В данной статье мы рассмотрим, можно ли заработать на стекинге криптовалют, какие проценты можно получить, выделим лучшие платформы и монеты для стейкинга. Простыми словами, стейкинг – это хранение монет на криптовалютном кошельке, за что и выплачивается вознаграждение. В основном стейкинг доступен для монет, чьи блокчейны работают на алгоритме консенсуса Proof-of-Stake (PoS) и его вариациях. Так, например, механизм стейкинга может быть реализован через смарт-контракт или в DeFi-протоколах.
Если говорить о PoS-блокчейнах, то здесь именно стейкинг обеспечивает работоспособность всей сети. С помощью этого механизма подтверждаются транзакции и генерация новых блоков в блокчейне, а также добываются новые монеты сети. За все эти процессы в PoS-блокчейнах отвечают валидаторы.
Сравнивая стейкинг с майнингом, то для первого не нужно дорогостоящее вычислительное оборудование. Вместо этого участники стейкинга (обычно валидаторы) должны хранить на своем балансе внутренние криптовалюты блокчейн-сети. В основном монеты, участвующие в стейкинге, замораживаются на определенный срок.
В случае со стейкингом на PoS — чем выше баланс валидатора, тем больше у него шансов быть выбранным для подтверждения нового блока и получить вознаграждение в виде новых монет. Как правило, чем больше монет участвуют в стейке, тем выше общее вознаграждение валидаторов. Если валидатор будет действовать во вред сети, он получит штраф или вовсе будет отстранен от валидации транзакций.
На рынке есть несколько версий PoS-алгоритма, в каждой из которых используется своя схема стейкинга. Например, в одних держатели криптовалют предоставляют свои монеты валидаторам взамен на часть их вознаграждения. Это называется делегированием. В других же, например, как в Algorand, стейкингом может заниматься любой держатель внутренней криптовалюты ALGO — нужно просто хранить монеты в кошельке.
Как мы писали выше, на крипторынке есть и уникальные решения по стейкингу. Например, в криптовалюте UMI стейкинг реализован через смарт-контракт, в то время как сама сеть работает на базе алгоритма консенсуса Proof-of-Authority (PoA). Этот уникальный подход позволяет держателям UMI участвовать в стейкинге без запуска нод, делегирования и разных технических сложностей. Также пользователи не обязаны замораживать свои активы.
Топ лучших стекинг криптовалют – самый прибыльный и доходный стекинг
Стекинг — это способ пассивного заработка, при котором пользователи хранят монеты на алгоритме Proof of Stake (PoS) и обеспечивают работоспособность блокчейна. Это дает им право получать прибыль.
У каких валют есть стейкинг? Такая возможность доступна только криптовалютам, которые работают на PoS, например, EOS, Tezos, TRON и Cosmos. В будущем на алгоритм PoS планирует перейти крупнейший по капитализации альткоин Ethereum.
По данным экспертов StakingRewards в число самых доходных монеты для стейкинга также вошли:
- Cosmos – 8.3%
- Decred – 8.6%
- ICON – 18.9%
- IOST – 12.19%
- Kava – 14%
- LivePeer – 73%
- Synthetix Network Token – 60%
Малоизвестные проекты, такие как Synthetix Network Token, предлагают довольно высокий процент дохода за стейкинг собственных токенов. Это объясняетсятем, что чем выше риск, тем выше и процент прибыли.
Как начать заниматься стекингом?
Вначале опишем простые шаги, затем объясним процесс стейкинга.
Заниматься стейкингом легко. Для этого нужно:
- Купить криптовалюту, которая работает на алгоритме PoS.
- Внести монеты на криптокошелек или биржевой счет.
- Заморозить средства при помощи контракта.
- Получать пассивный доход.
К примеру, чтобы стать членом PoS-блокчейна, нужно иметь минимальный стейк. Для системы Tezos порог входа на уровне 10 000 XTZ, что составляет $69 500. А чтобы стекать Эфириум, придется купить 2–32 ETH, а это порядка $130 000.
Если сумма для участия есть, ее нужно перевести на биржевой счет или в криптокошелек. Далее монеты замораживаются на определенное время, например, 12 месяцев. Различные блокчейны предлагают разные условия – для Ethereum 2.0 это могут быть годы, для более новых проектов день или несколько недель.
Теперь все что остается – это синхронизировать кошелек с блокчейном (а он весит более 1,7 Тб) и следить за тем, чтобы нода постоянно была подключена к сети. Если ее отключить – пользователь будет оштрафован.
Часть держателей PoS-криптовалют на бирже делегирует свои монеты. Самые крупные валидаторы именно криптобиржи, запускающие свои ноды в PoS-блокчейнах. Последнее время PoS-стейкинг предоставляется почти всеми крупнейшими биржами рынка – Binance, Kraken, KuCoin и т. д. Делегировать проще, но и процент дохода будет меньше.
Также известна разновидность холодного стейкинга криптовалют. Он поддерживается аппаратными кошельками Ledger, Trezor и другими. Храните PoS-монетки на одном адресе, а стакинг происходит автоматически, без вашего участия. Переведете средства на другой адрес и стейкинг прекратится.
Сколько можно заработать на стейкинге Ethereum?
Разработчики уже давно спорят о том, какая доходность должна быть у валидаторов сети Ethereum 2.0. Экономическая модель сети поддерживает уровень инфляции ниже 1% и динамически настраивает шкалу вознаграждения для валидаторов. Сложность в том, чтобы не переплатить, но и не заплатить слишком мало.
Доходность будет переменной, так как зависит от количества и размера стейков, а также от других параметров. Чем меньше замороженных монет и валидаторов, тем выше доходность, и наоборот. Это простой способ мотивировать пользователей замораживать ЕТН.
По октябрьским расчетам Коллина Майерса, после запуска Ethereum 2.0 валидаторы смогут получать от 4.6% до 10.3% годовых в качестве вознаграждения за свой стейк. На саммите он уточнил, что первое время после запуска блока Genesis оно может доходить даже до 20.3%. Но по мере роста количества стейков доходность будет сокращаться. Так, при пяти миллионах стейков она опустится примерно до 6.6%.
Вышеприведенные цифры — это не чистая доходность. Они не включают расходы на оборудование и электричество. По подсчетам Майерса, после блока Genesis расходы на поддержание узла валидатора составят около 4.75% от суммы вознаграждения. Они продолжат увеличиваться по мере роста количества заблокированных монет и при пятимиллионном стейке вырастут примерно до 14.7%.
Майерс подчеркнул, что доходность будет выше у тех, кто будет работать на своем собственном оборудовании, а не полагаться на облачные сервисы. Последние, по его подсчетам, при нынешних ценах могут принести убыток до минус 15% в год. Это, как он считает, способствует истинной децентрализации.
В конце апреля Виталик Бутерин сказал, что валидаторы смогут зарабатывать 5% годовых при минимальном стейкинге в 32 ЕТН — 1.6 ЕТН в год, или $304 на момент публикации. Однако, учитывая расходы на заморозку средств, реальная доходность будет на уровне 0.8%.
Как рассчитать доходность от стейкинга ЕТН?
Самый простой способ рассчитать предполагаемую доходность стейкинга Ethereum — воспользоваться специальным калькулятором. Например, от онлайн-сервисов EthereumPrice или Stakingrewards. Сервис учитывает последние показатели доходности сети, а также дополнительные характеристики: время работы ноды в сети, цену монеты, долю заблокированных ЕТН и так далее. В зависимости от этих величин прибыль валидатора может сильно различаться.
Например, вы блокируете 32 ЕТН при сегодняшней цене монеты — $190, 1% монет заблокирован, а нода работает 99% времени. Согласно калькулятору EthereumPrice, в этом случае ваша доходность составит 14.25% годовых, или 4.56 ЕТН.
Изменим данные. У вас тот же стейк, но доля заблокированных монет составляет 10%. Теперь ваша годовая доходность — всего 4.51%, или 1.44 ЕТН.
Важно, что это доходность без учета расходов. Реальная доходность будет значительно ниже и во втором случае может быть отрицательной. Кроме того, необходимо учитывать колебание курса. Даже при доходности в 14% годовых в ЕТН, доходность в долларовом эквиваленте может быть отрицательной на медвежьем рынке.
Что ждет стейкинг в будущем?
Сама идея вознаграждения за хранение становится все более популярной. Однако она имеет ряд ограничений: вознаграждение зависит от волатильности и проект может закрыться на начальных этапах. Поэтому существует значительный риск (в молодых криптостартапах) выйти в минус.
Стейкинг показывает хороший результат при долгосрочных вложениях в монеты с высоким потенциалом роста и классические криптовалюты, которые уже доказали свою живучесть. При этом объединение в стейкинг-пулы позволяет пользователям решить проблемы малого объема криптовалюты на кошельке и бесперебойного доступа в интернет.
С точки зрения рынка, стейкинг — оптимальное решение и мост между пользователями и криптопроектами, поэтому следует ожидать дальнейшего роста интереса к PoS со всех сторон.
Для того, чтобы рост был экспоненциальный, необходимо показать эффективность алгоритма в Ethereum 2.0. Если Бутерин и Cо смогут с помощью PoS избавиться от проблем масштабируемости и волатильности ETH, то в течение полугода рынок почти полностью перестроится на новый алгоритм. Но, опять же, если это будет сделано эффективно. Так что ждем Виталика и надеемся на лучшее.
Дополнительные методы заработка на стекинге PoS-криптовалют
Для заработка на стекинге можно использовать не только личные криптокошельки или счета провайдеров. Есть и другие способы, позволяющие ежемесячно получать пассивный доход. А самое приятное то, что вы сможете применять не PoS-коины.
Сегодня достаточно большой популярностью пользуется опция лендинга на криптобирже. Активнее всего эту услугу продвигают такие трейдинговые площадки:
- Binance — биржа кредитует трейдеров (маржинальная торговля) средствами других пользователей. Вы переводите монеты на специальный лендинговый счет по условиям бессрочного или фиксированного (на конкретный период) депозита. Трейдеры возвращают долги с процентами, часть которых выплачивается вам. На бессрочных вкладах среднегодовая доходность составляет 3 %. У фиксированных депозитов ставка выше: 3-15 %. Кроме того, последний тип лендинга позволяет получать проценты на большем количестве криптовалют (Ethereum, Litecoin, XRP). Бессрочный лендинг ориентирован на внутренний токен BNB, Binance USD, стейблкоин USDT и Биткоин.
- WhiteBIT — малопопулярная биржа, завлекающая новых участников возможностью пассивного заработка. В отличие от Binance, она не кредитует трейдеров, а выплачивает проценты из собственного бюджета, выделенного на маркетинг. Пассивный доход можно получать на стейблкоине USDT, монетах Simone и MB8. Срок вклада может составлять от 10-ти до 180-ти дней. Процентная ставка — 0.3-10 %.
Помимо бирж, хорошим выбором могут стать специализированные лендиговые платформы. Они занимаются кредитованием пользователей под залог криптовалюты, а для выдачи определённой суммы берутся средства других участников, которым за это выплачиваются проценты (как в традиционных банках). Воспользоваться такой услугой можно на следующих сервисах:
- Nexo.io — набирающая популярность площадка криптокредитования. Она даёт в долг в стейблкоинах: TUSD, USDC, DAI, PAX, USDT. Именно на них и можно заработать. Ставка составляет около 8 %.
- Celsius Network — лендинговая платформа, позволяющая зарабатывать на стекинге стейблкоинов Tether и Gemini Dollar, а также на традиционных криптоактивах: Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Litecoin, Zcash. Ставка колеблется от 3.5 до 8 % (в зависимости от крипты). Если зачислять проценты в токене CEL (внутренний актив площадки), ставка повышается на 30 %. Минимальный срок вклада полгода, а максимальный — 4 года.
Заключение
Подводя итоги, стоит сказать, что стекинг криптовалют постепенно набирает популярность. Появляется всё больше монет, функционирующих на протоколе PoS и его подвидах, опцию пассивного заработка предлагают провайдеры, биржи и лендинговые платформы. Рано или поздно Эфириум перейдет на PoS, что поспособствует ещё большему притоку новых пользователей.
