2021 год был очень богат на события в криптоиндустрии. Криптовалюты, которые когда-то были интересны только сравнительно небольшому сообществу инвесторов, теперь становятся общемировой тенденцией. По оценкам аналитиков, к 2030 году глобальные инвестиции в криптосферу увеличатся более чем втрое.
С развитием новых технологий будущее криптовалют выглядит многообещающе. Число инвесторов растет, появляется огромное количество новых проектов и постоянно появляются какие-то тренды. Но что выстрелит в 2022 году и куда криптоэнтузиастам стоит вложить свои средства? Об этом и пойдет речь в статье.
Криптотренды 2022 года - мнение экспертов
Мы спросили у экспертов, какие отрасли криптоиндустрии получат наибольшее развитие в 2022 году и на что криптоэнтузиастам стоит обратить пристальное внимание?
Синтия Ву, глава департамента развития бизнеса Matrixport, считает, что самым популярным направлением станет DeFi. В 2021 году объем заблокированных в DeFi-протоколах средств вырос с $1 млрд до $250 млрд, и скорее всего эта тенденция продолжится. Ожидается, что принятие DeFi сферы будет продолжаться, что обусловлено ростом массового внедрения технологии, усовершенствованиями и инновациями, а также повышением безопасности самих проектов. Этому импульсу также будет способствовать ореол легитимности с появлением ясности регулирования.
Эксперт также добавила:
“Помимо этого мы ожидаем, что централизованные биржи и другие традиционные финансовые институты все больше будут присматриваться к сектору DeFi и играть ключевую роль в расширении доступа к криптопроектам для институциональных инвесторов. В этом году к DeFi проявляли интерес не только отдельные инвесторы, но также и от институциональных игроков: крупные корпорации, хедж-фонды и семейные офисы. Поскольку эти инвесторы ищут диверсифицированные и сложные способы доступа к возможностям DeFi, мы уже видим, как некоторые централизованные криптобиржи используют автоматических маркетмейкеров (AMM), которые изначально были инновацией игроков из сектора DeFi для решения проблем с ликвидностью.
Другой пример — централизованные инвестиционные DeFI инструменты, упрощающие добычу ликвидности. Например Smart пул от Матрикспорт — это один из способов доступа к качественным проектам DeFi с возможностью вносить средства и выводить их с доходом в любое время. Вложенные токены будут напрямую инвестированы в надежные сторонние проекты DeFi, включая YFV (yfv.finance), CURVE (curve.fi), SWERVE (swerve.fi) и другие или использоваться в качестве залога для заимствования стейблкоинов.”
Синтия Ву также отметила, что, помимо DeFi, другим популярным направлением в области блокчейна и крипто-инноваций будут NFT и GameFi. Эти секторы продолжат переплетаться, создавая для пользователей новые play-to-earn механики, которые в будущем будут развиваться и преобразовываться в полноценные метавселенные. К ним кто угодно может получить доступ и извлекать прибыль в дальнейшем.
Лео Криптус, основатель Goc.games, имеет свое мнение на счет криптотрендов 2022 года:
“2022 год обещает быть годом NFT и крипто гейминга. Метавселенные это большой «SCAM» , не верьте в красочные заголовки и промо ролики. Не существует массовой инфраструктуры, как минимум, для нахождения миллионов пользователей на одном сервере. Minecraft облеченный в другой скин - всего лишь игра, не метавселенная. В конце прошлого года прошел отсев среди GameFi-проектов, теперь рядовой криптоинвестор может отличить fundamental от another shit coin проектов. Выжили сильнейшие, такие как SAND, MANA и другие . Я бы смотрел на строящиеся песочницы, где контент создается пользователями так называемый UGC-user generated content .
Самое главное это видеть всю картину и ту ликвидность которая потенциально может хлынуть в рынок именно через NFT и GameFi. Возьмите TVL реально гейминга и посчитайте разницу с рынком GameFi, все это потенциальная ликвидность которую освоят экосистемные проекты . Вопрос стоит лишь в том когда рядовой геймер поймет, что можно играть ,получать удовольствие и зарабатывать.“
Денис Гончаров, аналитик ИАЦ "Альпари", считает, что наибольшее развитие в 2022 году получат наиболее консервативные и фундаментальные криптовалютные отрасли, так как множество инвесторов во всем мире взволнованы. Мировая инфляция бьет рекорды, вследствие чего государства начинают проводить более агрессивную кредитно-денежную политику. Всё это уже сейчас влияет на основной бэнчмарк криптовалют – биткоин. С начала 2022 года биткоин достиг четырехмесячного минимума, подобравшись к $35 000.
Эксперт добавил:
“После сильнейшего бума на крипторынке в 2021 году стоит ожидать более сдержанного сценария развития событий в предстоящем году и отдавать предпочтение для инвестирования проектам, которые имеют мощный фундамент и технологическую базу, способную решить актуальные проблемы и недостатки имеющихся блокчейн-технологий. И одна из таких криптовалют – Solana. Об этой криптовалюте уже говорят как об «убийце эфириума». И на то есть все основания: более быстрые и дешевые транзакции, мощнейшая поддержка сообщества, активное участие разработчиков во внедрении улучшений. За 2021 год токен Solana вырос в более чем 100 раз, заняв пятое место в рейтинге криптовалют по капитализации. При этом потенциал роста монеты ещё не исчерпан. На данном блокчейне используется язык Rust, который более гибкий и имеет большую поддержку в среде разработчиков, нежели Solidity, который используется в эфириуме.”
Также аналитик отметил направление криптовалютного лендинга. Лендинг — это процесс блокировки криптовалюты в обмен на процентные отчисления. Система работает по принципу банковского вклада. Это направление может стать популярной тенденцией нового года. Большое количество инвесторов в цифровые активы используют данные направления. И в текущем году участники рынка будут искать возможности заработать на стейкинге, лендинге или привычных депозитах.
Георгий Галоян, основатель децентрализованной автономной венчурной экосистемы DAO VC, высказал свое мнение касательно криптотрендов 2022 года:
“Я бы обращал внимание в первую очередь на проекты, исключающие элементы доверия между участниками сделок (trust less platforms), инвестиционные маркетплейсы. Также с появлением огромного количества данных, стоит обратить внимание на проекты, которые структурируют эти данные (data science). Фантокены являются еще одним популярным трендом.
Среди хайпующих направлений можно выделить метавселенные и play to earn платформы. Я всегда с большим вниманием смотрю на проекты, целевой аудиторией которых являются сами стартапы и инвесторы, ведь это основная аудитория, погруженная в крипто отрасль.”
Радион Сайлер, СЕО YouTube-канала “Мистер Сайлер”, считает, что наибольшее развитие получит NFT. По словам эксперта, сфера невзаимозаменяемых токенов очень хорошо держит тренд.
Аарон Хомский, руководитель инвестиционного департамента ICB Fund, в свою очередь отметил, что предугадывать тенденции криптовалютного рынка совершенно бессмысленно - необходимо держать руку на пульсе и оперативно подстраиваться под ситуацию.
Эксперт добавил:
“Если в начале года драйвером рынка был DeFi, то теперь таковым можно назвать проекты связанные с NFT: гейминг, метавселенные и тд. Бурный всплеск интереса к данной тематике привел к тому, что сейчас самые стоящие проекты из этих индустрий, вроде Sandbox и Decentraland, выглядят крайне перекуплено. В такие моменты спасает участие в первоначальных размещениях токенов на лаунчпадах и биржах. Впрочем, в этом и есть главная идея криптоволютного рынка: ранний доступ к перспективным проектам, который отсутствует для широкой публики на традиционном рынке. В любом случае, что будет актуально дальше: IoT, AR или что-то еще - покажет время.”
Дмитрий Носков, эксперт криптобиржи StormGain, считает, что одной из самых перспективных и быстроразвивающихся сфер, вероятно, станут метавселенные. Пока о подобных планах заявили такие гиганты, как Facebook, Apple, Microsoft, Alibaba. Потенциал этого сегмента оценивается в триллионы долларов. По словам эксперта, NFT также остается очень перспективным сегментом крипторынка, хотя здесь возникают проблемы правового характера и с не очень хорошей репутацией отрасли, так как этот рынок часто используется для отмывания денег.
Аналитик Азиз Кенжаев согласен с мнением предыдущего эксперта, он также считает, что пристальное внимание стоит обратить на метавселенные:
“В действительности стоит рассматривать метавселенные не как компьютерные игры, в которых можно зарабатывать деньги, а как технологию. Вполне возможно, что привычная нам уже дистанционная работа эмигрирует в метавселенные. Метавселенные и NFT откроют в ближайшем обозримом будущем новую экономику. Недаром Walmart хочет запустить свой NFT, токен и даже открыть свою гипермаркет на метавселенной.”
Сергей Хитров, Founder & CEО Listing.Help, среди всего спектра крипто-тенденции на 2022 год выделил три направления:
- DeFi 2.0 - этот термин появился совсем недавно, буквально осенью 2021 года, и вбирает в себя децентрализованные проекты нового поколения. Такие проекты экспериментируют с токеномикой и внедряют новые подходы для привлечения и прежде всего продолжительного удержания пользователей, повышения капиталоэффективности. В этих проектах зачастую задействована концепция контролируемой протоколом ликвидности, нацеленная на устойчивое развитие экосистем. На настоящий момент DeFi 2.0-проектов немного, и среди них особое внимание следует уделить проектам Alchemix, Fei, OlympusDAO, Tranchess, и Tokenmak;
- Второй важный тренд - это DAO. Децентрализованные автономные организации создаются для достижения определенной миссии и оперируют на базе блокчейна, внутренний капитал и нормы. DAO могут использоваться для управления чем угодно: взаимными инвестициями, коллекционированием NFT, социальным взаимодействием и т.д. Этот тренд можно легко проследить, поскольку многие крупные криптопроекты движутся в направлении "DAOфикации" (Gitcoin, ENS, ShapeShift, 1inch, FLOKI и др.), передавая бразды управления своему комьюнити;
- Еще один тренд - это кроссчейн-мосты. Проблема изолированности блокчейнов в комьюнити обсуждалась достаточно давно. Однако только за последние годы появилась возможность перемещать активы между блокчейнами благодаря кроссчейн-мостам. Сама логика развития криптовалютной индустрии подвела нас к необходимости подобных решений: у нас есть несколько конкурирующих блокчейнов, на них развились собственные DeFi-решения. В результате количество пользователей, которым необходимы кроссчейн-переводы выросло. В этой сфере сейчас наблюдается серьезный рост числа проектов, и в ближайшее время мы увидим значительное соперничество в этой сфере.
Владислав Акельев, директор по развитию ECOS, поделился своими мыслями на этот счет:
“Скорее всего, рывок в развитии совершат DeFi, GameFi и метавселенные. NFT и майнинг уже состоялись как успешные отрасли криптоиндустрии и неясно, как еще они могут развиваться в будущем. DeFi, GameFi и метавселенные тоже обладают достаточно большой капитализацией, но в 2022 децентрализованные финансы могут глубже интегрироваться в традиционную экономику, а индустрии крипто-гейминга и метавселенных только начали набирать популярность.”
Вячеслав Цурка, СЕО Tiger.Trade, придерживается позиции, что GameFi – безусловный тренд 2022 года. Инвестиции венчурных компаний и бизнес-ангелов в проекты, построенные по модели «геймифицируй заработок» составили $4 млрд в 2021 году по сравнению с $80 млн в 2020 году. На старте декабря ушедшего года количество активных пользователей GameFi за одну лишь неделю достигло 9,21 млн, что является исторически рекордным значением в игровом сегменте. На данный момент платформа Ethereum доминирует в сегменте невзаимозаменяемых токенов NFT, которые являются платежной основой GameFi. Однако ее мощности и, следовательно, масштабируемость сильно ограничены. Присоединение любого крупного проекта к сети подразумевает ощутимое замедление скорости транзакций.
Эксперт также добавил:
“В 2022 году будут запускаться новые «хабы» для игровых блокчейнов, поддерживающие NFT «дочерних» проектов. Это абсолютно точно будет происходить потому, что большая часть ныне функционирующих платформ не поддерживают эмиссию и/или торговлю NFT. Такой расклад уже никому не удобен потому, что создает зависимость от третьих сторон, увеличивает риски безопасности, нарушает принципы децентрализации.
Еще в 2022 году будут востребованы проекты с расширенными возможностями конфиденциальности. Схемы, базирующиеся на смарт-контрактах, будут постепенно вытесняться, уступая место моделям встроенных транзакций (по типу блокчейна Ardor от компании Jelurida), полноценно поддерживающих весь необходимый NFT-функционал – регистрацию, эмиссию, торговлю, транзакции.”
Денис Смирнов, Liquidity Manager компании EMCD, блокчейн-специалист, исследователь криптовалют, поделился своими размышлениями на этот счет:
“2022 год — это год, когда, как многие считают, на рынок придет очередная «криптозима». Вместе с тем, долгосрочные модели прогнозирования, такие как Stock2Flow, а также неугасаемый интерес институциональных инвесторов к индустрии, позволяют надеяться, что следующий год также пройдет под «бычьим флагом».
В любом случае, вне зависимости от динамики цен, продолжится развитие сегмента децентрализованных финансов. DeFi как движение открыло двери для интеграции экономических моделей в самые разные области нашей жизни — от игровых проектов и виртуальных миров до реальных государств и мира искусства, — что позволило сделать их более удобными и эффективными. Поэтому однозначно стоит ожидать развития тренда на метавселенные: можно считать, что этот процесс еще даже полноценно не начинался. Многие важные для индустрии проекты, такие как Sandbox и Decentraland в 2022 году собираются выпустить новые версии своих продуктов, что еще больше подстегнет интерес к виртуальным вселенным.”
Эксперт также отметил, что дальнейшее развитие GameFi, несмотря на категорическое неприятие основной аудиторией игровых проектов, тоже не вызывает вопросов, т.к. преимущества для издателей здесь неоспоримы. Осталось дождаться появления на рынке моделей, которые не были бы очередной попыткой вытащить из игрока еще немного денег. Помимо этого Денис Смирнов уверен, что с улучшением регуляции получит новый импульс развитие NFT, особенно когда на рынке появится больше механик, позволяющих расширять функционал невзаимозаменяемых токенов. Также продолжится рост важных экосистемных проектов, решающих проблемы использования смарт-контрактов.
Что выстрелит в 2022 году?
На основе ответов экспертов можно сделать выводы что наиболее хайповыми сферами криптоиндустрии в 2022 году будут:
- В 2022 году спрос на токены DeFi, а также проекты и платформы, связанные с DeFi, будет выше. Децентрализованные финансы и децентрализованные автономные организации могут стать самыми перспективными отраслями этой сферы.
- Сфера GameFi сильно выросла за последний год, а потому стоит ждать ее дальнейшего развития.
- Метавселенные - еще один тренд 2022 года. Это захватывающий мир виртуальной реальности с огромным социальным и финансовым потенциалом.
- Такие страны, как Япония, Швеция и Нигерия заявили о разработке цифровой валюты Центрального банка (CBDC). Даже Банк Англии и Европейский центральный банк готовят свои проекты.
- Web 3.0 — это новый крупный тренд в криптомире. Он перевернет всю IT-индустрию.
- Направление NFT также будет развиваться. Сейчас уже активно идет интеграция NFT и сферы покупки и продажи недвижимости. Также невзаимозаменяемые токены очень популярны в цифровом искусстве.
Бесперспективные отрасли криптоиндустрии
Несмотря на то, что в мире цифровых активов и блокчейн-технологий постоянно появляется что-то новенькое, есть направления, которые уже перестали приносить прибыль инвесторам. Некоторые из них даже стали убыточными и потеряли былую славу.
Мы спросили у экспертов, какие сферы криптоиндустрии уже нельзя считать перспективными и есть ли какие-то отрасли, которые морально устарели, перестали быть востребованными, потеряли популярность среди пользователей и больше не принесут дохода.
Денис Гончаров считает, что к бесперспективным и устаревшим трендам криптоиндустрии можно отнести инвестирование в мем-криптовалюты. Например: Dogecoin и Shiba Inu. Эти криптовалюты упали на более чем 60-70% от своих максимумов, и, вероятнее всего, они больше никогда не приблизятся к своим рекордным значениям, по крайней мере, в 2022 году.
По словам эксперта, криптопроекты, которые не имеют мощного фундамента и технологической базы, в новом году не смогут «выжить» в конкурентной борьбе, так как этот год может существенно пошатнуть позиции криптоэнтузиастов. Рекордная инфляция во всём мире и радикальное ужесточение кредитно-денежной политики со стороны федеральной резервной системы США, могут нанести не только урон рынку традиционных активов, но и существенно повлиять на курс всех криптовалют.
Аналитик Азиз Кенжаев согласен с тем, что мемкоины можно отнести к бесперспективным отраслям криптоиндустрии. Даже несмотря на то, что они довольно популярны.
Георгий Галоян выссказал свое мнение на этот счет:
“Даже если и есть такие направления, то крипта - это очень молодая индустрия. Если одни звезды гаснут, то на их место с теми же или схожими моделями легко могут зайти другие... Достаточно вспомнить примеры проектов, которые 2 года были во второй сотне по капитализации, а при приходе новых трендов, вырвались в топ 20 криптовалют по капитализации... Некоторые проекты опережают тренды и только со временем находят своих пользователей. Пока сложно говорить о том, что какое-то из направлений изжило себя (хоть я скептически отношусь к различным серийным NFT), но рынок показывает, что и они могут находить себе применение в качестве признаков членства в тех или иных сообществах”.
Денис Смирнов в свою очередь отметил, что рынок криптовалют постоянно эволюционирует, причем делает это гораздо быстрее, чем традиционные рынки. Новые экономические модели появляются постоянно и даже минимальный перевес в эффективности ведет к вытеснению устаревших моделей.
Эксперт добавил:
“Нельзя сказать, что какие-то отрасли перестали быть перспективными, они просто изменились. Взять, например, сферу краудфандинга: формат ICO сначала трансформировался в IEO, а затем и в текущий IDO, сделав систему привлечения частных инвестиций более прозрачной и эффективной. Развитие регуляции сделает возможным реализацию проектов, на которые ранее смотрели скептически: например, в области токенизации объектов реального мира. Поэтому важно следить за каждой отраслью и держать руку на пульсе. Перспективный проект может появиться в любой сфере.”
Дмитрий Носков, говоря о теряющих актуальность отраслях криптоиндустрии отметил, что традиционный майнинг постепенно сдает свои позиции. Это происходит из-за удорожания электроэнергии во всем мире и его неэкологичности. Сейчас все большее развитие получает “зеленый” майнинг, при котором добыча валют происходит за счет возобновляемых источников энергии. Стоит вспомнить заявление Сальвадора (страны, впервые давшей официальный статус биткоину в качестве средства платежа) о том, что она будет добывать криптовалюту при помощи вулканической энергии.
Владислав Акельев согласен с мнением предыдущего эксперта, он также считает, что самостоятельный майнинг уже не так выгоден для частных инвесторов, как при появлении криптовалют. Это способ инвестирования, который устарел морально и не приносит выгоды.
Синтия Ву так ответила на вопрос о теряющих актуальность областях криптоиндустрии:
“Что касается CBDC, как цифровых валют, выпущенных центральными банками, они могут значительно сократить количество посредников, участвующих во внутренних и международных денежных переводах. Однако, как только CBDC будут широко запущены, они будут конкурировать с частными стейблкоинами, поскольку CBDC будут иметь функции цифровой идентификации и соответствовать требованиям органа-эмитента, в отличие от любых других криптовалют.”
Радион Сайлер считает, что сфера ICO уже давно умерла. При этом эксперт отметил, что популярность она потеряла из-за большого количества скама.
Лео Криптус придерживается своей позиции на этот счет:
“Я бы переформулировал вопрос и поставил акцент на актуальных направлениях в индустрии. Определенно, это адаптация своих навыков под web3. Допустим вы дизайнер или копирайтер. Отлично, теперь, правильно разобравшись в теме, вы сможете давать ценность криптостартапам и получать хороший доход. Hot topic на 2022 - это нехватка квалифицированных кадров в крипте.”
