Внимание к краткосрочным инвестициям возрастает с каждым годом. Причина тому – количество фирм и сообществ, обладающих свободным капиталом ,всегда намного больше, чем тех, кто готов инвестировать на долгосрок. Сегодня разнообразие краткосрочных инвестиций удивляет, при этом весьма сложно отметить какие-то общие качества.
Наша редакция провела любопытный опрос среди экспертов криптовалютного пространства и получила интересные комментарии. На вопрос о преимуществах и недостатках краткосрочных инвестиций ответил Дмитрий Мачихин, инвестор и предприниматель в сферах fintech/gaming/legaltech:
«Одним из вариантов получения дополнительной прибыли являются краткосрочные и долгосрочные инвестиции. Краткосрочными называются инвестиции длительностью до года.
Сложно выделить какие конкретные плюсы и минусы краткосрочных инвестиций, ввиду их большого разнообразия.
К основным преимуществам краткосрочных инвестиций относятся:
– возможность за короткий срок получить и вывести прибыль;
– низкий порог входа;
– можно инвестировать одновременно в несколько активов, что позволяет диверсифицировать портфель и снизить уровень риска.
К недостаткам краткосрочных инвестиций относятся:
– высокая степень рисков;
– необходимы специальные знания для успешного размещения капитала
– небольшой уровень доходности при сравнительной безопасности схем.»
Развитые устойчивые государства называют краткосрочными инвестициями инвестиции на срок до 5 лет. Если брать во внимание страны с частыми кризисами и нестабильной валютой, для них краткосрочные инвестиции – это инвестиции на 1-2 года. Поэтому вернее будет полагать краткосрочными инвестициями вложения на срок до 2-3 лет.
Все краткосрочные инвестиции можно разделить на категории по многим признакам: по типу инвестора, по величине вложения, по готовности к риску, по активности управления вложенными средствами.
Декан Юридического факультета, профессор Департамента правового регулирования экономической деятельности Финансового университета при Правительстве Российской Федерации, Ручкина Гульнара Флюровна указывает:
«В общем виде под краткосрочными инвестициями понимают размещение свободных средств в выбранных активах на срок не более 12 месяцев. Таким образом, ключевыми признаками краткосрочных инвестиций выступают цель – получение дохода, и срок – не более одного года. Из этого вытекают как преимущества, так и недостатки краткосрочных инвестиций. Начнем с плюсов:
Основным преимуществом краткосрочных инвестиций можно считать лучшую защиту от изменения условий внешней среды (динамика ключевой ставки, реформирование в системе налогообложения, иные неблагоприятные для инвестора события), что обусловлено коротким сроком вложений и возможностью более оперативно влиять на неблагоприятные изменения.
Как пример, Вы открываете банковский вклад на 6 месяцев с фиксированной доходностью. В том случае, если регулятор начинает повышать ключевую ставку, появляется возможность после окончания действия вашего вклада переложить деньги на новый вклад уже под более высокую доходность.
Во-вторых, в качестве преимущества можно назвать быструю фиксацию дохода. Тот же пример с банковским вкладом: если открывает вклад на 5 лет с выплатой процентов в конце срока, то и доход Вы тоже получите через 5 лет. Со вкладом, открытым на короткий срок, доход будет получен значительно раньше.
Одним из главных недостатков краткосрочных инвестиций можно назвать более низкую доходность по сравнению с вложениями денежных средств на длительный срок. Это касается и банковских вкладов, и облигаций, и ряда других инструментов.
Также для краткосрочного инвестирования имеется более узкий спектр объектов инвестирования, что обусловлено спецификой налогообложения доходов. Так при покупке квартиры с целью последующей перепродажи по более высокой цене, период владения должен составлять не менее 5 лет, в противном случае с разницы между ценами покупки и продажи придется заплатить налог. Тоже касается и владения некоторыми видами ценных бумагам.»
Стоит отметить, что краткосрочными инвестициями занимаются ряд профессиональных инвесторов – это частные лица и крупные фирмы с совершенно разными видами деятельности. К примеру, в 2018 году компания Microsoft имела 135 млрд. долл. в краткосрочных инвестициях, а Apple – $ 254 млрд. В обеих ситуациях средства вкладывались в государственные ценные бумаги, корпоративные облигации, депозиты и депозитные сертификаты.
Владислав Акельев, директор по развитию DeFi платформы ECOS, отмечает среди главных преимуществ краткосрочных инвестиций возможность получить хорошую доходность за короткий срок.
«Иногда за несколько месяцев краткосрочного инвестирования удается получить годовую доходность обычных вкладов и это не редкость. Но такой подход чаще всего подразумевает активный трейдинг, ведь инвестору нужно держать руку на пульсе, он не сможет “переждать” просадку.
Активный трейдинг ― это посвящение инвестициям огромного количества времени, не каждый инвестор имеет возможность тратить по несколько часов в день для отслеживания ситуации у своих активов. А при краткосрочном трейдинге дорог каждый час, ведь если пропустить какую-то новость, то вся накопленная доходность может исчезнуть.»
Отличным примером краткосрочной инвестиции станет покупка постоянно торгуемых на рынке облигаций. В противопоставление этому примеру возьмем приобретение загородной недвижимости, которое вряд ли станет выгодной краткосрочной инвестицией. Такого рода актив часто сложно продать, и при покупке есть сложности с прогнозированием будущей цены.
Дмитрий Носков, эксперт StormGain, платформы для торговли, покупки и хранения криптовалюты, указывает:
«Как это ни банально, но главное преимущество – это быстрые сроки получения дохода. Кроме того, делать прогнозы на краткосрочную перспективу проще, чем на среднесрочную и долгосрочную: снижаются политические, экономические и другие риски. Маловероятно, что драматические события произойдут на рынке за небольшой срок.
Недостатком является необходимость точного учета всех факторов, которые могут повлиять на инвестиции. К тому же, инструменты для краткосрочных инвестиций не позволяют получить хорошую прибыль в долгосрочной перспективе. Например, сделка с двадцатым плечом вряд ли проживет долго из-за волатильности.
Краткосрочные инвестиции – это вложения в активы на перспективу от нескольких минут до нескольких дней или даже недель. Это может быть приобретение криптовалюты, акций, сырья и прочих активов с высокой ликвидностью, которая позволит продать актив быстро и с минимальным спредом.»
На вопрос, что относится к инструментам краткосрочного инвестирования, наша редакция получила множество ответов. Дмитрий Мачихин, инвестор и предприниматель в сферах fintech/gaming/legaltech, считает:
– Банковские депозиты. Главным преимуществом этого инструмента является высокая надежность, вместе с тем есть и недостаток, а именно низкая доходность. Стоит отметить, что у ряда банков есть зависимость размера процентов от срока депозита. Чтобы воспользоваться более высокой ставкой клиент должен вложить деньги на более длительный срок.
– Драгоценные металлы. Этот актив в наименьшей степени подвержен колебаниям котировок. Однако не исключается возможность падения стоимости драгоценных металлов. Следовательно, нельзя со 100% уверенностью говорить, что инвестиции в золото имеют гарантированную доходность. Помимо этого, инвестирование в драгметаллы наиболее подходит для долгосрочного инвестирования.
– Облигации федерального займа. У государственных ценных бумаг высокая ликвидность, поэтому их довольно легко продать. Уровень риска в этом случае низкий, но и доход небольшой.
– Акции. Данный инструмент может быстро взлететь в цене, и так же быстро упасть. Даже опытные аналитики не могут точно предугадать как поведут себя котировки в той или иной ситуации. Краткосрочные сделки с акциями могут принести хороший профит, но и убытки бывают большими.
– Криптовалюта. В этом случае уровень риска довольно высокий. Нельзя сказать, какая криптовалюта вырастет в цене, а какая упадет.
– Хайп-проекты. Один из самых рискованных инструментов. Это самая настоящая финансовая пирамида. Хайп-проект может просуществовать от нескольких часов до нескольких недель. Уровень риска доходит до 100%.
Все краткосрочные инвестиции имеют одну общую черту- высокую ликвидность. Если вы решили вложить деньги на короткий срок, то важно, чтобы выбранный актив можно было легко продать в любое время.
Один из интересных и полезных вопросов, который мы подняли – что посоветовать начинающим инвесторам в краткосрок. Давайте разберем, кто такие краткосрочные инвесторы?
Это люди, не склонные к риску. Такие инвесторы предпочитают быстро вложить и быстро вывести деньги, «пощупав» живую прибыль. Они не готовы психологически долго ждать и часто опасаются форс-мажора, который обесценит их деньги. Поверхностно разбираются в специфике инвестирования, не умеют оценивать риски и влияющие факторы. Или не имеют на это времени.
Также к краткосрочным инвесторам относят «эмоциональные авантюристы». Их главная цель – получить все и сразу и как можно быстрее.
Дмитрий Мачихин, инвестор и предприниматель в сферах fintech/gaming/legaltech, отмечает, что ошибок на рынке не может избежать никто:
«Но можно воспользоваться опытом других инвесторов, чтобы минимизировать число своих ошибок, которые на рынке имеют цену.
– Следует набираться практического опыта на небольших счетах;
– Постоянно изучать новости финансовых рынков;
– Изучать деятельность новых компаний, которые возникают в других государствах;
– Самосовершенствоваться, находить новые идеи для бизнеса;
– Диверсифицировать свой портфель;
– Не пользоваться кредитами для инвестирования. Кредит будет требовать регулярных выплат, следовательно, капиталовложения будут потеряны и дальнейшие инвестиции будут невозможны.
Краткосрочные инвестиции более мобильны и, при правильном подходе, показывают хорошую доходность в рамках года. Да, есть риски, но они есть везде и всегда, поэтому выбирая краткосрочные инвестиции вы должны понимать, какую часть капитала вы готовы потерять. Ответив себе на этот вопрос, вы сможете спокойно приступить к работе.»
Владислав Акельев, директор по развитию DeFi платформы ECOS, о том, кто занимается краткосрочными инвестициями:
«Краткосрочными инвестициями обычно занимаются терпимые к риску люди, обладающие достаточным количеством времени. Иногда это время награждается высокой доходностью за короткий срок, иногда нет. Но я бы рекомендовал именно долгосрочные инвестиции, т.к. благодаря сложному проценту, доходность остается достаточно высокой при низких уровнях риска. Заработать по быстрому можно. Вы можете работать на 5 работах и выйти на пенсию на 15 лет раньше, но нужно ли вам это?
Оптимальным вариантом является комбинация краткосрочных и долгосрочных инвестиций. Например, можно использовать облачный майнинг и параллельно создать диверсифицированный крипто-портфель, который можно регулировать от сезона альткоинов к сезону стэйблкоинов.»
Ручкина Гульнара Флюровна, профессор Департамента правового регулирования экономической деятельности Финансового университета при Правительстве Российской Федерации поделилась:
«Как правило, краткосрочные инвестиции имеют место тогда, когда на определенный, не очень длительный временной интервал имеются свободные денежные средства, которые далее будут потрачены на какую-либо конкретную цель (например, покупка квартиры или автомобиля в следующем году). В этом случае уже накопленные денежные средства вкладываются в короткие инструменты с целью получения дополнительного дохода.
То есть это не является способом накопить, а скорее попытка заработать максимум возможного в определенный интервал времени с минимум рисков для капитала. Самый главный совет при этом состоит в том, что стоит вкладываться только в те инструменты, которые вы понимаете и, соответственно, можете в полной мере оценить все сопутствующие им риски.»
Заключение
Получив такое количество информации от криптоэкспертов о краткосрочных инвестициях, можно твердо заявить, что краткосрочные инвестиции весьма рискованный, но при этом поистине действенный способ приумножения своего капитала. При детальной проработке всех вышеупомянутых мнений и и полученной информации, вы сможете не только лучше разбираться на финансовом рынке, но и увеличить уровень своего дохода.
Разумно сначала обратить внимание на срок краткосрочных инвестиций с минимальными рисками и минимальным уровнем доходности. Таким образом, можно приобрести опыт для более крупных дел, и к тому же преимуществом нескольких инвестиций одного инвестора является тот факт, что все они смогут принести пусть и не большие, но стабильные проценты прибыли.
