Как только вы начинаете пользоваться новыми цифровыми денежными механизмами, известными как криптовалюты, вы осознаете, что такие операции и транзакции связаны с риском. Мы сейчас не говорим о непредсказуемости рынков. Интернет – это благодатная почва для мошенничества, и биржи криптовалют не являются исключением. Рассматривая варианты вложений в различные стартапы и платформы обмена валют, будьте начеку, чтобы не потерять ваши инвестиции в криптовалюте.
При рассмотрении вариантов инвестиций в стартапы и компании, связанные с криптовалютами, эксперты рекомендуют проверять, что в них используется технология блокчейн (blockchain), которая обеспечивает отслеживание данных всех транзакций. Также убедитесь, что у них есть надежный бизнес-план, в котором предусматриваются пути решения реальных проблем. Компании должны предоставлять данные о ликвидности и правилах первичного размещения своей криптовалюты. За компанией должны стоять реальные люди.
Если рассматриваемый вами стартап не удовлетворяет каким-то из этих критериев, то критически пересмотрите свое решение. В данной статье мы рассмотри разные виды мошенничества и средства борьбы с ними. А также ответим на часто задаваемые вопросы пользователей: как не попасть на удочку мошенников, как отследить украденные биткоины, возможен ли майнер без вирусов и как его скрывают, майнинг на чужих компьютерах, могут ли брокеры обмануть трейдеров и как, как настроить скрытый майнер, где купить биткоин за рубли без обмана, являются ли трейдеры мошенниками, майнинг – это развод, мошенники на бирже в интернете? На эти и многие другие вопросы мы ответим в данной статье.
Предлагаем вам обзор распространенных видов мошенничества с криптовалютами и способы защититься от них.
Поддельные вебсайты
Даже если вы следуете рекомендациям опытного человека, вы можете попасться на мошеннические схемы заработка денег, то есть уловку мошенников, зайдя на поддельный вебсайт. Существует удивительно много вебсайтов, созданных под копирку с настоящих сайтов законных стартапов. Если при отображении вебсайта в адресной строке браузера нет значка с замочком и не отображается "https" в адресе сайта, то это должно вас насторожить.
Даже если сайт на вид ничем не отличается от оригинального, для проведения платежной операции вас могут перенаправить на другую платформу. Например, вы можете нажать на ссылку, которая, как вам кажется, ведет на легитимный вебсайт, но окажется, что это мошеннический URL-адрес, в котором киберпреступники подменили букву «о» знаком нуля. Эта платформа, естественно, не приведет вас на сайт той инвестиции, которую вы для себя выбрали. Чтобы избежать такой опасности, внимательно перепроверяйте URL-адреса, а лучше набирайте их сами вручную.
Также на различных форумах часто вы можете почитать отзывы касаемо вопроса – криптовалюта это развод или нет. Но мы настоятельно рекомендуем вам избегать таких обсуждений, так как мнения там не всегда правильны и правдивы, и, зачастую, отзывы являются обманом – отвечают люди, не имеющие никакого непосредственного отношения к криптовалюте.
Поддельные мобильные приложения
Еще один распространенная уловка, на которую часто поддаются инвесторы в криптовалюты – это поддельные приложения, размещаемые в Google Play и Apple App Store. Хотя такие приложения обычно быстро распознаются и удаляются, некоторые пользователи могут стать их жертвой. Тысячи пользователей совершают такую ошибку и скачивают поддельные приложения для работы с криптовалютами.
Описываемый риск выше для пользователей платформы Андроида, однако от него не застрахован любой инвестор. Обращайте внимание на явные опечатки, в т.ч. в названии приложения. Будьте начеку, если в названии бренда использованы неоригинальные цвета или неправильный логотип. Перепроверьте приложение и лучше скачайте его снова из доверенного источника.
Будьте осторожны с соцсетями
Если вы в соцсетях подписаны на знаменитостей или известных бизнесменов, имейте в виду, что такие профили бывают клонами, созданными мошенниками. То же касается и криптовалют – часто действуют вредоносные боты, которые выдают себя за кого-то еще. Не принимайте предложения о криптовалютах, которые получаете в социальных сетях – велика вероятность попасть на фальшивые аккаунты.
Если в этих платформах кто-то просит вас поделиться даже небольшим количеством криптовалюты, не верьте – скорее всего вы ее никогда обратно не получите. Если на сообщения отвечают другие пользователи, то это еще ничего не означает – они тоже могут оказаться ботами. Нужно быть предельно осторожным.
Весьма интересный пример борьбы с отмыванием денег приводится в фильме “Крипто” (“Crypto”) 2019 года. В поисковике этот фильм можно найти по запросу “взломали обидчика и украли биткоины”.
Главный герой – сотрудник банка, работающий в отделе по борьбе с отмыванием денег. Он исполнительно работает, но неожиданно сталкивается с подозрительными денежными потоками, которые проходят через местную галерею, продающую картины за миллионы долларов в криптовалюте.
Мошеннические емейлы
Даже если полученное вами письмо выглядит абсолютно похоже на то, которое вы получили от легитимной криптовалютной компании, подумайте дважды, стоить ли делать инвестиции. Абсолютно ли совпадают письма, идентичен ли логотип и изображение бренда? Легитимен ли почтовый адрес, является ли он официальным? Чтобы проверить все это, нужно, чтобы в компании работали реальные люди. Если письмо вызывает у вас сомнения, обратитесь к кому-нибудь, кто в этой компании работает. И никогда не переходите по ссылке в сообщении, чтобы попасть на сайт.
Мошенники часто объявляют о поддельных первичном размещении монет – таким образом они могут украсть у пользователей значительное количество денег. Будьте осторожны с предложениями, которые вы получаете по почте и видите на вебсайтах; внимательно изучайте все детали.
К сожалению, много случаев, когда некоторые интернет-пользователи эксплуатируют небезопасные вычислительные системы, чтобы производить майнинг или красть криптовалюты. До того, как начать инвестировать в криптовалюты, узнайте побольше о безопасности и способах защитить себя на этом новом рынке.
Скрытый майнинг
Многие пользователи задумываются, возможно ли сделать скрытый майнер в 2021 году, и, если возможно, то как, а также как найти украденный майнер?
Для начала разберем, что такое майнеры? Майнерами называются программы, эксплуатирующие ресурсы вычислительного устройства для генерации различных криптовалют. Иногда пользователи могут устанавливать это ПО самостоятельно, но иногда речь идет о нелегитимной их разновидности. Такие программы устанавливаются без ведома и согласия пользователя и чаще всего распространяются с помощью всевозможных троянцев и других вредоносных программ.
Майнинг (добыча) криптовалюты необходим для работы системы. Майнинг состоит из серии вычислений, осуществляемых для обработки транзакций в Блокчейн. Он создает новую криптовалюту и подтверждает транзакцию во всей блокчейн-сети. Чтобы больше создавать криптомонет, необходимо их добывать. Без майнинга система может рухнуть.
Многие пользователи сами стали заниматься майнингом, чтобы заработать деньги. Майнеры выполняют математические операции для подтверждения транзакций, а для этого они используют специальное ПО. Таким образом, чтобы майнинг был прибыльным, необходимо иметь огромные вычислительные мощности. Чтобы делать деньги на майнинге, кибер-преступники стали заниматься криптоджекингом (cryptojacking).
Криптоджекинг заключается в несанкционированном использовании устройств пользователя для добычи криптовалюты. В основном, хакеры используют вредоносное ПО для взлома компьютеров, планшетов или смартфонов, после чего используют их для скрытого майнинга криптовалют. Возможно, пользователь заметит небольшое снижение скорости работы его устройства, но вряд ли подумает о том, что это связано с попыткой атаки на него для майнинга криптовалют. Одна из наиболее распространенных техник заключается в том, чтобы получить контроль над процессором устройства жертвы (CPU) или процессором его видеокарты (GPU) через посещение какого-нибудь веб-сайта, зараженного вредоносной программой для майнинга криптовалют.
Как происходит скрытый майнинг?
Чаще всего скрыто майнят пиратские популярные сайты: торрент-трекеры, форумы, сайты с фильмами и сериалами. Для того, чтобы начать майнить за счёт пользователя совершенно необязательно устанавливать на его компьютер троян или другую вирусную программу. Для этого достаточно ввести в код сайта специальный скрипт, который позволяет незаметно подключиться к системе гостей сайта. В принципе, обнаружить это достаточно просто. При таком вмешательстве загрузка процессора резко увеличивается практически до ста процентов. Однако, загружаемые торренты и без этого нагружают систему, что не позволяет определить майнинг.
Для того, чтобы увидеть нагрузку процессора на Windows, нужно зайти в «Диспетчер задач» (Task Manager). В MacOS эту функцию выполняет программа «Мониторинг системы» (Activity Monitor).
Избежать скрытого майнинга можно несколькими способами:
- Установить специальное расширение, блокирующие веб-майнинг.
- Отключить JavaScript.
- Использовать надёжный антивирус. Антивирусные программы чаще всего видят майнеры, как потенциально безопасные, но при этом их можно использовать в зловредных целях, то есть, рискованные.
Что нужно знать людям при инвестициях?
К инвестициям нужно подходить ответственно. Помимо рисков, связанных с волатильностью криптовалют, не менее опасен риск наткнуться на мошенников. Поэтому нужно быть внимательным при выборе бирж, на которых покупаете криптовалюту, и кошельков для ее хранения. Опасайтесь сомнительных сайтов и обращайтесь к пользователям-старожилам на тематических форумах за помощью.
Как безопасно вкладывать в крипту и какие объективные риски остаются?
Вот несколько простых советов по инвестированию в криптовалюты:
- Выбирайте только надежные площадки с лицензиями, проверенные пользователями. Если покупаете криптовалюту на децентрализованных платформах (DeFi), то следите за ликвидностью и наличием качественного аудита безопасности смарт-контрактов.
- Не переходите по рекламным ссылкам, чтобы не попасть на фишинговый сайт. Всегда проверяйте домен в браузере, а еще лучше – сохраните сайт в закладках, чтобы не рисковать.
- Храните криптовалюты только на кошельках. Безопаснее всего использовать аппаратные устройства или десктопные и мобильные кошельки.
Онлайн-кошельки проще взломать и они сильнее всего подвержены фишингу. - Никому и никогда не передавайте приватную информацию, при помощи которой посторонние могут получить доступ к средствам в кошельке или на бирже.
- Криптоинвестирование – это игра на долгосрок. Курс криптовалюты может сильно упасть или сильно вырасти, поэтому не стоит поддаваться сиюминутному эффекту FOMO и FUD.
- Изучайте фундаментальный анализ. Это поможет лучше распознавать точки входа для инвестирования. На динамику курсов криптовалют влияет множество факторов, которые нужно учитывать как вместе, так и по отдельности.
Инвестиции всегда связаны с рисками. Курс криптовалют может упасть в любой момент из-за политических и экономических репрессий или, если крупные игроки, инвесторы или майнеры, захотят зафиксировать прибыль. Если инвестируете в майнинг, то при сильном падении курса оборудование может приносить убытки и не окупиться.
Если используете для вложений DeFi-платформы, то помимо обвала курса, есть риск взлома смарт-контракта площадки. В этому случае украсть криптовалюту можно даже с кошельков пользователей, поскольку они дают разрешение производить смарт-контракту операции с ними. Чтобы не рисковать, лучше хранить средства на другом кошельке, который не взаимодействовал со смарт-контрактом, или на холодном аппаратном кошельке.
Криптобиржи могут взломать. У крупных площадок есть резервные фонды, при помощи которых они быстро возместят потери пользователей. На горячих кошельках, как правило, хранят не более 2% от капитала компании. Но есть и другие риски.
Например, в 2020 году арестовали одного из руководителей OKEx, который владел одной из подписей для доступа к кошелькам криптобиржи. Без нее пользователи не могли долгое время вывести средства, пока расследование не завершилось.
Еще раз повторюсь – инвестиции всегда связаны с рисками, но где больше риск – там больше возможностей. Научитесь правильно управлять своими рисками и вам ничего не грозит.
