С ростом популярности криптовалют все больше людей рассматривают цифровые активы, как выгодный объект инвестирования. в связи с этим у новичков возникает много вопросов: начиная от выбора стратегии, заканчивая выбором наиболее перспективных и прибыльных монет. Также не стоит забывать о рисках, которые поджидают неопытных инвесторов.
Специально для тех, кто желает познакомится с миром инвестиций в криптовалюты, мы взяли интервью у Виктора Дорохова, преподавателя-практика программы "Цифровая экономика" ИМЭБ РУДН. Сам он является трейдером с 2017 года, а потому его опыт поможет начинающим криптоэнтузиастам не наделать ошибок, делая свои первые шаги в инвестировании.
- Какие основные преимущества инвестирования в криптовалюты (по сравнению с традиционными активами) вы можете выделить?
- Преимущества инвестирования в криптовалюты по сравнению с традиционными активами заключаются в высокой и быстрой доходности.
- Наравне с преимуществами, есть и риски. Какие меры нужно принимать, чтобы избежать существенных потерь?
- Само собой, высокая доходность может повлечь за собой большие потери. В любом случае, вне зависимости от сроков предполагаемой сделки, всегда нужно иметь стратегию для входа. При этом важно придерживаться 3 ключевых правил:
- набирать позицию частями
- страховаться стоп-ордером
- рисковать теми средствами, потеря которых не будет критичной для финансового состояния.
- А что еще вы можете сказать о рисках инвестирования в цифровые активы? К каким факторам и показателям рынка стоит отнестись с особой осторожностью?
- Нельзя забывать про системные риски: биржи могут быть взломаны, ровно как и отдельно аккаунты пользователей, поэтому важно не хранить все средства на бирже и соблюдать «гигиену» при использовании электронной почты и других сервисов.
- Есть краткосрочные инвестиции, а есть долгосрочные. Какие ключевые особенности каждого из типов вы можете выделить. Какую стратегию лучше выбрать новичку?
- Разница в краткосрочных и долгосрочных инвестициях как всегда, - в рисках и доходности. Новичку важно определиться с тем, что он ожидает получить и чем хотел бы в итоге заниматься, сколько времени уделять. Среднесрочные возможности на крипторынке бывают, как известно, не часто. Долгосрочные по принципу «купил и забыл» - это тоже история не для всех, поскольку все очень зависит от темперамента и терпения инвестора: ситуация в том, что инвестиции в таком случае могут занимать 2, 3 и более лет до желаемой доходности при возможных падениях цены на 70% и более. Такие ситуации пересидеть психологически сложно, даже с учетом того, что инвестор все делает правильно и заходит частями.
- По вашему мнению, какую часть своего дохода допустимо пускать на инвестиции, чтобы инвестирование не стало причиной банкротства, серьезных стрессов и срывов, связанных с неудачей.
- Как уже говорилось, в работу стоит запускать ровно ту сумму, потеря которой не станет критичной для финансов инвестора. Какая это конкретно часть от дохода – определить необходимо каждому самостоятельно, поскольку потребности и доходы у всех разные.
- Теперь поговорим о выборе цифрового актива для инвестирования. Как вы относитесь ко мнению, что для долгосрочных инвестиций подходит только биткоин, а альткоиныы - это выбор трейдеров, которые спекулируют на рынке?
- В целом утверждение о том, что для долгосрочных инвестиций подходит только Биткоин, - верно. Пока рынок глобально не может идти в противоположную Биткоину сторону. Поэтому Биткоин является главным индикатором глобального состояния рынка. Однако, с другой стороны, на растущем рынке альткоины дают гораздо более высокую доходность, и при глобальном цикле роста с таким же успехом альткоины могут стать удачной инвестицией.
- Есть ли на рынке альткоины, которые, по вашему мнению, достойны внимания инвесторов?
- Обращать внимание начинающему инвестору желательно не далее чем на ТОП-30 активов по капитализации. Все меньше – уже значительное возрастание рисков для неопытного участника. Любой конкретный совет по монетам не приведет к успеху, а лишь отведет от сути. Есть ТОП-20,30 монет по капитализации, в целом рынок движется синхронно, но более высокие доходности можно попробовать искать при помощи фундаментального анализа монет по списку. После уверенного погружения и ориентации на рынке криптовалют можно начинать изучать второстепенные проекты с меньшей капитализацией и даже переходить на проекты, которые еще не вышли на биржи, для более рискованных инвестиций.
- По каким принципам стоит отбирать цифровые активы для инвестирования. На какие основные параметры криптовалюты стоит обращать внимание? Как понять, что монета или токен принесут прибыль?
- В целом, даже если инвестор предполагает открытие позиции на очень длительный срок, необходимость изучения хотя бы основ технического анализа остается неизбежной. Именно технический анализ дает ответы на вопросы по набору позиции, оптимальным входу и выходу, поскольку график – это просто отражение настроений рынка; у рынка есть циклы и закономерности, поэтому совершенно логично, что мы можем если не предугадывать, то хотя бы определять наиболее объективные вероятности.
- Как определить срок инвестирования? Что должно служить сигналом к закрытию позиций и фиксированию прибыли?
- На самом деле, грубо, у желающего зайти в рынок крипты есть 3 варианта:
- Долгосрок – покупка Биткоина (возможно, еще Ethereum, Binance Coin – но тут риск значительно выше) на 3 года и более. Вовлеченность тут самая низкая, но все равно нужно изучать рынок, тех анализ, чтобы быть в состоянии принимать решения.
- Среднесрочная позиционная торговля – тут нужно ждать каждый раз очередного цикла, набирать позицию с перспективой продажи в рамках недель-месяцев. Тут, как очевидно, вовлеченность требуется на порядок более высокая, это уже торговля.
- Полноценная торговля вплоть до торговли внутри дня. В данном случае это требует полноценного погружения, это работа. Но и возможностей по заработку тут больше: уже появились деривативы, можно торговать фьючерсами с плечом как в лонг, так и в шорт (зарабатывать на снижении курса). Тут можно торговать даже когда на рынке нет выраженного тренда, и цена просто ходит в диапазоне, всегда есть чем заняться. Но это уже требует определенных знаний и/или желания обучаться и работать.
- Как вы относитесь к тому, что некоторые инвесторы отдают свои средства в управление профессионалам. Действительно ли это оправдано и предостерегает от рисков и ошибок?
- Отдавать средства в доверительное управление криптофондам и иным представителям рынка можно только, если ты сам уже опытный трейдер/инвестор и понимаешь КОМУ отдаёшь, сам можешь оценить риски и возможности объекта. В ином случае – это практически гарантированный слив.
