. Никто не может знать, какое будет дно рынка. Биткоин колеблется вблизи отметки 20 000 долларов, но он может спокойно опуститься до 3 000. Поэтому дно может быть еще очень далеко.
Анти Данилевский, СЕО и основатель Kick Ecosystem, имеет свою позицию на этот счет:
“Риски покупки “на низах” могут быть, если вы собираетесь продать актив через неделю/месяц и получить быструю прибыль. В этом случае вы, возможно, зафиксируете убыток. Если вы хотите все же купить себе остров, то, независимо от цены, биткоин стоит покупать сейчас, положить на холодный кошелек и забыть лет на 10. И тогда у вас будет, скорее всего, не один миллион долларов. На остров все же не хватит, но на безбедную старость точно будет достаточно. Даст ли вам хоть какой-то банк, или инвестиции в голубые фишки, или недвижимость такую прибыль? Конечно, нет. Если есть шанс потратить $20 тысяч, чтобы через 5-10 лет получить $1 миллион, то даже по самому сумасшедшему риск-менеджменту это самая выгодная сделка и вложение из всех, которые сейчас в принципе существуют в мире.”
Ивона Гутович, операционный директор Green Crypto Processing, в свою очередь отметила, что, хоть и не каждый человек является великим трейдером, способным с высокой точностью определять завершение тренда, однако рыночный сантимент прочувствовать вполне можно. В период, когда долларовое фондирование становится дороже из-за роста процентных ставок, кредиторы массово покидают индустрию, а проекты сталкиваются с финансовыми проблемами, активно приобретать монеты явно не стоит. Либо, по словам эксперта, стоит выделить под это дело лишь ту долю капитала, которую действительно не страшно потерять, ведь риск потери средств невероятно велик.
Владислав Акельев, директор по развитию платформы для инвестиций в криптовалюты ECOS, сделал акцент на том, что покупка криптовалюты “на низах” может привести к тому, что этот актив никогда не вырастет или проект просто рухнет (как недавно произошло с Terra). Чтобы снизить этот риск, необходимо инвестировать в криптовалюты с большой капитализацией, т.к. вероятность закрытия этих проектов меньше. Также, по словам эксперта, можно обращать внимание на продолжительность жизни проекта и количество инвесторов.
Вадим Царенков, ведущий криптоаналитик компании Vekus Mining Development, поделился своим мнением с читателями нашего журнала:
“На медвежьем рынке есть простое правило – “не ловите падающие ножи”. Если не хотите порезаться, отойдите на безопасное расстояние, дождитесь пока нож закончит свое падение и спокойно подбирайте его. На этом рынке для криптовалют условия равны - они все теряют в цене. Если вы не открываете short позиции, то лучше быть вне рынка и запастись терпением.”
Дмитрий Носков, эксперт криптобиржи StormGain, также придерживается мнения. что риски покупки на “низах” в основном связаны с тем, что это могут оказаться вовсе не “низы”, и цена уйдет еще ниже. Для того, чтобы не ошибиться в этом аспекте, большую роль играет грамотный теханализ, который позволит правильно определить уровни поддержки и сопротивления для того или иного актива.
Александр Лозбень, глава представительства в Европе и СНГ крупнейшего майнинг-пула ViaBTC, криптоэнтузиаст, так высказался по данному поводу:
“На низах главный “риск” – это понять, что это низ. Если бы в моменте было просто вычислить, где самая высокая точка, а где самая низкая, это был бы супер легкий способ заработать большие деньги в короткие сроки.”
Данатар Атаджанов, Brand Manager криптоплатформы OXLY.IO, подчеркнул, что главная опасность для инвестора в такие времена – это паника, эмоциональные решения и соблазн быстро отыграть потери на торговле с большим плечом. Зарабатывать в краткосрок на медвежьем рынке могут, пожалуй, только профессионалы. Обычным инвесторам стоит сосредоточиться на изучении проектов с сильными фундаментальными показателями, нацеленных на долгосрочное развитие и реальную пользу. Эксперт также отметил, что многие проекты, несмотря на тяжелые времена, продолжают развиваться, партнерствовать и интегрироваться друг с другом. Несмотря на падение курсов, такие проекты в будущем, скорее всего смогут не только восстановить, но и нарастить позиции.
Станислав Панков, руководитель TTM Academy, предостерегает трейдеров от приобретения крипты во время коррекции:
“Покупка "на низах" может привести к следующей покупке на еще больших "низах". Мне очень нравится фраза: "У альткоинов нет дна". Действительно, посмотрите графики различных альткоинов за 2018-2019 годы. Во время этого падения многие криптовалюты показали падение на 85-99%. Если сейчас мы видим, как цены на криптовалюты пришли к своим сильным уровням поддержки и уже показали падение до 85-90%, это не означает, что найдено то самое дно. Цены легко могут упасть еще ниже - на 50%-75%, поэтому будьте аккуратны и всегда держите часть своих денег в стейблкоинах.”
Антон Ефименко, консультант по токеномике и токенсейлам, отметил, что для защиты своих инвестиций стоит обратить внимание на инструменты хеджирования, например, put option или фьючерс. По словам эксперта, в случае более глубокого падения рынка инвесторы смогут заработать прибыль от таких инструментов и покрыть убытки по своим основным активам.
Какую криптовалюту покупать на медвежьем рынке?
Если уж и инвестировать во время коррекции, то стоит вкладывать средства в наименее рисковые активы. Эксперты поделились своим мнением на предмет того, какие криптовалюты стоит покупать во время медвежьего рынка, а какие монеты и токены приобретать не стоит.
Виктория Устименко, CEO PR агентства PRETOBUSINESS, уверена, что для входа в рынок лучше покупать растиражированные Эфир и Биткоин. Также, по словам эксперта, хорошо показывает себя Solana и протокол и Ripple. Для патриотов – Waves.
Владимир Горгадзе поделился своим мнением на этот счет:
“В вопросе о том, на какие активы стоит обратить внимание для покупки, я придерживаюсь рациональной позиции – криптоактивы, за которыми стоят монетизируемые проекты, должны испытывать более прогнозируемый рост при общем росте рынка.”
Альфио Бардолла в свою очередь считает, что нельзя сказать, что есть какая-то конкретная криптовалюта, которую лучше купить в период коррекции, чем другую. По словам эксперта, судьба криптовалют зависит и будет зависеть от биткоина.
Георгий Галоян, основатель и СЕО DAO.vc, рекомендует обратить внимание на ВТС и ЕТН, так как сейчас цена этих монет упала до минимальных показателей, а потому сейчас наиболее благоприятный период для покупки. Также эксперт советует рассмотреть монеты фундаментальных проектов, типа PolkaDot, Solana, Hаrmony и другие, а также биржевые токены.
Bitcoin и Ethereum – forever
Часть экспертов строго придерживается позиции, что не нужно “изобретать велосипед” искать какие-то “новые” наиболее надежные активы на фоне огромного предложения. Лучше вложить средства в монеты с проверенной репутацией и большой капитализацией, а именно в BTC и ETH.
Сергей Хитров придержтвается такой позиции на этот счет:
"На коррекции рынка лучше не делать резких и необдуманных действий, необходимо сохранять торговую дисциплину. При этом психологически относиться к активам с пониманием, что прибыль может быть только на следующем бычьем цикле. Кроме того, постепенная покупка долями самых сильных фундаментальных активов позволит создать устойчивый портфель и минимизировать потери."
Влад Крылов рекомендует обращать внимание только на Bitcoin и Ethereum, так как эти монеты, по мнению эксперта, смогут пережить криптозиму любой продолжительности, а вот сказать подобного про другие активы нельзя.
Виктория Сапожникова поделилась своим мнением на этот счет:
“Я остаюсь сторонником в сложные времена выкупать именно биткоин. Если посмотреть на капитализацию крипторынка в 2013 году, то немногие вспомнят монеты, которые тогда торговались. Но биткоин жив и здоров.”
Вячеслав Коноваленко советует выбирать сильные проекты. Такие, которые имеют хороший технический фундамент, как, например ETH. Эксперт также добавил:
“Я бы не советовал вам инвестировать в откровенные фантики, различные мем-монеты, придуманные просто "для веселья" или различные токены, скажем так, "пирамидальной направленности". В последнее время очень много выпустили различных проектов, типа move-to-earn, которые не имеют под собой никакой финансовой основы, для развития. И живут лишь за счет прихода новых пользователей. Всегда нужно понимать, что рано или поздно, такой проект обречен на провал. И тогда, токены такого проекта превратятся в фантики. Лучше избегать таких проектов, чтобы повысить безопасность инвестиций.”
Марина Трофимова, СМО Tiger.Trade Copy, рекомендует инвесторам обратить внимание исключительно на топовые монеты, такие как Биткоин и ЕТН. Сейчас не лучшее время приобретать альткоины и токены хайповых проектов, так как их цена напрямую зависит от цены биткоина, которая пока остается нестабильной и низкой. Также при выборе монет следует следить за более опытными трейдерами и инвесторами. Опытные трейдеры могут зарабатывать независимо от состояния рынка, например, на шортах, поэтому затяжная коррекция для них – не проблема.
Для получения прибыли в дальнесрочном периоде эксперт советует обратить внимание на главные монеты: ВТС и ЕТН, а также токены бирж и фундаментальных проектов, которые предлагают готовые решения для рынка криптовалют.
Паул Лернер, предприниматель, эксперт-консультант по вопросам крипторынка и блокчейна, с учетом последних внутренних событий на криптовалютном рынке (крах UST и Luna), рекомендует инвесторам в первую очередь обращать свое внимание на Биткоин и Эфириум, вкладываясь в альткоины по остаточному принципу.
Ивона Гутович поделилась своим мнением с читателями нашего журнала:
“Давайте вспомним топ 10 криптовалют в декабре 2017 года: Bitcoin, XRP, Ethereum, Bitcoin Cash, Cardano, Litecoin, IOTA, NEM, DASH, Stellar. Из них все еще актуальными являются лишь Bitcoin и Ethereum. Над вопросом по какой причине Cardano все еще находится в топе по капитализации в 2022 году ломают голову многие, но ответ явно не лежит в плоскости технологических успехов проекта, ведь жизнь на нем отсутствует практически полностью. Из всех остальных лишь Litecoin смог на короткое время вернуться к своим пиковым значениям, в то время как другие сейчас попросту никому не нужны. Может ли повториться ситуация и в этот раз? Безусловно. Именно поэтому в моменты глубоких просадок стоит приобретать лишь самые надежные активы, а на крипторынке их только два: BTC И ETH.”
Среди альткоинов тоже можно найти достойные варианты для инвестирования
Некоторые эксперты даже во время коррекции советуют не сбрасывать со счетов альткоины. Многие проекты, по их мнению, способны пережить даже затяжной медвежий цикл и показать рост в будущем. Особенно, учитывая тот факт, что даже во время просадки рынка биткоин стоит все еще слишком дорого для большей части инвесторов, а “складывать все яйца в одну корзину” и покупать BTC на все свободные средства, как минимум, неразумно.
Дмитрий Носков советует не покупать те валюты, которые не имеют никакой практической ценности – хайпковые валюты (тот же Dogecoin или Shiba Inu). При этом эксперт отметил, что криптовалюта сильных в технологическом плане проектов наверняка вернется к росту после просадки. В этом аспекте стоит обратить внимание на Ethereum, Cardano, Solana и другие сильные проекты.
Владислав Каменский, со-основатель и исполнительный директор финансовой компании “Викинг”, считает, что иногда самое правильное – ничего не делать. Сейчас, по мнению эксперта, именно такой момент:
“Если все же криптоинвестору очень кажется, что будет рост, но уверенности нет, то стоит хотя бы обходить стороной низколиквидные токены, отдавая предпочтение инфраструктурным моментам Waves, Bnb, Cardano, Tron и тяжеловесу Биткоину. Также не стоит использовать плечи, а вместо этого лучше сделать частичный вход на собственный капитал. Например, не брать сейчас на “ВСЕ” по 20000$ за биткоин, а раскинуть ордера на покупку вплоть до 5000$. Да, 5000$! Сейчас о финальной глубине падения никто не может утверждать с уверенностью.”
Ренат Калинченко, криптоэнтузиаст, эксперт компании “Turov Invest”, считает, что можно посмотреть новые криптопроекты, с решениями второго уровня масштабирования Эфириума – это Bitron, StarkNet, Optimism, Boba Network. Их сейчас также можно приобретать, потому что это фундаментальные проекты еще на этапе зарождения.
Эксперт советует приобретать именно фундаментальные активы и технологии, потому что на долгосроке они реально могут дать иксы и есть большая вероятность, что они переживут медвежий рынок, нежели чем остальные токены.
Какую стратегию инвестирования выбрать во время медвежьего рынка?
В любой ситуации важно иметь план и всегда его придерживаться. Это касается и инвестирования. Наличие четкой стратегии позволяет исключить фактор влияния эмоций, что убережет трейдера от ошибок. Эксперты и аналитики рассказали, какой инвестиционной стратегии лучше всего придерживаться во время коррекции рынка, чтобы минимизировать потери.
Вячеслав Коноваленко поделился своим мнением с читателями нашего журнала:
“Не используйте маржинальную торговлю и торговлю фьючерсами, если у вас недостаточно опыта чтобы принять решение о закрытии убыточной позиции. Да, кредитные плечи могут быть отличным инструментом в руках профессионального трейдера. Но, если у вас нет большого опыта в торговле, лучше избегать данные инструменты. Это повысит ваши шансы на выживание на рынке. В последний месяц прозвучали несколько громких новостей о банкротстве очень крупных криптовалютных фондов. Это Three Arrows Capital и Voyager Digital. Именно кредитные плечи и плохой риск менеджмент в отношении средств фонда привел эти компании к ликвидации позиций и как следствие - банкротству. Если уж такие киты рынка не пережили, то что ждет простого инвестора, финансовые возможности которого ограничены.”
Влад Крылов в свою очередь отметил, что, если инвестор купил криптовалюту до коррекции, то у него остается 2 варианта – зафиксировать убыток или ждать роста. По словам эксперта, принимать решение стоит исходя из активов в портфеле и того, как команда разработчиков планирует дальше развивать свой продукт несмотря на падение. Для минимизации потерь проще всего диверсифицировать риски. Изначально капитал можно дробить между несколько активами, например, в таких пропорциях: 40% Bitcoin, 30% Ethereum, 10% стейблкоины и 20% альткоины. Инвестор может уменьшить долю BTC, чтобы больше средств выделить на покупку альткоинов, но тогда его стратегия может оказаться более рискованной.
Дмитрий Нова рекомендует инвесторам не забывать, что крипта – это все еще спекулятивный инструмент и об него можно сильно обжечься:
“Как с любым другим инструментом, не стоит вкладывать в крипту больше средств, чем готов потерять. Также не может не напрягать появление новых криптовалют, из-за чего часто происходят перевложения, ведь иногда новые криптовалюты взлетают на сотни процентов и это создает стимул для спекуляций. Таким поведением инвесторы, если их так можно назвать, сами указывают на то, что они не верят в фундаментальную функцию криптовалют в какой то момент стать инструментом обмена. Такое непостоянство подрывает данный рынок и отворачивает инвесторов. Некоторые, кто очень сильно обжегся на недавнем падении, могут вообще больше не захотеть возвращаться к этому инструменту.”
Виктория Сапожникова выделила две работающие стратегии:
- Докупать небольшими суммами через определенный ценовой промежуток. Например, выкупать каждое падение на 5000 $.
- Дождаться устойчивого роста и позитивных новостей и покупать на этом уровне
По словам эксперта, все зависит от опыта и психологии инвестора, но лучше выбрать одну стратегию и ее придерживаться.
Антон Ефименко советует покупать небольшими объемами и не использовать кредитное плечо. А также рекомендует не выводить свои деньги на эмоциях, а придерживаться холодного расчета.
Вадим Царенков поделился своим мнением на этот счет:
“Минимизация потерь – это уже из области управления рисками. Например, вы входите в сделку не на все имеющиеся средства, а на 10% от своего торгового счета, выставляете стоп лосс на 10%, и вот ваши потери ограничены убытком в 1% от депозита. Если говорить о торговых стратегиях, то они, как правило, нацелены на увеличение прибыли, а не на создание убытков. Лучшая стратегия – торговать по тренду, на медвежьем рынке – это открытие short позиций, на бычьем – long. Быть вне рынка во время падения, тоже отличная стратегия.”
Сергей Макаров, инвестиционный советник, финансовый консультант, дал несколько советов опытным и начинающим трейдерам:
- Следует придерживаться фундаментального правила – не пытаться поймать “дно” рынка. Если трейдер верит свою стратегию и имеющиеся монеты, а также у него есть свободные средства для дозакупки, то можно лесенкой покупать дешевеющие активы. В этом случае каждый раз стоимость монет будет усредняться и в итоге получится комфортная средняя цена активов.
- Важно сохранять спокойствие. Не стоит пытаться продавать свои монеты ради покупки растущих монет. Не нужно бояться упустить потенциальную выгоду. Нет смысла отслеживать графики целыми днями. Так можно только вызвать у себя еще большее чувство тревоги, что приводит к спонтанным эмоциональным покупкам и продажам. Разумно поставить лимитный ордер и доверять своей стратегии.
- Для диверсификации лучше формировать портфель из 6-8 наиболее устойчивых монет. Либо можно приобретать акции криптобирж или компаний, которые занимаются майнингом.
Ренат Калинченко советует трейдерам назначить те котировки Биткоина или другой криптовалюты, по которой он ее готов купить, и в дальнейшем не жалеть, если курс просядет:
“Допустим биткоин стоит 20000. Устраивает ли меня стоимость биткоина сейчас? Готов ли его купить по 20000, зная, что в перспективе может быть 100000? Да, готов! Поэтому я покупаю биткоин сейчас, даже если он просядет до 15000. Да, мне будет обидно, что он уже просел, но я понимаю, что та стоимость, по которой я уже купил меня устраивает и с этим ничего не сделать.
Я куплю на 30 процентов своего портфеля Биткоин сейчас по 20000 и на 30 процентов своего портфеля, когда Биткоин будет по 16000. Если он упадет, я буду готов откупить позиции. То есть, всегда нужно иметь какой-то запас фиатной валюты или стейблкоинов, чтобы в момент падения рынка у тебя была возможность откупить актив. И следующие 30-40 процентов я потрачу на откупание биткоина, когда он будет 10-11-12 тысяч. Биткоин ниже 10000 тысяч я пока предсказать даже не могу.”
Говоря об инвестиционной стратегии во время медвежьего рынка, эксперт сделал акцент на том, что сейчас стоит откупать дно. Чтобы определить это самое “дно”, трейдеру нужно наметить котировки биткоина или другой криптовалюты, по которым он готов ее приобретать, а далее откупать и всегда держать какой-то запас стейблкоинов, чтобы не упустить момент просадки.
Также стоит использовать лимитные ордера в зоне 16000-17000 тысяч и в том случае, если биткоин упадет, то эти ордера автоматически сработают и можно будет успеть купить биткоин по выгодному курсу. Что касается минимизации потерь, то здесь поможет диверсификация всего портфеля. Не стоит покупать какую-то одну криптовалюту, которая может рухнуть, лучше покупать десятки криптовалют, но реально фундаментальных и технологичных проектов.
Артем Баргер, научный руководитель магистратуры по блокчейну в МФТИ, председатель экспертного совета НЦ “Идея”, придерживается своей позиции на этот счет:
“На мой взгляд, на текущий момент стоит быть более сдержанным и, вкладывая в криптовалюты, отдавать себе отчет в том, что прибыль от таких инвестиций наступит (если наступит) нескоро. Нужно быть очень осторожным и понимать, что возможны риски, сохранять спокойствие и хладнокровие, в случае, если после приобретения, стоимость и дальше будет идти вниз. В общем, в сегодняшней ситуации подобные вклады нужно рассматривать как более долгосрочную инвестицию и быть готовым к просадке в цене.”
Владислав Акельев советует трейдерам докупать только те монеты, в которых они уверены. По словам эксперта, лучше оставить инвестиционные идеи с рисковыми высокодоходными проектами на более стабильное и прогнозируемое время. Также можно рассмотреть стратегию “усреднения” и докупать упавшие активы, снижая временные потери.
Даниил Шеповалов, IT-эксперт, специалист в области технического анализа, также дал несколько ценных советов для трейдеров:
“Наилучшее время для покупки криптовалют – консолидация на дне после падения. Распознать ее можно следующим образом. Во-первых, в это время криптовалюта уже никому по большей части не интересна, обыватель думает, что она умерла, практически ничего не происходит, движения цены скучны и тоскливы, чаты притихли. Во-вторых, цена обычно движется в диапазоне: сверху есть зона, которую цена не может пробить и отталкивается от нее вниз, снизу есть зона от которой она идёт вверх. И как мячик болтается в этом диапазоне, именно тут крупные игроки набирают свою позицию. В этой фазе и разумнее всего покупать биткоин или другую криптовалюту, за которой вы чувствуете потенциал. А дешевле всего покупать на панических проливах, какой, например, был на ковидном падении рынков. Если покупать адски страшно и хочется, наоборот, все немедленно продать – возможно, самое время покупать.”
Георгий Галоян рекомендует не переводить все деньги в криптовалюты, а разделять их на различные активы: акции, драгоценные металлы и крипто. Также эксперт не советует сейчас инвестировать в различные хайповые монеты. Цена таких криптомонет напрямую зависят от стоимости биткоина, а он до сих пор остается нестабильным: цена может варьироваться в районе $15000 - $22000.
Данатар Атаджанов подчеркнул, что все зависит от квалификации инвестора и готовности рисковать:
“В любом случае, при принятии решения, лучшим будет сочетание максимального количества индикаторов и источников информации. В долгосрочной стратегии, правильным было бы усреднение позиций, чтобы получить наиболее выгодные средние цены по портфелю. Если заниматься изучением рынка совсем нет возможности, то можно выбрать стратегию HODL в чистом виде.
Для краткосрочных инвестиций может быть полезна другая стратегия: ловить колебания и фиксировать прибыль. Но, повторюсь, это требует специфического опыта и инструментария.”
Дмитрий Носков советует придерживаться золотого правила трейдера: “На падении рынка стоит покупать, а на росте - продавать.” В том случае, если на руках уже имеются активы, которые сильно подешевели, нужно не паниковать, не продавать их по минимальной цене, а ждать того момента, когда рынок снова отрастет.
Владимир Горгадзе дал следующий совет инвесторам:
“Прежде всего, не следует забывать, что долгосрочная стратегия “Hold” – не единственная. Существует большой набор инструментов, позволяющих так или иначе хеджировать риски. Я бы порекомендовал изучить рекомендации профессиональных трейдеров – текущий кризис далеко не первый, выработано множество рекомендаций.”
Во время падения рынка Станислав Панков советует придерживаться стратегии долларового усреднения – DCA: откупать активы аккуратно, не на весь депозит, всегда оставляя часть денег в стейбклоинах, потому что цены криптовалют всегда могут упасть еще ниже и если у инвестора не будет денег на усреднение, то ему придется страдать и ждать, пока актив не отрастет до уровня его входа.
Александр Лозбень также дал несколько инвестиционных советов для медвежьего рынка:
“Как двигаться на рынке в условиях неопределенности? Просто инвестируйте ту сумму, которую не жалко потерять или грамотно подходите к горизонту планирования, вкладывайте в криптовалюту те ресурсы, которые не нужны вам в ближайшей перспективе. Если планируете долгосрочные инвестиции от года до двух, то здесь я не вижу никаких проблем, скорее всего биткоин будет показывать куда большие цифры, чем те, что мы видим сейчас. Уже через полтора года нас ждет халвинг, а после халвинга по классике идет повышение курса биткоина.
Используйте те же самые инвестиционные стратегии, что и при росте. Инвестировать стоит только в то, что вы готовы хранить, в то, во что вы верите. Если говорить про меня, то я бы вкладывался только в биткоин или эфириум. Но в моем понимании потенциал роста эфириума откроется только с его переходом на РоS. Не стоит покупать все сразу, лучше заходить лесенкой. С помощью этой стратегии вы купите активы по среднемесячной цене, застраховавшись от невыгодного курса. Да, вы не получите все активы по самой низкой цене, но и не войдете по самой высокой. Разбейте сумму на части и инвестируете, например, по понедельникам. Это обеспечит более плавный вход и убережет вас от покупки на пике роста.”
Паул Лернер для минимизации рисков на медвежьем рынке рекомендует придерживаться консервативной инвестиционной стратегии: инвестор должен определить для себя тот объем денежных средств, потеря которых не нанесет критического вреда его материальному благополучию и дозированно тратить их на приобретение нужных криптовалют. При этом эксперт не советует использовать для этих целей заемные средства.
Виктория Устименко поделилась своим мнением с читателями нашего журнала:
“Нас всех спасет арбитраж и хорошая нервная система. Я начинала свои первые шаги с продавцами Aisec – майнингового оборудования. СЕО – был бывший брокер и трейдер, который сотрудничал с крупнейшей финансовой компанией в СНГ, имеющей офисы в 150 стран. Имя компании называть не буду, потому что вывела их как спикеров в ТОП РФ в 2012. Его мнение было резко негативным о форексных компаниях и их формулах работы на рынке. Так что тут есть свои подводные камни, как и в любом виде предпринимательства. Рынок крипты по-прежнему спекулятивный, поэтому рекомендую выбирать сильных мира сего. У них точно будет больше информации. И, кстати, не обязательно это о масштабе, но точно об инсайде.”
Александр Миллер считает, что нужно иметь полностью диверсифицированный инвестиционный портфель, который будет содержать активы из разных секторов экономики, и плюс защитные активы, в виде золота и альтернативных инвестиций. По словам эксперта, в грамотно сформированном портфеле, коррекция рынка является частью стратегий многих крупных хедж-фондов и инвестиционных банков. В условиях повышенной волатильности необходимо строго соблюдать манименеджмент и рискменеджмент, а также страховать свои позиции на рынке деривативов, в частности в опционах на базовые активы. Поэтому, не всегда понятие "коррекция" должно сопровождаться только потерями.
