Для многих все, что связано с криптовалютам, идет рука об руку с киберприступниками и незаконной детальностью. Но, как показывает практика, у крупных держателей биткойна нет с этим ничего общего.
Самое большое подорожание BTC до 2017 года можно было связать только с одной новостью: появление теневого рынка Silk Road. Когда общественность узнала, что криптовалюту можно тратить на покупку наркотиков и оружия, назад пути не было. Именно в тот момент биткойн завоевал миллионы поклонников по всему миру, как хороших, так и не очень. Теневой рынок прикрыли очень быстро, а общественность немного утратила интерес к криптовалюте, пока в 2017 году она не взлетела в цене.
К сожалению, эта новость отложилась в сознании многих людей, и репутация токена была безнадежно испорчена. Те, кто до 2016 года даже не слышали о биткойнах, после этого события стали связывать криптовалюту исключительно с преступностью и чуть ли не финансированием терроризма. Итак, сколько же биткойнов на самом деле используется для незаконной деятельности в наши дни и как это соотносится с общественным сознанием?
Целых 46%...
В 2019 году была обнародована статья, в которой говорилось, что до 26% держателей биткойнов и до 46% транзакций с криптовалютой так или иначе были связаны с незаконной деятельностью. В 2017 году на эти виды сделок приходилось 7 миллиардов долларов собственного капитала в биткойнах и 76 миллиардов долларов объема торгов.
Масштаб этих цифр поражает, но они не лишены смысла. В итоге с 2017 года биткойн вызвал такой большой хайп на рынке криптовалют, что в связи с этим большинство операций с токенами проводились в соответствии с правилом KYC («Знай своего клиента»), также получили распространение улучшенные протоколы отслеживания. Некоторые организации даже продают свои услуги исключительно для этих целей. Компания по борьбе с отмыванием денег (AML) AMLBot использует свои алгоритмы, чтобы отслеживать, какие адреса и биткойн-транзакции были вовлечены в незаконную деятельность. 
Действительно, внедрение жёстких правил существенно уменьшило количество «черных» криптоадресов. По данным AMLBot, вскоре их количество должно сократиться вплоть до 2%.
«Меченые» биткойны
Методология поиска киберпреступников AMLBot помечает монеты, связанные с преступлениями. В учет идет все: и транзакции на незаконных торговых площадках, и атаки программ-вымогателей, и прямые кражи монет. Также стоит учитывать, что «меченые» токены опасно использовать, а мошенники в свою очередь часто пытаются избавиться от них, толкая по привлекательной цене, которая в разы ниже рыночной стоимости.
В системе категоризации AMLBot также фиксируется подозрительная активность, которая может исходить от крипто-банкоматов или бирж без KYC, в то время как надежные монеты могут поступать только от майнинга или известных строго регулируемых/саморегулируемых кошельков.
Отмывание денег – сложный процесс, но преступники находят разные способы. AMLBot привел несколько примеров. Во-первых, по-прежнему существует множество лазеек для отмывания денег, таких как одноранговые обмены, DEX, биржи со слабой политикой AML/KYC и т. д. Во-вторых, самый простой способ перевода биткойна в реальные деньги – продажа с большой скидкой.
Идентификация «меченого» биткойна происходит по алгоритму Union-Find. Этот популярный метод отслеживания сравнивает транзакции и адреса для автоматического определения происхождения и назначения помеченных средств. Однако этот способ не является точным на 100%. К тому же адресов сейчас намного больше, чем было в 2017 году. Поэтому уже давно пора обновить информацию о том, что существует именно «46%» адресов, связанных с преступностью. В перерасчете на сегодняшние цифры этот показатель будет существенно меньше.
Таким образом, даже если эти 7 миллиардов долларов нелегальных биткойнов остались в обращении сегодня, они были бы разбавлены гораздо большей рыночной капитализацией токенов, которая сейчас составляет около 700 миллиардов долларов (при таком раскладе незаконный капитал составляет всего на всего около 1%). Фактически, есть подтверждения, что преступность, связанная с биткойнами, значительно снижается из года в год. Объем средств, затронутых киберпреступностью, в 2020 году составил всего 1,8 миллиарда долларов, а годом ранее эта цифра находилось на отметке в 4,5 миллиарда долларов.
Стоит подробнее остановится на том, что же в итоге считается «грязным» биткойном.
Что считается «грязным» биткойном?
Чтобы отмыть криптовалюту киберпреступники пропускают ее через «миксер». По сути, они создают множество транзакций для большого количества кошельков, в которых также участвуют «чистые» биткойны. В конечном итоге из-за огромного количество совершенных операций за короткий период времени «грязный» BTC отследить очень трудно, а порой даже невозможно. В результате этих мошеннических действий законопослушные пользователи получают «меченые» биткойны. Однако, для беспокойства нет веских причин, подобные операции уже несколько лет как исчезли из поля зрения и не были зафиксированы.
Еще одна проблема связана с тем, что монеты могут попасть в так называемый «грязный» кошелек. AMLbot, например, помечает кошельки, связанные с рынками, которые вообще не используют или используют плохие стандарты KYC. В итоге все монеты, попавшие на подобный счет, автоматически становятся «мечеными», хоть они и не принимали участия в операциях, связанных с преступной деятельностью. По этой причине количество «испорченных» биткойнов по статистическим данным может быть гораздо выше, чем их фактическое количество в обращении.
Киты безупречно чисты
Хотя очевидно, что некоторая незаконная деятельность финансируется за счет биткойнов, было бы неправильным утверждать, что с Даркнетом связана какая-то довольно большая часть всей криптовалюты.
AMLBot провел исследование 100 крупнейших адресов биткойн-кошельков и обнаружил, что подавляющее большинство из них абсолютно чистые. По данным Glassnode, существует около 100 адресов, содержащих более 10 000 BTC (около 400 миллионов долларов). Также среди них есть адрес с 1,9 миллиардов долларов в BTC, который не использовался с 2014 года.
Хотя киты могут распределять свои биткойн между адресами, именно на эти 100 кошельков по-прежнему приходится огромный процент всех существующих в мире биткойнов, и у подавляющего большинства этих кошельков кристально чистая репутация. Удивительно, но из всего этого количества только шесть содержали биткойны, которые имели связь с операциями в Даркнете.
Надежда на светлое будущее?
В то время как предыдущие исследования предполагали, что биткойн тесно связан с преступной деятельностью, последние данные показывают, что доля токенов, участвующих в незаконных операциях, стремительно сокращается. Поскольку рыночная капитализация криптовалюты превышает 1 триллион долларов, правительства разных стран изъявляют желание регулировать этот рынок. Точно так же, несмотря на федеральный иск против Ripple, большинство основных криптовалют остаются юридически нетронутыми, когда дело доходит до федерального преследования в Соединенных Штатах.
Сочетание передовых технологий и регулирования со стороны уполномоченных органов может привести к созданию безопасной, надежной и децентрализованной цифровой денежной системы в будущем.
