Коррекция рынка - непростое время для инвесторов. Когда котировки криптовалют стремительно падают, наступает паника, которая неминуемо приводит к необдуманным сделкам. Сейчас, когда курс биткоина значительно просел, а за ним и весь рынок альткоинов, самое время задуматься о том, как минимизировать убытки. Стоит отметить, что ситуация еще усугубляется тем, что обычно спасением для инвесторов были стейблкоины, которые позволяли избежать потерь на волатильности, при это не выводя средства в фиат. Однако, недавнее происшествие с критическим обвалом UST пошатнуло доверие инвесторов к стабильным монетам, ведь даже Tether в моменте потерял привязку к доллару.
Чтобы не потерять средства, лучше прислушиваться к советам опытных людей. Мы спросили у экспертов, как инвесторам пережить период значительной просадки биткоина с минимальными потерями, если даже с некогда надежными стейблкоинами наблюдаются некоторые проблемы?
Покупать биткоин и ждать роста
“Пока все продают, нужно покупать” - всем известна эта трейдерская мудрость. В некоторых случаях есть смысл пойти против толпы, чтобы в итоге получить прибыль. Антон Яковлев, эксперт в области финансов, инвестор, считает именно так. По его словам, ситуация со стейблкоинами носит единичный характер и неверно говорить о кризисе всех стабильных монет. Инвесторы могут продолжать хранить сбережения в основных цифровых долларах. Так как с начала ноября 2021 года мир переживает стагфляцию, то есть сокращение ВВП и рост инфляции, это напрямую отразилось на стоимости биткоина. Инвесторы сейчас защищают свои капиталы, переводя деньги в защитные активы. Исторически криптовалюта — актив с повышенным риском. Такое сейчас международным инвесторам не нужно.
Согласно прогнозу, стагфляция продлится до конца 2022 года. Поэтому инвесторам нужно готовиться к тому, что стоимость альткоинов продолжит снижаться, но не драматическими темпами. Лучшим советом в такой ситуации будет докупать биткоин и эфир по мере их снижения. Пока оптимизм и вера в рост экономики не вернутся на рынок, альткоины не будут востребованы инвесторами, которые ищут повышенную доходность и готовы на повышенный риск.
Иван Петров, профессиональный технический трейдер, макроэкономист, основатель школы прибыльных инвестиций "Eco Investments", придерживается аналогичной позиции:
“Нужно помнить, что криптовалютный рынок - это рынок спекулятивный, и внешние факторы, в том числе и фундаментальные, влияют на него не в первую очередь. На этом рынке правят крупные капиталы - "манипуляторы", у которых имеются существенные объемы. Именно они создали системный кризис на данном рынке, именно с их подачи был спровоцирован "технический обвал стейблкойна UST, и именно они сейчас поддерживают панические настроения используя СМИ... Что следует делать в этих условиях криптоинвестору который хочет заработать? То же самое, что и уже делают "умные деньги" - "покупать страхи" на локальных минимумах ценных активов.”
Диверсифицировать портфель
Еще одна трейдерская мудрость: “Не клади все яйца в одну корзину”. Диверсификация - самый простой и надежный прием в области хеджирования рисков. Некоторые эксперты советуют заняться перераспределением портфеля, чтобы избежать существенных финансовых потерь.
Евгений Павлюкевич, сооснователь и глава блокчейн подразделения Atras studio, научный сотрудник МГУ им. Ломоносова, так высказался по этому поводу:
“Как быть сейчас? Если вы не вывели еще свои средства, то выводить их не стоит. Курс уже сильно просел, и далеко от текущего уровня он не провалится. Поэтому вывести сейчас деньги - будет означать даже на горизонте 3 месяцев только потери без шанса на окупаемость вложенных средств. Средства лучше перераспределить между более-менее надежными криптовалютами: Bitcoin, Ethereum, Cardano, Solana, Binance Coin, FTX. Также на ближайшие 2-3 месяца можно приобрести GMT токен от игры STEPN. Пока игра еще не начала схлопываться (скорее в конце этого года может начаться падение) можно подержать их токен.”
Владимир Горгадзе, руководитель магистерской программы «Блокчейн» в МФТИ, руководитель проектов токенизации в ГМК “Норильский Никель”, руководитель компании-разработчика блокчейн-решений “Ньюити”, имеет свою позицию на этот счет:
“Мне кажется, что эта проблема несколько преувеличена, многие стейблкоины остаются достаточно стабильными. Как всегда, инвестировать нужно разумно, не надо складывать “все яйца в одну корзину”. Тем инвесторам, которые рассчитывают исключительно на рост криптоактивов, возможно необходимо рассмотреть также другие, менее рискованные финансовые активы на рынке для диверсификации своего портфеля.”
Повышать уровень знаний в области фундаментального и технического анализа
Хочешь сделать что-то хорошо, сделай это сам. По словам некоторых трейдеров, период падения рынка - отличное время для того, чтобы проанализировать свою работу, выявить слабые места. Лучшее, что может сделать инвестор, для минимизации рисков - это заняться самообразованием, ведь знания в области технического и фундаментального анализа позволяют прогнозировать поведение криптоактивов и тем самым не только сохранить средства, но и приумножить их.
Вадим Царенков, ведущий криптоаналитик компании Vekus Mining Development, считает, что для минимизации рисков в период, когда даже со стейблкоинами наблюдаются некоторые проблемы, нужно действовать, как и всегда раньше. Если инвестор хочет минимизировать убыток, ему необходимо владеть знаниями технического и фундаментального анализа. Самостоятельно принимать решения о приобретении актива, а не основываться на новостях и хайпе. Можно пройти обучение, нанять опытного консультанта или сотрудничать с компанией, которая много лет этим занимается.
Касательно ситуации со стейблкойнами эксперт добавил, что случай с UST скорее исключение, чем закономерность. Сегодня, когда паника улеглась, мы видим стабильность в этой сфере. Никто не спешит отказываться от USDT или BUSD. Не стоит забывать, что инвестиции - это всегда риски, особенно в индустрии криптовалют. Можно потерять действительно много, как в случае с инвесторами LUNA. А можно диверсифицировать риски, набраться терпения и с каждым годом удивляться тому, какие невероятные возможности дохода открывает криптовалютный рынок.
Александр Беленов, руководитель блокчейн лаборатории научного центра «Идея», поделился своими размышлениями на этот счет:
“Как пережить данный период… Если речь идет о трейдерах, то эксперты умеют торговать на любых рынках – и растущих, и падающих. Если же речь идет о долгосрочных инвестициях, то тут тоже ничего не изменилось. Надо проводить всесторонний анализ инвестиционного проекта, привлекать к анализу экспертов, и тогда можно минимизировать риски, связанные со скамом или неспособностью команды проекта достичь технологических или бизнес целей.”
Дмитрий Замолоцкий, аналитик в сфере банковского и криптовалютного сектора, успешный бизнесмен, в свою очередь отметил, что, как и в традиционных финансах, благосостояние портфеля инвестора будет зависеть от его управления. Стоит меньше суетиться и больше заниматься повышением финансовой грамотности.
Перевести средства в стейблкоины
Несмотря на ситуацию с UST, многие эксперты считают, что не стоит списывать стейблкоины со счетов. Они как были так и остаются надежным инструментом сохранения средств во времена скачков курса криптовалют.
Василий Кудрин, партнер и директор по инвестициям международной группы Lybrion, сделал акцент на том, что крупнейшие стейблкойны показали устойчивость в последнее время. При коллапсе экосистемы Terra давление было оказано на отдельные стейблкойны второго эшелона, с одной стороны, и частично, с другой стороны, на Tether (USDT), являющийся самым массовым стейблкойном. В связи с чем в отношении него реализовались отдельные панические движения. BUSD, USDC и DAI в определенные моменты даже ощутили подталкивание вверх в связи с тем, что многие выходили из USDT в эти топ-стейблы. Сейчас требуется осознанно подходить к выбору объектов инвестирования. Криптоинвестоорам стоит диверсифицировать свои портфели с увеличением их доли в сильных рыночных активах, в частности топ-30 криптоэкосистем. И в то же время стоит обратить внимание на зрелые, развивающиеся проекты, находящиеся на низкой ценовой базе с реальными перспективами организации децентрализованного бизнеса: торговля криптоактивами, финансирование, сервисы в финансовой сфере, замещающие соответствующие сектора из традиционного мира бизнеса. Возможно, в ближайшее время, найдут, наконец, свое развитие проекты в сфере страхования и международного торгового финансирования. Эти сектора в традиционной экономике занимают гигантские доли, а в цифровых финансах пока еще не имеют объемных историй.
Криптоинвестор Илья Сдобников также считает, что не нужно отказываться от стейблкоинов:
“В первую очередь нужно задать себе вопрос: "Какая у меня стратегия и цель?" От ответа на него и будут зависеть дальнейшие действия. Однако, если мы говорим про краткосрочных инвесторов, я бы вывел средства в стейблкоины, которые обеспечены физическими активами (BUSD, USDC). И дождался бы появления признаков движения вверх. Стейблкоины разные бывают. Либо вывести средства в фиат. Купить биткоин на 5-10% дороже текущих значений не так страшно, как потерять еще 30-40% своего капитала.”
Сделать паузу
Иногда самым разумным решением является ничего не делать. Всегда можно взять небольшую паузу, чтобы хорошенько обдумать стратегию инвестирования. К тому же, выжидательная позиция может обернуться прибылью, так как лучше действовать в период, когда волнения улягутся, чем второпях принимать необдуманные решения.
Дмитрий Носков, эксперт криптобиржи StormGain, считает, что сейчас стоит воздерживаться от активных действий. Если в инвестпортфеле есть биткоины, не стоит активно избавляться от них. Есть смысл переждать падение и дождаться возобновления роста этого актива. Если же криптоактивов на руках нет, то лучше пока не заходить на этот рынок. Есть смысл делать это при достижении биткоином дна на уровне 20 тысяч долларов.
Юрий Гусев, основатель и СОО Zam.io, согласен с мнением предыдущего эксперта. Он так ответил на поставленный вопрос:
“Если говорить о том, как инвесторам пережить данный период, то я бы дал первый совет - не паниковать. Если вы не успели выйти из актива, когда цена ВТС была в районе $50 000, то делать это сейчас уже нет смысла. Просто ждите отскока. Сейчас период накопления, а после него будет понятно, в какую сторону развернется рынок. Также можно перевести часть активов в более стабильные монеты, какие как PAXG, чья цена напрямую привязана к стоимости золота.”
Антон Ефименко, консультант по токеномике и токенсейлам, советует гражданам РФ выводить деньги из всех криптовалют, кроме биткоина, но при этом не докупать новый. Сейчас намного прибыльнее инвестировать в рублях до конца года, ближе к декабрю будет пик кризиса. По окончанию кризиса можно вернуться в крипту и закупиться токенами на их минимальном уровне. Нужно понимать, что текущий финансовый кризис охватывает все финансы, и крипте не удастся его избежать.
