Все зависит от целей, которые ставит перед собой инвестор. Они у каждого инвестора разные. Каждый имеет свою капитализацию, свои финансы. У кого-то есть 50 тыс. руб., у кого-то миллион, а у кого-то 2 миллиона. Важно понимать, когда инвесторам потребуются вложенные деньги. Ни в коем случае нельзя вкладывать последние деньги в такой инструмент как криптовалюта. Рассматривать биткоин как инвестицию необходимо с учетом срока вложения.
Мы используем ситуативную модель поведения, а не спекулятивную. Если человек действует в рамках инвестиционной стратегии, и капитал позволяет сохранить свои активы больше чем на год, то, конечно, на данный момент самыми устойчивыми являются инвестиции в криптовалюту. Они даже более надежны чем в недвижимость и фондовые активы: акции, облигации. В нестабильной рыночной ситуации, которую мы наблюдаем в настоящее время, биткоин – высокоэффективный инструмент.
Модель блокчейна биткоина одновременно элементарна и сложна. Но именно сейчас он становится более стабильным, чем все остальные активы.
Простая математика
Приведу сравнение с инвестициями в недвижимость. Мы покупаем недвижимость в рублях. Если вы в 2020 году купили недвижимость, допустим, за 3 миллиона рублей, то позже ее можно продать примерно за 5 миллионов рублей. Если перевести это в долларах, то в 2020 году вы купили недвижимость за 43 тыс. долларов в расчете, что средний курс доллара в 2020 году был равен 69,68 руб., а продали за 72 тыс. долларов. Получается, что в долларах вы мало что выиграли. В рублях кажется, что вы заработали 100% за 2 года, то есть 50% годовых, но в долларах вы заработали значительно меньше. Соответственно вы заработали намного меньше и отложили за это время также немного, потому что ваши инвестиции в рублях. Если посмотреть на биткоин, то несколько лет назад он стоил порядка 3х тыс. долларов, а сейчас этот актив стоит около 50 тыс. долларов. А осенью 2021 года он доходил до 60 тыс. долларов. Я думаю, что в течение 2022 года этот актив будет расти.
У биткоина есть усложнение добычи. За закрытие блока биткоина (Bitcoin halving) майнеры получают вознаграждение. В 2024 году биткоинов останется 3, на данный момент их около 6. Если сравнивать с золотом, то добыча биткоина намного сложнее, соответственно цена биткоина будет расти. Аналитики прогнозируют рост биткоина до 100 тыс. долларов. Многие переходят на этот актив из-за нестабильной геополитической ситуации. Биткоин набирает популярность как защитный инструмент. Поэтому за последние два дня мы видим укрепление биткоина на криптовалютном рынке, и это может продолжиться.
Инвестирование на долгосрок
Если инвестор хочет вложить свой капитал на срок от года и больше, то криптовалюта, а именно биткоин, - это подходящий инвестиционный инструмент и очень крутой. Потому что увеличение капитала происходит в долларах: вся аналитика и рейтинги криптовалюты публикуются в долларах, а не в рублях. Поэтому ваш актив автоматически исчисляется в долларовом эквиваленте и это выгоднее по сравнению с инвестициями в недвижимость и фондовый рынок России. Если инвестировать на 2 года, то доходность еще выше. Если на 3-4 года, то я рекомендую однозначно покупку биткоина.
Но стоит помнить, что биткоин – это не про быстрые деньги, то есть надеяться на заработок за пару дней не стоит. Это называется трейдингом и о нем сейчас говорят многие блогеры. Как правило, к такому способу заработка прибегают те, кто готов сегодня последние деньги вложить лишь бы куда-то, чтобы завтра стать богатым. Я никому не рекомендую инвестировать на последние деньги, поскольку инвестиции на короткий срок - это высокорисковый инструмент. Но в долгосрочной перспективе, buy-and-hold, этот инструмент на данный момент является защитным. И как мне кажется, он один из самых стабильных.
Рекомендую его тем, кто не собирается завтра покупать себе жилье, машину и имеет конкретную сумму, которую необходимо защитить и в идеале приумножить. На данный момент непонятно, что будет с долларом, а что с рублем. И люди вспомнили, что биткоин – понятный инструмент в текущей ситуации. Мало кто думал, что биткоин станет стабильным активом для защиты своего капитала.
