Стейкинг можно назвать альтернативным традиционной добыче на вычислительном оборудовании способом заработка цифровых монет, или сравнить с вкладом денег на банковский депозит.
Блокчейны на алгоритме POS, допускающем возможность заработка кошельком, существуют с 2012 года, но долгое время они были малозаметны на фоне традиционных POW-криптовалют. Однако теперь ситуация резко меняется и, судя по всему, наступает эпоха «зеленого майнинга». Хотя, конечно, многим ветеранам криптоиндустрии это не по душе, да и патриарх цифровых монет Bitcoin вовсе не собирается менять алгоритм консенсуса. И, в какой-то мере, понятно почему, деньги должны использоваться по прямому назначению, то есть для взаиморачетов, а не аккумулироваться внутри системы.
Однако другие разработчики так не считают, в их числе находится такой признанный авторитет, как создатель монеты эфириум Виталик Бутерин. И хотя на первом этапе токены ETH добывают майнеры, но он всегда считал это временным явлением. Давайте подробнее разберемся в сути процесса.
Что такое стейкин простыми словами можно подробно прочитать в нашей статье.
Механизм стейкинга в двух словах
Proof-of-Stake – гораздо более энергоэффективный алгоритм, чем Proof-of-Work, который используется в сети Bitcoin. Узлам не нужно наперегонки решать криптографические загадки: система сама выбирает, кто сможет “намайнить” следующий блок и получить вознаграждение. При этом шансы узла стать валидатором в каждом цикле зависят от размера его стейка, то есть количества заблокированных монет.
Стейк также служит гарантией того, что узел будет “играть по правилам”. В противном случае он лишится определенного процента замороженных монет (этот механизм называется “слэшинг”).
Стейкинг – это механизм делегирования монет, который позволяет узлу увеличить свой стейк и, соответственно, доход. Владелец монет (делегатор) при этом получает часть дополнительного дохода.
Важно отличать стейкинг от криптозаймов. В первом случае вы лишь делегируете права валидации, но не передаете сами монеты. Смарт-контракт гарантирует, что ваши монеты никто не украдет. В случае займов происходит реальная передача самого актива, а ваши интересы гарантируются с помощью залога, который превышает сумму займа.
Откуда берутся награды за стейкинг
Стейкинг – это не какая-то сомнительная схема, где вы делаете деньги из воздуха. Вознаграждения от staking выплачиваются блокчейн-нодам за выполнение реальной работы: проверку транзакций и фиксацию новых блоков.
При этом размер вознаграждения сильно варьируется: от 1-3% для EOS, 8.50~15.60% для VSYS, 6.5~14.8% для TRUE и так далее.
Как рассчитать реальную доходность стейкинга
На сайте-агрегаторе Staking Rewards представлено более 100 стейкинговых монет, причем номинальная процентная ставка может превышать 50% годовых:
Однако вас как инвестора должна волновать не номинальная, а фактическая доходность. А она зависит прежде всего от динамики цены монеты. Если актив обесценится, то и номинально высокий доход окажется “мыльным пузырем”.
Как рассчитать фактический ROI? Нужно умножить номинальную доходность на изменение цены. В математическом виде это выглядит так.
Допустим, что Р0 – цена монеты на момент создания стейка, а Р1 – финальная цена на момент ликвидации стейка. Можно выразить Р1 как kP0, где коэффициент k=Р1/Р0.
Далее, Допустим, что S0 – первоначальное количество монет в стейке, а S1 — количество монет на момент ликвидации стейка, то есть включая накопленные проценты. Можно выразить S1 как iS0, где коэффициент i=S1/S0. Коэффициент представляет собой номинальную ставку доходности, выраженную не в процентах, а в виде десятичной дроби. Например, если ставка составляет 7%, то i=1.07.
С помощью простых математических преобразований (которые мы опустим в целях экономии места) получаем, что ROI = i*k. Например, если ставка доходности равна 10%, а цена выросла на 20%, то ROI = 1.1*1.2=1.32 или 32%.
Важно отметить, что в этом расчете не учитывается комиссия стейкинговой площадки. В их число входят как биржи (например, Binance, KuCoin и Waves.Exchange) так и профильные сайты, такие как Stake.Fish и Stake.US. Номинальную доходность любого актива на разных платформах уже с учетом комиссии можно посмотреть на том же сайте.
Стейкинг стейблкоинов
.png)
Еще одним интересным вариантом пассивного заработка является выгодный staking стейблкоинов (USDT, USDC, BUSD). Этот вариант идеально подойдет для тех, кто привык держать большую часть капитала не в криптовалюте, а в фиате. Данный вариант, конечно, не позволит вам заработать на росте криптовалюты, однако если вы не любите, когда ваши деньги лежат без дела – смело пробуйте.
Для стейкинга стейблов можно использовать такие проекты как AAVE, Compound, Curve Finance, Bancor, а также другие DeFi-проекты. Криптовалютные биржи также дают возможность положить стейблкоины в staking.
Заработок на staking стейблкоинов очень похож на стандартный банковский депозит, но с гораздо большими процентами. В среднем за стейкинг стейблов вы получите от 3 до 10 % годовых. В некоторых отдельных случаях процент может быть и больше.
К примеру USDT staking более выгодный, чем USDC staking. К сожалению для новичков этот вариант может не подойти, так как для таких операций необходимо четко понимать как работает проект, а также понимать все риски.
Стейкинг на аппаратном кошельке
Процесс стейкинга криптовалюты на аппаратном кошельке , например, на Ledger, также прост.
- Первым шагом является установка приложения монеты на Ledger.
- Создайте новый аккаунт в Ledger Live и перенесите монеты, которые вы хотите использовать в Ledger Live.
Но это еще не все. Вы можете использовать монеты, хранящиеся в вашем кошельке Ledger, но управлять криптовалютой с помощью других приложений кошелька. После первого шага вы выбираете стороннее криптохранилище.
Далее отправьте средства из кошелька в Ledger и начните staking. Обратите внимание, что управлять вашей криптовалютой будет сторонний кошелек.
На каких аппаратных кошельках можно заработать самые высокие проценты
По состоянию на середину 2021 года вот два лучших аппаратных кошелька, с помощью которых вы можете получить самые высокие вознаграждения за стейкинг:
- Ledger: 6% на XTZ, 7% на TRX, 8-10% на ATOM, 5-6% на ALGO и 10% на DOT (доходность является приблизительной и не учитывает комиссии валидатора).
- Trezor: кошелек Trezor не поддерживает прямой стейкинг на своем пользовательском интерфейсе. Однако вы можете подключиться к приложениям кошелька, например, к Exodus. Доходность составляет 8,98% на ATOM, 4,91% на ADA, 5,46% на XTZ и др.
Преимущества и риски стейкинга криптовалют
Из привлекательной доходности, приведенной выше, становится ясно, почему staking стал настолько популярным среди держателей криптовалюты, поскольку он дает им дополнительный доход от активов, находящихся на их счетах. Кроме того, благодаря примерам ошеломляющей стопроцентной доходности на некоторых протоколах, staking прочно закрепил свое место в мире криптовалют. Однако, прежде чем окунуться в мир стейкинга, давайте рассмотрим некоторые преимуществ и потенциальные недостатки, которые вам нужно учесть.
Некоторые из преимуществ стейкинга криптовалют:
- Пассивный доход – доходность может варьироваться от привлекательной до невероятной и может обеспечивать пассивный доход, соответствующий различной готовности к риску.
- Низкий порог входа – staking прост и может быть выполнен в несколько простых щелчков мышью, особенно на крупных биржах, которые теперь предлагают услуги стейкинга. Пользователям не нужна огромная сумма, чтобы начать стейкинг, и также стейкинг энергоэффективен.
Однако вы можете спросить: безопасен ли staking криптовалют? Вот некоторые из рисков, связанных со стейкингом криптовалют:
- Возможность взлома/кибератак на протокол или биржу – это основная причина, по которой некоторые криптоинвесторы осуществляют staking на аппаратных кошельках.
- Возможность падения стоимости монеты, особенно в нестабильных рыночных условиях. Когда монеты заблокированы на период стейкинга, вы не сможете ликвидировать свои активы в случае снижения цены.
- Узлы валидатора, хранящие ваши токены, могут быть заблокированы, если они не поддерживают 100% время работоспособности при обработке транзакций.
Заключение
Из приведенного выше обсуждения ясно, что staking более благоприятен (с экологической и, возможно, экономической сторон), чем майнинг на основе PoW.
Таким образом, он по праву набирает обороты и увеличивает долю рынка в сфере крипто. Сдвиг в сторону стейкинга получил новый импульс, когда Ethereum, наконец, совершил переход и официально запустил staking в декабре 2020 года.
А в 2021-2022 годах популярность как децентрализованного, так и централизованного стейкинга достигла новых высот, поскольку DeFi staking продолжает процветать.
Наконец, к DeFi staking, демонстрирующему вызванный FOMO (fear of missing out, синдром упущенной выгоды) высокий рост, следует относиться с осторожностью, особенно к новыми протоколам, обещающим подозрительно высокие вознаграждение для доходных фермеров или поставщиков ликвидности.
Помните, что стейкинг криптовалют сопряжен со значительным риском, поэтому абсолютно необходимо провести тщательное исследование и инвестировать разумно.
